Інструкції для бухгалтера
Тести для бухгалтера
Для того щоб законно привласнити чужу нерухомість, шахраям, часом, потрібно виконати всього дві умови. По-перше, вчасно дізнатися, що у жертви є або скоро з'явиться відповідне майно. По-друге, отримати оригінал підпису власника. Інша справа техніки: сфабрикувати боргову розписку на круглу суму, подати позов про стягнення лжезайма, і відібрати житло в якості компенсації. Про найпопулярніших схемах обману за допомогою таких підробок - в експертній статті адвоката Олега Сухова.
Спосіб №1. Борг у спадок
Мабуть, найчастіше на вудку з фіктивними кредитами і позиками трапляються новоспечені спадкоємці. Адже відповідно до Цивільного кодексу, разом з майном покійного їм дістаються і його борги. Причому неважливо, знали близькі про зобов'язання, коли вступали в права, чи ні - відповідати за них все одно доведеться. Цим нюансом якраз і користуються шахраї. Ось поширений приклад. Батько забезпеченого сімейства помирає, залишивши власність дружині і дітям. Як тільки ті оформляють спадщину, з'являється невідомий і каже, що померлий заборгував йому чималу суму. Зазвичай мова йде про мільйони рублів. Родичі чують про позику вперше і намагаються сперечатися, але на руках у незнайомця - розписка з підписом спадкодавця. Погрожуючи розглядом, він вимагає повернути гроші або в рахунок боргу переписати на нього нерухомість. Хтось, розгубившись, погоджується на умови, хтось відмовляється і через деякий час отримує повістку в суд. Далі все залежить від юридичної підготовки сторін - судова практика у таких справах дуже неоднозначна.
Так, лжекредітору, щоб виграти процес, вистачить позовної заяви та згаданої боргової розписки. Згідно із законом вона не обов'язково повинна бути рукописної або завіреної нотаріусом. Як правило, текст набирають на комп'ютері, і вже потім ставлять підроблений підпис. Як зразок зловмисникам згодиться будь-який папірець з «автографом» померлого: від квитанції ЖКГ до анкети на дисконтну карту магазину.
А ось спадкоємцям для перемоги доведеться доводити, що документ фіктивний. Головний аргумент тут - результати почеркознавчої та технічної експертиз. Ці дослідження дозволяють визначити справжність і давність виготовлення розписки.
Але виявити фальшивку вдається не завжди. Аферисти вдаються до різних хитрощів: наймають професійних Почеркознавці, штучно старять або ламінують оригінал, через що встановити його точний вік іноді стає неможливо. Тому спадкоємцям треба заздалегідь подбати про інших доказах. Наприклад, що померлий фізично не міг брати участь у складанні документа. Так, два роки тому спадкоємиці вдалося підтвердити: в день Х її покійний батько перебував в Краснодарі, а не в Самарі, як стверджували аферисти. І значить, розписку на 1,6 млн руб. за нього підписав хтось інший. Авіаквитків, довідки з готелю і показань свідків виявилося досить, щоб суд відмовив у задоволенні позову.
Спосіб №2. Позику з чистого аркуша
Нерідко жертви квартирних шахраїв самі допомагають себе обдурити. Наприклад, багато власників і топ-менеджери компаній в разі від'їзду і просто для економії часу залишають заступнику або бухгалтеру підписані чисті аркуші.
Якщо керівництва немає на місці, а фірмі потрібно провести платіжне доручення, їх просто пропускають через принтер і ставлять печатку. Зручно, швидко, але дуже ризиковано. Через таку довірливості можна втратити не тільки нерухомість, а весь бізнес.
Виявилося, він повинен якомусь бізнесмену 46 млн рублів. Як доказ позивач пред'явив розписку, надруковану на одному з злощасних листів. Перевірити в рамках експертизи, що з'явилося на документі раніше - підпис або текст - не вдалося. Позикодавець заламинировать його, нібито для збереження. В результаті відповідача визнали боржником, а його майно відібрали для виплати боргу. Апеляція нічого не дала.
Спосіб №3. Кредит на потреби сім'ї
Часом на фальсифікацію документів вирішуються найближчі люди. Скажімо, чоловік або дружина за рахунок такого прийому часто намагаються збільшити свою частку при розділі майна. Схема дуже проста: на суді раптом з'ясовується, що в період шлюбу один з подружжя взяв в борг у кого-то з родичів або знайомих. Гроші нібито пішли на потреби сім'ї, а раз так - борг вважається загальним і ділиться на двох. На засідання приходить кредитор з розпискою (знову ж таки, на мільйони рублів) і другій стороні пропонують виплатити половину суми або відмовитися від своєї частини нерухомості.
Викрити спільників в підробці непросто.
Текст і підписи на документі в 100% випадків справжні, а сам позичальник охоче підтверджує факт угоди. Єдине, за що можуть зачепитися судові експерти - вік документа.
Також важливо враховувати: для визнання кредиту загальним, лжезаемщік повинен довести, що той витрачений в інтересах сім'ї. Інакше відповідати за зобов'язаннями доведеться йому одному. Ось свіжий приклад з Підмосков'я. Колишня дружина в ході розгляду представила розписки на суму 2,5 млн рублів, стверджуючи, що ці гроші вона взяла у друзів на будівництво будинку. Чоловік ні про що, звичайно, не знав. У підсумку, розглянувши документи на нерухомість, суд визначив, що до моменту оформлення позики, будинок вже стояв, і відмовив в розділі боргів.
Якщо говорити про мораль, то в таких історіях вона одна: ні в якому разі не займатися «самолікуванням». Як видно з наведених прикладів, шахраї можуть сфабрикувати будь-які докази, знайти «своїх» свідків і навіть тиснути на жертву. Але це не означає, що їм не можна дати відсіч. При якісній підготовці до процесу відстояти своє майно в суді набагато простіше, ніж здається.
адвокат, засновник «Юридичного центру адвоката Олега Сухова». президент Гільдії Юристів Ринку Нерухомості