Зараз питання вибору надійного брокера став як не можна більш важливим, ніж будь-коли. Це, в першу чергу, пов'язано з поточному економічної та геополітичної ситуацією. Як наслідок, сьогодні ми можемо бачити банкрутства багатьох ДЦ і брокерів. Хто то просто пропадає з грошима клієнтів (може на тлі майбутньої кризи різко подешевшала нерухомість заморська?), Хто то просто по чесному банкрутує.
Прикладів навіть більше ніж достатньо, і найцікавіше, що пропадають одні з найвідоміших на теренах СНД компанії. Ніхто не може гарантувати, що та ж доля не спіткає і інших наших ДЦ і брокерів. Навіть по інету вже ходить слух, що сам Телетрейд може збанкрутувати. Якщо і ТТ піде, тоді все опиняться в небезпеці, так як це одна з найстійкіших кухонь в СНД.
Єдине, що може радувати в такій ситуації, це те, що банкрутують і пропадають в більшості випадків одні кухні, і таким чином ринок брокерів в СНД трохи оздоровлюється. Але все одно, ще рано говорити про те, що кухні скоро вимруть остаточно, деякі перекваліфіковуються в полукухні (виводять частину великих позицій на ринок).
Перш ніж працювати на ринку форекс, потрібно розуміти, що таке форекс і через кого ми торгуємо. Є 2 варіанти торгівлі на форексі - через Дилінговий центр, або через ECN (STP) брокера. Це принципово різні речі, хоча багато хто до цих пір ще навіть не чули про ECN, або не вивчалось це питання. Почнемо з ДЦ, найвідоміших і популярних серед трейдерів компаній на ринку СНД.
Дилінговий Центр - це компанія, яка надає своїм клієнтам потік котирувань і приймає ставки на їх подальшу зміну. За принципом своєї роботи, ДЦ дуже схожі з букмекерськими конторами, з тією лише різницею, що на відміну від останніх, ДЦ зобов'язані приймати ставки клієнта в будь-який момент часу (крім вихідних днів). І точно так само, на вимогу клієнта моментально їх закривати.
По суті, ДЦ - не має до ринку абсолютно ніякого відношення, вони тільки імітують його, працюючи в так званій «околориночном» бізнесі. Робота з ДЦ - це двостороння угода, згідно з яким, однією зі сторін є клієнт, а другий - ДЦ. Логічно, що результат кожної клієнтської угоди прямим чином відбивається на обох учасників: якщо клієнт виграв - ДЦ втратив, якщо втратив клієнт - виграв ДЦ, тому, ДЦ прямо зацікавлений в програші клієнта.
Істотним мінусом ДЦ є те, що при такій угоді, ДЦ є не тільки однією з сторін, але також і арбітром, з усіма наслідками. З цього випливає, що торгівля в ДЦ це гра на чужому полі, за чужими правилами, за дотриманням яких знову ж стежити сам ДЦ. Погодьтеся, що це не дуже добре, враховуючи той факт, що вони зацікавлені в зливі вашого депозиту.
Дилінгові центри живуть виключно з зливів клієнтів. за гроші від навчання і різноманітних курсів. Інших джерел доходу у них немає. Звичайно, левова частка прибутку вони отримує з трейдерів, які тим чи іншим чином злили свої кошти. Їх цих же грошей, вони виплачують частину тим, хто зумів заробити (в кращому випадку виплачують, відомі й інші випадки).
Я думаю, що всі розуміють, що ДЦ не дуже полюбляють тих, хто заробляє та й ще виводить свої гроші, для таких випадком є такі виверти:
1) Просто не виплачують прибуток клієнту. посилаючись на порушення ним умов оферти.
3) Величезні прослизання. Практично не відомі випадки, що прослизання було на користь трейдерів, я бачив таке тільки пару раз за всю історію своєї роботи. Негативні зустрічаються набагато частіше. Боротися з Прослизання марно, тільки міняти брокера.
