За словами глави компанії Valorence Advisors Research Іллі Алхімова, трейдера з 15-річним стажем, торгові програми, які пропонують українські брокери, програють західним сервісів в функціональності. Результат - всього 70 тис. Активних рахунків приватних інвесторів на біржі. українські брокери намагалися запропонувати клієнтам більш прості сервіси, але поки не добилися особливого успіху.
Брокерські компанії вУкаіни розуміють, що вітчизняний фондовий ринок не задовольняє потреби інвесторів, і пропонують їм доступ на західні торговельні майданчики. Однак ці послуги обходяться недешево. За даними служби клієнтської підтримки ФГ БКС, в цій компанії мінімальний рахунок для торгівлі на американському ринку складає $ 10 тис. Брокер стягує комісію $ 0,01 c кожної акції без урахування біржових зборів і зборів регуляторів. Купівля ф'ючерсу або опціону обійдеться трейдеру вже в $ 1,75, при цьому йому доведеться щомісяця платити $ 25 за використання торгового терміналу BCS CQG.
Навіщо платити такі гроші українським посередникам, якщо можна напряму звернутися до американських інтернет-брокерам? Ілля Согонов, керуючий партнер Anderida Group, невеликої компанії з управління станами, вважає, що американські торговельні сервіси надають більше можливостей для трейдингу. «Українські брокери, на жаль, не можуть дати повноцінного доступу до великої кількості можливих майданчиків і інструментів», - вважає він.
Приватний трейдер Андрій Агапов, який сам користувався послугами іноземних посередників, згоден з такою оцінкою. «Якщо вУкаіни брокерські компанії в основному пропонують вихід на ринок акцій США, то місцеві компанії дозволяють торгувати також ф'ючерсами, опціонами і багатьма іншими інструментами. Вибір активів, доступних для угод, звичайно, не можна порівняти з тим, що надають українські брокери », - розповів він.
Іншою важливою перевагою американських брокерів Агапов назвав високу ступінь захисту клієнтських грошей на рахунку. «У США потужна система страхування цінних паперів. Це особливо важливо, якщо брокер розориться або буде викритий в шахрайстві. Брокерські рахунки страхуються на $ 500 тис. З них $ 250 тис. - це страхування грошових коштів на рахунку », - відзначив трейдер.
Як вибрати брокера
Незважаючи на всі переваги американських брокерів, у Украінан зовсім небагато можливостей для вибору посередника на ринку США. За останні кілька років багато брокерські компанії обмежили доступ клієнтів ізУкаіни на фондовий ринок, прив'язавши процедуру реєстрації до володіння рахунком в одному з банків США, каже власник торговельного порталу LowRisk.ru, організуючого Народну опціонну конференцію, Аліна Ананьєва.
За словами Ананьєвої, в числі компаній, які відмовляють українським клієнтам у відкритті рахунку, такі великі гравці ринку брокерських слуг, як E-Trade і TD Ameritrade. Однак це не єдині брокери-гіганти, які відмовилися обслуговувати українських клієнтів. Звернення в техпідтримку компаній Fidelity, Zecco, Charles Shwab і TradeKing показало, що відкриття рахунку для гражданінаУкаіни в них недоступно.
Керуючий партнер фінансової компанії United Traders Анатолій Радченко каже, що більшість американських роздрібних брокерів почали відмовляти Украінанам в реєстрації рахунків ще до введення санкцій. За його словами, обслуговування українських клієнтів вимагало великих ресурсів і при цьому приносило мало грошей. «Клієнтам ізУкаіни, як правило, потрібна російськомовна техпідтримка 24 години на добу, так як вони не дуже добре володіють англійською і не відрізняються фінансовою грамотністю», - пояснює він. Також, за словами Радченка, роздрібним брокерам цікаві гравці з рахунком від $ 20 тис. А для початківця інвестора вУкаіни це занадто велика сума.
На американському ринку набагато вище вимоги до приватних інвесторів і потреба трейдера в капіталі. Аліна Ананьєва каже, що вУкаіни можна починати торгівлю з капіталом в 30 тис. Руб. У США для відкриття рахунку потрібно $ 5-10 тис. А для комфортного трейдингу, наприклад опціонами, - від $ 50 тис. Також для торгівлі на строковому ринку необхідно мати статус кваліфікованого інвестора. Правда, можна просто вказати в анкеті, що у вас є знання по опціонах, і там повірять на слово, каже вона.
Ще одним мінусом торгівлі через американські компанії трейдери вважають складну схему оподаткування. Якщо вУкаіни брокери беруть питання сплати податків на себе, то трейдеру, що співпрацює з брокерською компанією з США, доведеться вирішувати це питання самостійно. За словами Іллі Алхімова, вУкаіни до сих пір не існує прийнятною форми податкової звітності для громадян, які отримали прибуток на фондовому ринку США. Податкові служби не приймають документи, видані американськими брокерами.
