Резиденти України, провідні ділову активність за кордоном, як правило, стикаються з отриманням індивідуальної ліцензії НБУ.
У будь-якому українському банку вам скажуть, що цей документ потрібно отримати:
- якщо ви переводите, вивозите, або пересилається валюту за межі України;
- при введенні, ввезення та отриманні валюти в Україні;
- при наданні та отриманні кредитів в іноземній валюті, якщо їх терміни і суми перевищують встановлені законодавством норми;
- при використанні валюти на території України як оплата, або застави;
- при розміщенні валюти за кордоном на рахунках і у вкладеннях;
- при інвестуванні коштів за кордон.
Але не варто поспішати слідувати порадам працівника вашого банку. Адже крім випадків, що передбачають отримання індивідуальної ліцензії, законодавство України уточнює масу винятків, при яких потрібно отримувати ліцензію не потрібно. Але як показує практика, банки не завжди радять клієнтам оптимальний варіант вирішення завдання. Тому, перед тим, як приступати до процедури збору документів, перевірте, можливо, банк згідно із законом зобов'язаний провести вашу фінансову операцію без наявності ліцензії, або вибрати її більш підходящий вид. Що в кінцевому підсумку позбавить вас від зайвої витрати грошей і часу.
Список винятків я приведу в кінці статті, їх досить багато, а поки розповім ще про одну часто зустрічається помилку співробітників банків, які консультують клієнтів.
Виходячи з ваших цілей, в банку можуть порадити отримати індивідуальну ліцензію з наступного списку:
- індивідуальна ліцензія НБУ на здійснення інвестицій;
- індивідуальна ліцензія НБУ на розміщення валютних цінностей на рахунках за межами України;
- індивідуальна ліцензія НБУ на переказування іноземної валюти за межі України для оплати банківських металів та проведення окремих валютних операцій;
- індивідуальна ліцензія НБУ на використання іноземної валюти на території України як засобу платежу.
Перші дві з них зараз користуються підвищеною популярністю. Ліцензію на здійснення інвестицій потрібно отримувати, якщо резидент відкриває компанію за кордоном і хоче інвестувати в її статутний капітал валютні цінності, або для інвестування в закордонну нерухомість.
Прикладом використання ліцензії на розміщення валютних цінностей на рахунках за межами України може бути перерахування валюти юридичними особами резидентами для утримання своїх представництв за кордоном, а для фізичних осіб - перерахування валютних коштів на закордонний рахунок, для подальшого використання під час перебування за кордоном.
Але якщо вам знадобиться здійснити разову грошову операцію за межі України, наприклад, для сплати державного мита за реєстрацію представництва юридичної особи, у багатьох банківських установах вам порадять робити це за допомогою відкриття рахунку за кордоном і отримання індивідуальної ліцензії на розміщення резидентом валютних цінностей. При цьому ви витратите зайвий час і гроші на відкриття рахунку, замість того, щоб вирішити задачу, отримавши індивідуальну ліцензію НБУ на переказування іноземної валюти для оплати банківських металів та проведення окремих валютних операцій.
КОЛИ Індивідуальна ЛІЦЕНЗІЯ НЕ ПОТРІБНА
Повернемося до випадків, які є винятками, при яких отримання індивідуальної ліцензії НБУ не потрібно. Викладу найосновніші з них простою мовою і в стислому вигляді:
Слід розуміти, що інші нормативно-правові акти України можуть встановлювати певні обмеження на даний перелік, тому для вибору оптимального варіанту дій кожен випадок необхідно розглядати окремо.
Павло Федчук, юрист міжнародної юридичної компанії Campio Group
Техогляд для легкових машин: в Мінінфраструктури кажуть, що це дуже актуальна пропозиція
Вчора, 21:00 - 1965 19Маск запропонував пересуватися по Землі на ракетах
Вчора, 23:00 - 1081 13В Україну повернуться «листи щастя» - експерт
7 год. Тому - 1714 6Уряд підрахував, скільки можна заощадити завдяки лічильникам тепла
Техогляд для легкових машин: в Мінінфраструктури кажуть, що це дуже актуальна пропозиція
Вчора, 21:00 - 1965 19В Україну повернуться «листи щастя» - експерт
7 год. Тому - 1714 6Яке місто України обігнав Київ за обсягом інвестицій
4 ч. Назад - +1569Українці йдуть за новими автомобілями
3 год. Тому - 1 502Прорив в технології квантових комп'ютерів вже близький