Блокування грошей на рахунку. Як потрапити на бабки на рівному місці (юр.лица).
Вчора потрапили в неприємну ситуацію. Може стане в нагоді кому алгоритм дій вирішення проблеми.
Відправляємо годин в 12 платіж, вискакує повідомлення в Банк-клієнта, типу "На вашому рахунку зарезервована сума для виконання зобов'язань". Добре, що грошей було більше, інакше рахунок б заблокували.
Ну, думаю, податківці яких-нить 5 копійок заблокували. Дзвоню в банк. Там кажуть, "У вас заблокована сума 180 000 руб." Питаю, за що? У відповідь "поки не знаємо", інформації немає.
Приходжу в банк (благо, через дорогу), мені роздруковують папірець (інкасове доручення), в якій говориться, що з нашого рахунку буде списано 180 000 р. через заборгованість із зарплати. І вказані ПІБ людини, який у нас ніколи не працював.
Хто не в курсі, інкасове доручення видається після закінчення суду. З ним можна прийти в будь-який банк, де у боржника відкрито рахунок, пред'явити цей папірець, і гроші в цьому банку моментально блокуються, потім протягом 3 днів відправляються того, хто це інкасове доручення пред'явив.
Я до керуючого відділенням. "Так і так, шахрайство в наявності. Чи готові зараз написати заяву в ОВС та копію вам принести. Тільки не відправляйте бабки хоча б добу, а то ніколи не наздоженемо."
Вона відразу давай дзвонити в СБ банку, їй сказали, добу можуть не дати, але до кінця вечора є час.
Вийшло, що шахрай намалював купу цих інкасових доручень, розніс їх по різним банкам. Банки зобов'язані протягом 3 днів ці доручення виконати, інакше будуть штрафи. А їм проблеми не потрібні.
Підсумок, що робити, якщо з вами, не дай Бог, трапилася така фігня:
1) Терміново зв'язатися з керівником відділення банку (рядові співробітники ліниві, як правило), сказати, що в наявності шахрайство, попросити дати добу, щоб вирішити питання. Вони підуть назустріч, тому що є 3 доби у них.
2) Ні ОВС, ні які інші інстанції на цьому етапі нецікаві, бо довго. Потрібно прямо їхати в той судовий ділянку, який "виписав" інкасове доручення. Вони відразу ж дзвонять в банк і пояснюють ситуацію. З цього моменту ваші гроші залишаються у вас до повного з'ясування обставин. Тут вже банк не обмежується 3-ма добами.
3) При необхідності берете офіційний папір в канцелярії судової ділянки про те, що такої справи не було (номер справи вказується в інкасовому дорученні).
Ні в якому разі не робіть нічого, заручившись підтримкою банку, тому що платежі йдуть кілька разів в день. І, поки ви їдете в суд, гроші спишуться з рахунку. Потім їх не наздогнати. Їх моментально знімуть з карти. А в підсумку потрапить який-небудь бомж, який точно не поверне вам сотні тисяч.
а що банк ніякої відповідальності не несе якщо це явне шахрайство. допустимо бабки пішли і що? ви ж свої гроші банку довірили, не просто так вони у них лежать. відповідальність вони якусь несуть напевно. ясна річ що це все клопітно буде + органи. але все ж.
Банк за законом повинен відправити гроші по інкасовому дорученням. Якщо я подаю до суду на банк, маючи 1 юриста в штаті, вони готуються всім своїм юр.отделом. Все, що їм потрібно показати, це посилання на закон та документи "з суду".
У підсумку, банк не винен. Винен тільки людина, який підробив документи, але його не знайти, зрозуміло.
elitpack. Весело в РФ Юрик, а якщо ПП, таже історія може бути?
Так, з ІП абсолютно те ж саме.
канешн - ІП теж юр.форма і гроші в банку зберігає.
є підозра, що ця схема спрацює і для фізика.
А ось з фізиками навряд чи спрацює. Інакше пристави не бігали і не описували майно, яке не наздоганяли боржників. Досить віднести було б виконавчий лист в банк.
Є можливість дізнатися, в яких банках відкриті рахунки. А для служби судових приставів - тим більше.