4) Збір стопів. Так як часто ніяких постачальників котирувань у ДЦ немає (хоч вони і говорять що є, правда практично ніхто не наважується їх називати, думаю зрозуміло чому) то вони зі спокійною душею можуть трохи ці котирування підмальовувати, рухати їх в потрібному їм напрямку, щоб збувати стопи . Довести подібні маніпуляції з боку ДЦ неможливо, так як вони посилаються на своїх міфічних постачальників ліквідності, а порівнювати котирування 2 різних ДЦ безглуздо, так як немає «еталонних котирувань».
5) Шпильки (Неринкові котирування). Це викид, може бути від 10 і до 100 стандартних пунктів. Таким чином, теж можна збивати стопи і обнуляти баланс.
Якщо ДЦ визнає це неринковою котируванням, то всі втрати (і прибутку) вони анулюють, але знову ж таки, що вважати ринковою і неринковою котируванням вирішує сам ДЦ.
Зараз можна знайти сотні випадків, коли ДЦ обманювали своїх клієнтів, не виплачували їх прибутку і депозити, анулювали рахунку, відкривали позиції без відома клієнта. Їм нічого не заважає це робити, а саме цікаво, що довести що то практично нереально, а й судиться особливого сенсу немає, так як більшість компаній відкрито в офшорах, або підлозі офшорних країнах. Згідно з угодою ви зможете звернутися з проблемою до суду тієї країни, яка вказана в договорі, або яка видавала ліцензію брокеру, а як відомо судові витрати в цих країнах дуже високі, наприклад якщо брокер зареєстрованим на Британських Віргінських островах і потрібно отримати Висновок за англійським правом, доведеться викласти від $ 7000 до $ 10 000 доларів.
З іншого боку, в країнах СНД зараз є всі умови для того, щоб брокери та ДЦ обманювали своїх клієнтів, ніж багато і користуються. В першу чергу це законодавча вседозволеність для подібного роду компаній, і, по суті, вони можуть робити все, що завгодно. Адже до сих пір немає практично ніяких регулюючих органів, які б стежили за діяльністю форекс компаній, і державі, на жаль, немає ніякого до цієї справи, далі розмов справа не заходить.
Так, можна сказати, що існують такі органи як КРОУФР або РАУФР, але якщо поглянути ближче, то ці організації засновані великими ДЦ. І ніяких юридичних важелів вони не мають.
Також варто розуміти, що не всі ДЦ відверті і нахабні кухні, є відносно чесні, які не особливо вставляють палиці в колеса, також існують так звані «напів-кухні», це ДЦ, які можуть виводити частину угод на ринок.
По інший бік барикади стоять брокери, а саме брокери, які працюють за системою ECN (STP).
Брокер - це посередник в угоді, що працює за комісійні. Брокера, як посередника, не цікавить підсумковий результат угоди, свою комісію він отримає в будь-якому випадку. Брокер працює для себе особисто, а ДЦ працює проти клієнта, будучи його контрагентом.
Більшість брокерів працюють за системою ECN.
ECN (Electronic Communication Network) є способом автоматичної організації торгівлі фінансовими інструментами при якому кілька джерел ліквідності (Банки) підключені до однієї електронній системі, виробляючи через неї операції з купівлі та продажу.
По суті, легендарний «міжбанк» багато в чому складається саме з ECN. Існує думка, що для того щоб вашу угоду вивели на міжбанк, потрібно мати великий депозит. Але це не так, сучасний розвиток технологій дозволяє виводять на міжбанк будь-яку позицію, починаючи від 0,01 лота, так що з упевненістю можна сказати, що реальна торгівля з висновком угод тепер доступна будь-кому "смертному", у якого звичайно, є 100 доларів.
ECN брокери автоматично виводять з усіма угодами на контрагента (наприклад банк) який виставив найкращу цінову пропозицію. На відміну від ДЦ, брокери заробляють тільки комісію, яку ви платите при відкритті позиції, і тому він не знаходиться в конфлікті інтересів з трейдером. Це і є основна перевага ECN брокерів, вони зацікавлені в тому, щоб Ви заробляли, збільшували обсяг операцій і приносили їм більше комісії.
Існують певні ознаки справжнього ECN брокера.
