З розвитком інтернету величезна кількість людей починало працювати віддалено або будувати бізнес в мережі. Оплата в більшості випадків відбувається на електронні платіжні системи - Яндекс.Деньги, Ківі, Payeer, Вебмані і інші. Однак через ці системи не все можна оплатити. Купівля продуктів, оплата нового одягу в магазині, придбання проїзного - за все це можна заплатити тільки готівкою або банківською картою. Тому багато хто, хто працює віддалено, стикаються з такою проблемою, як висновок готівки з електронних платіжних систем. І тут відкриваються величезні перспективи перед шахраями. Недосвідчені користувачі втрачають свої чесно зароблені суми, які плавно перетікають в кишеню злочинців.
Виведення грошей з електронних платіжних систем
І тут в голову приходить щаслива думка. Як би вивести так, щоб отримати на руки відразу готівку, минаючи банківську систему? Адже тоді ніде не засвітився, та й явно можна буде домовитися на обмін без втрат або з дуже низьким відсотком в 1-2%. Ось тільки чомусь людина не замислюється, що такий спосіб є ризикованим. Адже якщо електронна платіжна система або спеціальний сервіс гарантують чесний висновок грошей, то хто дасть гарантію, що ось такий обмін на руки буде чесним?
дії шахраїв
Злочинці давно зметикували, що явно не всі захочуть паліться перед податковою і виводити гроші на карту. До того ж низький відсоток зможе привернути величезну кількість жертв, які через свою жадібність не захочуть віддавати 5-10% сервісу. Чому б цим не скористатися і не запропонувати альтернативні послуги з виведення грошей? Ось тільки хто сказав, що гроші дійсно будуть отримані?
Шахраї використовують кілька інструментів, щоб залучити довірливих людей. Найбільш популярними є соцмережі. Обманщик може створити власну групу. Тут буде публікуватися інформація про актуальний курсі обміну, пропозиції зустрітися особисто і провести операцію. Ви йому перерахуйте електронні гроші, а він вам видасть готівку по обумовленому між вами курсу. Для того, щоб викликати довіру, така група буде наповнена відгуками задоволених обміном. Та й пристойний термін роботи групи теж буде служити додатковим підтвердженням того, що адміністратор - людина надійна. А виявиться, що шахрай.
Рідше шахраї створюють спеціальні сайти, так як це вимагає набагато більше часу і витрат на створення і просування в ведучих пошукових систем. Та й поміняти такий сайт або закрити так швидко як групу в соціальних мережах не вдасться. Тим більше, якщо відгуки на групи в соцмережах рідко публікують на форумах або інших інтернет-майданчиках, то ось відгуки на сайт можна зустріти де завгодно. І шахраям даний нюанс набагато складніше проконтролювати.
Як відбувається обмін
Зазвичай обмін відбувається двома способами. Перший, на якому в основному наполягає шахрай, полягає в тому, що він вимагає спочатку перевести гроші на його гаманець і лише після цього буде призначена зустріч для передачі готівки. На жаль, хай і не всі настільки довірливі, але вистачає людей, які готові перевести велику суму грошей шахраєві, покладаючись лише на хороші відгуки про нього і довгий термін роботи групи або сайту. Та й високий BL гаманця не дає засумніватися в нечесності міняйли. Ось тільки чи варто перевести гроші, як співрозмовник різко пропадає і блокує жертву. Або ж все-таки призначає зустріч через 1-2 дня, щоб максимально затягнути час. Звичайно, на зустріч він не з'явиться, пояснивши це надмірною завантаженістю. Зустріч знову буде перенесена. Так може повторитися кілька разів, поки шахрай остаточно не зникне, помітивши за собою сліди.
Але не все настільки довірливі. Багато наполягають на особистій зустрічі. Благо мобільний інтернет дозволяє зайти на свій гаманець в будь-якому місці. Обговорюється, що міняла покаже гроші, після чого йому буде переведена необхідна сума. А після цього той передасть готівку. Начебто все продумано, ось тільки жертва не врахувала прошаренность злочинця або моральний пресинг з його боку. Все йде за планом. Пачка грошей показана, і ви перевели гроші. Тепер вам залишається лише забрати гроші у міняйли, але не все так просто. Події можуть розвиватися стрімко і за кількома сценаріями. Вам можуть підсунути стос фальшивих купюр, де справжніми будуть тільки кілька верхніх і нижніх в пачці. Більшість слабо розбирається в фальшиві гроші і не переглядає уважно кожну купюру. Або за кілька секунд вас можуть оточити люди, а злочинець благополучно сховається. У кожного злочинця своя схема відходу від жертви. Але більшість все ж намагається піти від особистої зустрічі, вважаючи за краще перший спосіб отримання грошей. Так, бариші будуть значно менше, але і ризик бути спійманим не настільки важливий.
Не варто ризикувати і пробувати вивести гроші через людей. Вам може попастися чесна людина, якій зараз треба покласти певну суму на гаманець, а за це він вам віддасть готівку. Але ризик надто великий. Чи варто невелика економія в кілька відсотків від суми того, щоб ризикувати втратою всіх грошей? Може все-таки краще скористатися карткою вашої платіжної системи або надійним сервісом, успішно здійснює виведення грошей на протязі декількох років, ніж витрачати силу-силенну часу, щоб домовитися про зустріч і ризикувати бути обдуреним? Якщо ж основна причина того, щоб не користуватися подібними сервісами, є відхід від податків, то завжди можна зробити спеціальну зарубіжну карту, дані про яку не надходять до податкової служби. Відсоток виведення на неї невисокий, сума оплати за користування в рік становить 30-50 $ в залежності від типу карти, зате можна бути впевненим, то гроші не пропадуть.