Надіслати на пошту
Всі знають, що "гроші люблять рахунок". Якщо гроші не брати до уваги, то вони будуть витікати, як вода крізь пальці. А в умовах кризи кожна копійка повинна бути на рахунку. Тому зараз дуже важливо планувати рух грошей. Для оперативного планування руху грошей служить "Платіжний календар".
На відміну від "Бюджету руху грошей", "Платіжний календар" є набагато більш докладним і детальним документом. І це цілком зрозуміло. При стратегічному плануванні для нас не має значення, від кого конкретно ми отримаємо гроші або кому заплатимо. А при оперативному плануванні все видно "як на долоні": ось боржники-дебітори, а ось - кредитори (часом навіть з битами в руках). Тому в "Платіжному календарі" ми можемо все докладно розписати: кому, коли, від кого, за що і скільки ми повинні заплатити або отримати. Причому в "Платіжному календарі" валютні суми ми вводимо окремо, "паралельно". Адже "1С: Керуючий" призначений для "реального" обліку, і операції відображаються в ньому так, як вони відбуваються "по життю". А в житті підприємство запросто може тримати в касі не тільки рублі, а й, наприклад, долари або євро.
Процес складання платіжного календаря простий і зрозумілий: ми вказуємо дату операції, направлення, статтю руху грошей - і вводимо суму приходу або витрати. Тому складати платіжний календар може не тільки фінансовий менеджер, але і сам керівник. Це особливо актуально для невеликих підприємств, де посаду фінансового менеджера часто не передбачена і керівник займається управлінським обліком самостійно. А оскільки в "трьох соснах" "Платіжного календаря" важко заблукати, то його складання не забирає у керівника багато часу.
При складанні "Платіжного календаря" часто доводиться міняти дати надходжень або платежів. При цьому нові дати можуть виходити за межі поточної планованої тижні. І ось тут виявляється чудова властивість "Платіжного календаря". Нам не потрібно вручну створювати новий документ і переносити в нього операцію. Ми просто змінюємо дату - і рядок "перескакує" в інший документ автоматично.
Складаємо платіжний календар
Всі знають, що "гроші люблять рахунок". Якщо гроші не брати до уваги, то вони будуть витікати, як вода крізь пальці. А в умовах кризи кожна копійка повинна бути на рахунку. Тому зараз дуже важливо планувати рух грошей. Для оперативного планування руху грошей служить "Платіжний календар".
На відміну від "Бюджету руху грошей", "Платіжний календар" є набагато більш докладним і детальним документом. І це цілком зрозуміло. При стратегічному плануванні для нас не має значення, від кого конкретно ми отримаємо гроші або кому заплатимо. А при оперативному плануванні все видно "як на долоні": ось боржники-дебітори, а ось - кредитори (часом навіть з битами в руках). Тому в "Платіжному календарі" ми можемо все докладно розписати: кому, коли, від кого, за що і скільки ми повинні заплатити або отримати. Причому в "Платіжному календарі" валютні суми ми вводимо окремо, "паралельно". Адже "1С: Керуючий" призначений для "реального" обліку, і операції відображаються в ньому так, як вони відбуваються "по життю". А в житті підприємство запросто може тримати в касі не тільки рублі, а й, наприклад, долари або євро.
Процес складання платіжного календаря простий і зрозумілий: ми вказуємо дату операції, направлення, статтю руху грошей - і вводимо суму приходу або витрати. Тому складати платіжний календар може не тільки фінансовий менеджер, але і сам керівник. Це особливо актуально для невеликих підприємств, де посаду фінансового менеджера часто не передбачена і керівник займається управлінським обліком самостійно. А оскільки в "трьох соснах" "Платіжного календаря" важко заблукати, то його складання не забирає у керівника багато часу.
При складанні "Платіжного календаря" часто доводиться міняти дати надходжень або платежів. При цьому нові дати можуть виходити за межі поточної планованої тижні. І ось тут виявляється чудова властивість "Платіжного календаря". Нам не потрібно вручну створювати новий документ і переносити в нього операцію. Ми просто змінюємо дату - і рядок "перескакує" в інший документ автоматично.
Контролюємо відсутність касових розривів
Тепер найголовніше - навіщо все це потрібно. "Платіжний календар" потрібен для боротьби з "касовими розривами". Деякі обивателі, коли чують про "касовому розриві", уявляють собі касу, лопнула від надлишку грошей. Але професійні бухгалтери і фінансисти знають, що при "касовому розриві" ситуація прямо протилежна: грошей в касі немає взагалі. Причому такі "розриви" можуть виникати також і на розрахунковому рахунку.
В процесі заповнення "Платіжного календаря" необхідно постійно контролювати відсутність касових розривів. Для цього служить друкована форма "Платіжного календаря".
"Касові розриви" в друкованій формі виділяються червоним. Що ж робити, якщо ми виявили "касовий розрив"? Потрібно дзвонити контрагентам і намагатися змінити передбачувані дати надходжень або платежів. Наприклад, "переконливо попросити" покупця оплатити рахунок раніше або "придушити" постачальника на відстрочку платежу. Причому робити все це можна "не відходячи від каси". тобто від комп'ютера. "Платіжний календар" тим і зручний, що він є оперативним інструментом. Це свого роду "планувальний" блокнот або органайзер. Ми можемо робити попередні "прикидки", змінювати дати надходжень і платежів, погоджувати їх з контрагентами - і відображати все це безпосередньо в "Платіжному календарі".
Порівнюємо платіжний календар з бюджетом руху грошей
Щоб рухатися до досягнення поставлених цілей, необхідно знати, наскільки наша тактика відповідає стратегії. Тобто потрібно стежити, щоб оперативне планування велося "з орієнтиром" на довготривалі плани руху грошей. Адже навіть невеликі "прорахунки", яких припускаються щотижня, можуть вилитися в серйозні проблеми в майбутньому.
підводимо підсумки
Ми переконалися, що "платіжний календар" в "1С: Управляючому" - це простий і зручний інструмент, за допомогою якого керівник або інша відповідальна особа може:
- складати оперативні плани руху грошей на своєму підприємстві
і - ефективно боротися з "касовими розривами".
Для багатьох керівників цей інструмент став таким же звичним, як записна книжка або органайзер.