Клієнтам брокерських компаній з США доводиться переробляти звітність, отриману від брокера, відповідно до українських стандартів. При цьому їм доводиться доводити наявність прибутку, пред'являючи брокерський договір, довідки про зарахування коштів та безліч інших документів на вимогу. Правда, навіть в таких випадках податкові служби нерідко відмовляють у прийомі декларацій. Це сприяє зростанню сірих схем і догляду трейдерів від оподаткування, розповідає Алхімов.
Якщо трейдеру все-таки вдасться подати документи в податкову, то відповідно до ст.280 Податкового кодексу ставка по доходу від операцій з цінними паперами складе 13%.
Найчастіше трейдери ізУкаіни вдаються до послуг компанії Interactive Brokers (IB), яка була заснована ще в 1977 році і володіє капіталом більш ніж $ 5 млрд. За даними Аліни Ананьєвої з LowRisk.ru, в даний час цей брокер відкрив порядку 3300 рахунків гражданамУкаіни і СНД . Трейдери Алхімов і Согонов також вважають за краще виходити на американський ринок через цю компанію. «Основна відмінність Interactive Brokers від українських брокерів - широта охоплення світових майданчиків (все в одному флаконі, крім українських євробондів), продуманість торгової системи Trade Work Station (TWS), прозорий ризик-менеджмент, широкі можливості підключення», - розповів Алхімов.
Мінімальна сума, яку потрібно покласти на рахунок, щоб торгувати через Interactive Broker, - $ 10 тис. Або еквівалент в іншій валюті. Для приватних осіб у віці до 25 років передбачено послаблення - їм необхідно мати хоча б $ 3 тис. Клієнтам консультантів і брокерів з IB можна відкривати рахунки, маючи в своєму розпорядженні тільки $ 5 тис. Відзначається на сайті Interactive Brokers.
Комісії варіюються в залежності від активів. При операціях з акціями вона становить $ 0,005 (за одну акцію). Також клієнт може вибрати брокерську комісію, що зменшується в залежності від обсягів торгів. Наприклад, при місячному обороті більше ніж 300 тис. Акцій платіж складе $ 0,0035 за папір. Комісія при операціях з опціонами дорівнює $ 0,70 за контракт при обороті менше 10 тис. Паперів на місяць і $ 0,50 при обороті до 50 тис. Паперів. Платіж за операції з ф'ючерсом - $ 0,25-0,85 на контракт в залежності від обсягу торгів, за операції з облігаціями - $ 0,002-0,1 в залежності від виду боргового паперу і місячного обороту по ній.
Клієнт може відкрити рахунок через онлайн-сервіс на сайті. Документи пересилаються в електронному вигляді, хоча брокер може зажадати деякі форми в паперовому вигляді - їх необхідно відправити в офіс Lightspeed поштою. Мінімальний рахунок при торгівлі через онлайн-платформу Lightspeed - $ 10 тис. Але у брокера також є власний термінал Lightspeed Trader, який вимагає мінімум $ 25 тис. На рахунку, йдеться на сайті компанії. Для покупки акцій і ETF приватному інвестору досить інтернет-версії.
Згідно з умовами компанії, якщо клієнт відкрив рахунок менше ніж на $ 15 тис. І не робить угод, брокерська компанія щомісяця списує штраф $ 25. Комісія для акцій і ETF в Lightspeed становить $ 0,0045 за папір (мінімум $ 4,5 за угоду). Для активних трейдерів передбачено зниження комісії в залежності від місячного обороту. Плата за виведення коштів становить $ 50 незалежно від суми.
Комісія у брокера Just2Trade фіксована: за одну операцію з акціями і ETF клієнтові доведеться заплатити $ 2,5. Поповнення рахунку обійдеться в $ 30, а виведення грошей - в $ 40. Правда, на відміну від Lightspeed брокер не стягує плату за відсутність торгової активності. Just2Trade є членом Корпорації захисту інвесторів у цінні папери (SIPC), що гарантує страхування брокерського рахунку на $ 500 тис.
MB Trading і Place Trade
Комісія залежить від обороту: при обсязі угоди до 5 тис. Акцій клієнт платить $ 4,95, якщо більше - то $ 4,95 плюс $ 0,005 за кожен папір понад «ліміту». За відсутність активності протягом трьох місяців MB Trading стягує плату $ 12 раз в квартал. Плата за виведення коштів становить $ 50.
У свою чергу, компанія Place Trade вимагає для відкриття рахунку наявності мінімум $ 5 тис. Для інвесторів у віці від 21 року до 26 років передбачені пільгові умови - мінімальний рахунок в $ 3 тис. Компанія приймає онлайн-заявки на відкриття рахунку на російській мові. Комісія за операцію з акцією становить $ 0,01 за папір, але не менше $ 1,5. Якщо сума на рахунку менше $ 100 тис. І клієнт не робить угоди протягом місяця, з нього стягується плата за відсутність активності $ 10. Виведення коштів обійдеться в $ 10.