Фінансова підтримка може виявитися вирішальною у справі розвитку бізнесу. Однак трапляється, що підприємства отримують кредити без всякого на це права або використовують отримані кошти з різними порушеннями. Давайте дізнаємося, з якого моменту незаконне отримання кредиту вважається закінченим.
Дорогі читачі! Наші статті розповідають про типові способи вирішення юридичних питань, але кожен випадок носить унікальний характер.
Якщо ви хочете дізнатися, як вирішити саме Вашу проблему - звертайтеся в форму онлайн-консультанта справа.
Або зателефонуйте нам за номером:
8 804 333 71 85 (Дзвінок Безкоштовний)
Це швидко і безкоштовно!
особливості злодіяння
Відмінність шахрайства від незаконного отримання кредиту
Як найчастіше відбувається злочин? Підприємцю (індивідуальним) або керівнику організації потрібні фінансові вливання.
Вимоги потенційних кредиторів в частині наданих документів можуть виявитися досить високими. І тоді підприємці йдуть на підробку, фальсифікацію відомостей і інші порушення.
Склад злочину і норми законодавства
У деяких випадках подібні авантюри виявляються успішними. Кредит вдається успішно «прокрутити», справи налагоджуються, виплати здійснюються. В цьому випадку злочину як такого немає.
А якщо виплати затримуються / припиняються і кредитори починають розгляд? Саме в цей момент можуть «спливти» протизаконні дії позичальника.
Однак щоб заявити про злочин, кредитору потрібно спочатку підрахувати збитки. Причому зробити це необхідно ретельно, з усіма обґрунтуваннями. Адже склад злочину - матеріальний, воно закінчено з моменту заподіяння великої шкоди.
Про яку суму повинна піти мова, щоб провести кваліфікацію? Необхідна інформація міститься в примітці до 169-ї статті КК, вона стосується практично всієї 22-го розділу про економічні злочини. Понад півтора мільйона рублів - великий збиток, понад шість мільйонів - особливо великий.
- ІП або керівник компанії прикрашає своє фінансове становище, щоб отримати кредит.
- Хтось отримує цільовий держкредит незаконно або використовує кошти не за призначенням. При цьому великий збиток завдається державі, підприємствам, пересічним громадянам.
Далі буде розглянута методика розслідування незаконного отримання кредиту.
Методика розслідування
Чи дійсно скоєно злочин, чи йде мова про кваліфікацію по 176-й статті (ст.) КК РФ (незаконне отримання кредиту)? Це питання дуже важливе і дозволяється обов'язкової дослідчої перевіркою.
На цьому етапі кредитор представляє всі документи, які можуть послужити для обґрунтування своїх вимог, а також сум збитків. Якщо попередня перевірка дасть очікуваний результат, відкривається кримінальна справа.
Слідчі дії включають в себе:
- збір різних документів (бухгалтерських, аудиторських, кредитних) у підозрюваних і кредиторів;
- збір інформації про потенційних учасників злочину;
- розшук (якщо необхідно) підозрюваних;
- допити представників кредиторів, підозрюваних, а також свідків;
- різні експертизи;
- збір доказів.
Згодом справа передається до відповідного суду.
Відповідальність і покарання
- штраф до двохсот тисяч або від ста до трьохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян відповідно;
- штраф у вигляді доходу за період або до півтора років, або від року до двох;
- обов'язкові роботи (максимум 480 годин), за другою частиною статті такий варіант покарання відсутня;
- примусові роботи (в обох частинах статті термін до п'яти років);
- арешт до півроку (то тільки по першій частині);
- обмеження волі на один - три роки (тільки по другій частині);
- позбавлення волі в п'ятирічному межі (відноситься до обох частин).
Злочини проти кредиторів (на кшталт незаконного отримання кредиту або злісного ухилення від його сплати) вважаються злочинами з високим ступенем небезпеки. Це можна пояснити: адже кошти, які потрапляють до недобросовісних позичальників, могли бути використані за призначенням і з користю. В цілому фінансово-кредитній системі Росії ще належить вдосконалюватися, в тому числі в плані захисту інтересів кредиторів.