1. Доступ до відомим ECN майданчикам (Currenex, LavaFX, 360T, IntegralFX)
2. Наявність Level II (стакан цін) і можливість бачити виставлені іншими учасниками limit ордера.
3. Відсутні фіксовані спреди (на реальному ринку їх просто не існує)
4. Немає ніяких обмежень на скальпинг, піпсовку, на час «життя» ордера.
5. Відсутність реквот (реквот теж доля тільки ДЦ).
6. Зазвичай брокер надає кілька торгових платформ на вибір крім МТ4.
У ECN брокерів спред зазвичай вже ніж в ДЦ, але у них також може бути присутнім фіксована комісія за проторгувалася обсяг.
Назріває питання, так як же все-таки вибрати форекс брокера?
Щоб не потрапити на кухню, і не бути обдуреним черговим ДЦ / брокером, я бачу тільки один варіант: працювати з надійними, ліцензованими та контрольованими брокерами (а краще взагалі з банками). Вони повинні бути зареєстровані в країнах з жорстким фінансовим контролем і моніторингом (Великобританія, Швейцарія, США, Японія, Німеччина, Австралія). У таких випадках, гроші клієнтів страхуються банками, з державною гарантією повернення грошей при форс-мажорних обставинах.
Щоб не зіткнуться з відвертою кухнею, можна використовувати певні критерії вибору брокерів, я їх складав в процесі набутого досвіду в торгівлі на форекс, і все особисто перевіряв. Я проаналізував і вивчив більше 20 брокерів з різних країн і створив критерії, за якими можна їх оцінити.
1. Брокер не повинен бути СНД-шним або офшорним. Якщо головний офіс знаходиться в межах СНД, або в офшорі то краще не працювати з таким брокером, весь форекс бізнес в цих країнах побудований на залучення клієнта і віднімання у нього депозиту.
2. Брокер повинен бути регульований, та в такій країні, де не можна дати хабар регулятору і отримати ліцензію.
3. Фіксований спред - табу, тобто спред повинен бути тільки плаваючий.
4. Не повинно бути конфлікту інтересів між брокером і клієнтом. На жаль реалії такі, що кухонним чином в Росії і Україні працюють 90-95% брокерів.
5. Брокер повинен бути білий - якщо компанія поводиться коректно, і за законодавством країни в якій вона знаходитиметься то це плюс. Також компанія не повинна відмивати кошти, іншими словами єдиний варіант поповнення рахунку, повинен бути кредитна картка або банківський переказ. Виключаємо вебмані, Qiwi, і інші обхідні шляхи поповнення рахунку.
6. Брокер повинен надавати якусь ще платформу крім МТ4. МТ4 спочатку створювався для дилінгових центрів.
7. Не повинно бути обмежень на депозити, на лоти, а також торгову стратегію.
8. реквот - поняття, яке має назавжди зникнути з вашого життя, якщо ви працюєте з реальним брокером.
9. У кожного брокера повинні бути свої постачальники ліквідності, але не всі про це говорять. Можу сказати відразу, ті, хто приховують своїх постачальників, викликають у мене підозру. Прозорому, чесному брокеру немає сенсу приховувати цю інформацію.
10. Працюйте тільки з тими, хто на ринку вже більше 5-7 років. Так ви не купите кота в мішку.
Серед усього цього різноманіття, навіть досвідченому трейдеру складно вибрати собі брокера, не те що новачкові. Вибір брокера один з найважливіших процесів в торгівлі на фінансових ринках, адже кожен трейдер повинен бути впевнений в тому, що Ваш брокер буде для вас не тільки помічників у валютних спекуляціях, а й також партнером. Та й упевненість в тому, що з вашим депозитом нічого не трапиться, він не пропаде, що зароблені гроші вам виплатять без зайвих питань і в термін, теж не завадить.
Саме для того, щоб допомагати трейдерам у виборі хороших брокерів, а також для консультацій з питань відкриття рахунку, юридичних і торгових нюансів, була створена компанія Whitebrokers. (Whitebrokers.info)
Ви так само можете зв'язатися зі мною по скайпу, swiss_maksim, і я зможу дати Вам деякі поради щодо вибору брокера, або підказати який брокер буде кращим для Вас.