Як стягнути дебіторську заборгованість

Стягнення заборгованості для юридичних осіб

Одна з найбільш актуальних і болючих проблем для будь-яких сфер бізнесу є криза взаємних неплатежей.Какімі інструментами може скористатися компанія для ефективного стягнення утворилася дебіторської заборгованості?

напрямок претензії

Першою стадією роботи з дебіторами є пред'явлення претензії (досудова претензійна робота). Претензійна стадія є обов'язковою лише в разі - якщо сторони передбачили в тексті договору обов'язкове дотримання претензійного порядку із зазначенням термінів відповіді на претензію. В іншому випадку кредитор має право звернутися з позовною заявою безпосередньо до арбітражного суду, минаючи досудову стадію врегулювання спору.

Як показує практика, претензійна робота стає на порядок більш результативною, якщо пред'явлення претензії відбувається за дорученням клієнта від імені спеціалізованої юридичної фірми на її бланку, з подальшим проведенням кваліфікованими юристами переговорів з боржником про порядок досудового погашення боргу.

Тобто боржник бачить явний намір кредитора стягнути борг в суді, так як було його звернення до юридичної компанії і в разі несплати, звернення до арбітражного суду про стягнення заборгованості піде дуже швидко.

Стягнення заборгованості в судовому порядку

Якщо досудова стадія не приносить необхідних результатів, то наступним етапом є звернення кредитора з позовною заявою до арбітражного суду.

При пред'явленні позову кредитор повинен вирішити кілька питань, в тому числі:

- підсудність (за загальним правилом спір підлягає розгляду за місцем знаходження відповідача, якщо в договорі не передбачено інше);

- штрафні санкції до боржника (ними можуть бути або договірна неустойка, або, якщо договором вона не передбачена, відсотки за користування чужими грошовими коштами на підставі ст. 395 ЦК України);

- документальне обгрунтування позову (до позову додаються завірені копії, а потім в судове засідання представляються оригінали документів, що підтверджують наявність заборгованості: товарні накладні, акти здачі-приймання робіт і т.д .; наявність тільки акту звірки та виставлених рахунків-фактур не гарантує встановлення заборгованості ).

Після набрання судовим рішенням законної сили кредитор отримує виконавчий лист про стягнення заборгованості з дебітора.

Отримання виконавчого листа

1. Стягнення по інкасо

Отримавши виконавчий лист, кредитор може відправитися відразу в банк боржника, якщо відомий діючий розрахунковий рахунок боржника. Законодавство допускає такий порядок стягнення.

Банк або інша фінансова установа, що здійснюють обслуговування рахунків боржника, виконують містяться у виконавчому документі вимоги про стягнення грошових коштів протягом трьох днів з дня отримання виконавчого документа від стягувача або судового пристава-виконавця.

Як дізнатися все розрахункові рахунки боржника?

2. Стягнення боргу через судових приставів-виконавців

Традиційним способом стягнення є звернення кредитора в службу судових приставів-виконавців із заявою про порушення виконавчого провадження.

Ефективним інструментом є постійний контакт юриста з приставом, безперервний контроль за його роботою, а в разі невиконання посадових обов'язків, оскарження дій (бездіяльності) судового пристава до суду, старшому судовому приставу (безпосередньому начальнику) і головному судовому приставу по Свердловській області.

Банкрутство юридичних осіб

Іноді робота з судовими приставами менш ефективна, ніж банкрутство. Особливо якщо мова йде про велику компанії, для якої сам факт наявності заяви про банкрутство впливає на довіру до неї з боку контрагентів і на її ділову репутацію.

При наявності виконавчого листа кредитор може звернутися в арбітражний суд із заявою про визнання боржника банкрутом.

(Згідно п. 2 ст. 7 Федерального закону «Про неспроможність (банкрутство)» право на звернення до арбітражного суду з заявою про банкрутство виникає у конкурсного кредитора з дати набрання законної сили рішенням суду, арбітражного суду або третейського суду про стягнення з боржника грошових коштів. Сума боргу для звернення до арбітражного суду з такою заявою повинна становити не менше 100 000 руб. (без урахування штрафних санкцій).

Даний інструмент особливо ефективний відносно діючих компаній зі значною кількістю контрактів, особливо з державною участю, тому боржники в 90% випадків вважають за краще розрахуватися і закрити борг, не доводячи справу до винесення арбітражним судом ухвали про порушення процедури банкрутства і призначення арбітражного керуючого.

Субсидіарну відповідальність керівника боржника в рамках банкрутства.

