Шахрайство при поводженні кредитних угод досить поширене правопорушення, що стрімко набирає популярність з моменту початку фінансової кризи, коли банки почали посилювати вимоги до позичальників. Найбільш поширені схеми шахрайства при оформленні кредиту перераховані нижче.
Найпростіший спосіб відбирання грошей у населення це передоплата за допомогу в отриманні кредиту. Цим часто грішать брокери-фізики.
Найчастіше після отримання передоплати вся робота по клієнту припиняється, і через деякий час йому повідомляють про відмову в отриманні кредиту. Причин відмови з вини клієнта можна придумати безліч, чим і користуються недобросовісні помічники.
Наступна схема шахрайства кілька хитрішими в реалізації, і клієнтові загрожує великими, ніж в попередньому випадку, фінансовими втратами. Підступ полягає в тому, що передоплату за допомогу в отриманні кредиту у клієнта не просять, що присипляє пильність потенційного лоха.
Ще одним поширеним способом шахрайства в області кредитування є виготовлення документів необхідних для видачі кредиту. Як правило, це пакет послуг включає в себе:
Ціна такого «пакету послуг» в різних джерелах варіюється від 10 до 15 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян
Зазвичай виготовлення документів відбувається наступним чином: на копії трудової книжки та довідки про доходи ставиться печатка неіснуючої організації. що елементарно з'ясовується службою безпеки банку (до речі, при бажанні певну інформацію можна отримати і з відкритих джерел). У більш просунутому варіанті документи завіряються печаткою організації, що діє.
Виходить, що суть бізнесу шахраїв зводиться до того, що може зробити будь-яка людина самостійно (це не заклик до дії.), Виготовити печатку за 400-900 рублів, купити прямий номер, придумати легенду для банку і вперед. Ось тільки не треба переоцінювати свої сили, і думати що все навколо недоумкуваті.
Як правило, штат служби безпеки банку комплектується з колишніх співробітників правоохоронних органів, що мають за плечима не малий досвід оперативної роботи, для яких відрізнити сумлінного клієнта від клієнта-шахрая питання часу. Однак і у них бувають проколи.
І що ж ми маємо в підсумку: Клієнт витрачає гроші на виготовлення фальшивих документів певну суму грошей, далі практично в 100% випадків Клієнту банк відмовляє у видачі кредиту. Результат очевидний: людина свої гроші витратив, а кредит так і не отримав. Повернути гроші, сплачені за виготовлення документів неможливо (не йти ж до міліції з повинною, мовляв я заплатив за підроблені документи, а мене негідника шахраї обдурили).
P.S. Будьте пильні при виборі кредитного брокера.
Дисконт-Фінанс, чесна допомогу в отриманні кредиту.