Згідно п. П. 1, 2 ст. 9 цього Закону керівник боржника зобов'язаний звернутися із заявою боржника в арбітражний суд у разі, якщо боржник відповідає ознакам неплатоспроможності, тобто компанія має заборгованість понад 100 000 рублів і не проводить оплату більше 3 місяців.

Заява боржника повинна бути спрямована в арбітражний суд не пізніше ніж через місяць з дати виникнення відповідних обставин.

Порушення обов'язки по подачі заяви боржника до арбітражного суду у випадках і в термін, які встановлені законом, тягне за собою субсидіарну відповідальність (тобто відповідальність всім своїм особистим майном) осіб, на яких покладено обов'язок щодо прийняття рішення про подачу заяви боржника в арбітражний суд і подачі такої заяви за зобов'язаннями боржника, тобто особисте майно генерального директора компанії-боржника може піти в рахунок погашення боргу.

Згідно п. 5 ст. 14.13 КоАП РФ невиконання керівником юридичної особи обов'язки по подачі заяви про визнання відповідно юридичної особи банкрутом до арбітражного суду у випадках, передбачених законодавством про неспроможність (банкрутство), тягне за собою відповідальність аж до дискваліфікації генерального директора на строк до двох років.

А за певних обставин неправомірні дії при банкрутстві можуть спричинити для керівництва і кримінально-правові наслідки за ст. 195 КК РФ.

продаж боргу

Кредитор може розглянути такий спосіб повернення грошових коштів, як продаж боргу іншому контрагенту боржника або професійного колектора.

Згідно ст. 382 ГК РФ право (вимога), що належить кредиторові на підставі зобов'язання, може бути передано ним іншій особі за правочином (відступлення вимоги) або перейти до іншої особи на підставі закону. Для переходу до іншої особи прав кредитора не потрібно згоди боржника, якщо інше не передбачено законом або договором.

Таким чином, встановлений рішенням суду борг можна продати будь-якій особі, без згоди боржника.

Цю можливість також можна використовувати для психологічного тиску: надіслати боржнику повідомлення з додатком проекту договору уступки права вимоги, в якому вказати, що якщо протягом 5 днів він не вийде на переговори для укладення мирової угоди, борг буде проданий третій особі, можливо, має в очах боржника репутацію певного характеру.

Ймовірно, боржник віддасть перевагу домовлятися з колишнім контрагентом, ніж з новим власником боргу.

Порада юриста:

Варіантів для стягнення дебіторської заборгованості безліч. У кожному разі потрібно розбиратися індивідуально, з урахуванням специфіки діяльності компанії-боржника. А всі правові механізми може підказати професійний юрист по стягненню заборгованості.

Практика показує, що «тупикових» випадків не буває.

Буває прояв безвідповідальності з боку кредитора, який фактично сам губить успішність повернення боргу своєю неувагою до проблеми стягнення, небажанні проводити якісь дії.

Звичайно, не слід забувати про величезну зайнятість керівників підприємства-кредитора. Їм банально колись контролювати роботу судових приставів, сидіти в чергах, писати скарги.

Є рішення: доручити виконання таких складних і комплексних робіт по стягненню дебіторської заборгованості професійним юристам і займатися своїм бізнесом.

Почніть процедуру стягнення дебіторської заборгованості

Стягнення дебіторської заборгованості в Арбітражному суді вимагає певних вкладень. У вартість процедури по веденню справи в арбітражі входить: робота юристів, бухгалтера, кур'єра, оплата винагороди за роботу фахівців, оплата держмита, інші витрати.

Але з урахуванням того, що ваша компанія отримає реальну можливість отримати борги з недбайливого контрагента, заблокувати рахунок боржника через службу субебних приставів або податкову інспекцію, а на баланс не буде збиратися дебіторка, ця процедура коштує кожного витраченого рубля.

Крім того, компанія зможе повернути всі судові витрати з сторони, що програла (згідно зі ст. 110 Господарського процесуального кодексу РФ).

А наші юристи допоможуть вам правильно і результативно провести процедуру стягнення дебіторської заборгованості в Арбітражному суді, правильно скласти позовну заяву, зібрати необхідні докази, отримати результат у вигляді судового рішення про стягнення суми боргу, неустойок, судових витрат з недобросовісного контрагента на користь вашої компанії.

При належному ступені професіоналізму і наполегливості майже в кожній ситуації юрист доб'ється повернення боргу, грунтуючись на зазначених вище способах роботи з боржниками.

Якщо Вам необхідно стягнути заборгованість в арбітражному суді або боржник не виконує рішення арбітражного суду телефонуйте і записуйте на індивідуальну консультацію.