Ця послуга грошових коштів - faq «банки онлайн»

Для чого фірми переводять у готівку гроші?

Вся ця бурхлива діяльність по переміщенню коштів називається обналичкой. Але не варто відразу ж думати, що мова йде про злочинні схеми, в яких мафіозні клани провертають свої темні справи, хоча і такий варіант розвитку подій виключати не можна. Наприклад, таким чином якусь підприємство може намагатися піти від зайвих податків, знижуючи обсяг оподатковуваної бази. Ну а оскільки на такі послуги з переведення в готівку грошових коштів завжди є попит, пропозиція не змусить себе чекати.

Способи переведення в готівку грошей

Існує безліч варіантів, ось основні з них:

Ця послуга через підставні фірми. Грошові кошти першої фірми переводяться другий фірмі за надання будь-яких послуг, або за продукцію. Після чого друга фірма використовує свої фірми-одноденки, щоб списати отримані на свої рахунки гроші, отримані нібито за надані послуги. Потім першої фірмі надається набір підтверджуючих документів на той випадок, якщо будуть якісь податкові перевірки.
Ця послуга грошей через ВП. Як і в першому варіанті, використовується подібна схема, ось тільки замість другої фірми участь приймає ВП. Індивідуальному підприємцю зняти гроші з рахунків набагато простіше, так як він декларує їх, як дохід від своєї діяльності.
Переведення в готівку грошей через офшори. широко використовуваний сьогодні метод. Фірма ніяк не контролюється місцевими контролюючими та податковими органами, так як знаходиться в спеціальній офшорній зоні. Дана схема переведення в готівку неодноразово згадується в численних фінансових скандалах.
Виведення грошей через фізичних осіб. при цій схемі використовується переказ грошей на розрахунковий рахунок або дебетову карту «звичайного» фізичної особи. Після того, як переклад здійснений, одержувач знімає готівку і передає їх тому, хто їх переклав.

Чи можна заробити на переведенні в готівку?

Яка відповідальність за незаконне переведення в готівку грошей?

Деякі клієнти, яким надійшло подібне привабливу, на перший погляд, пропозиція, можуть подумати, що кримінальна відповідальність існує тільки для фірм, які підробляють свою податкову звітність. Нібито ви, як фізична особа, яка отримує гроші на свій рахунок, не несете персональну відповідальність, однак це не так.

Чи потрібно платити податок з операції з переведення в готівку грошей?

З усіх законних грошових переказів ви повинні платити податки, якщо це передбачено законодавчо. А незаконних методів апріорі бути не повинно. У тому випадку, навіть якщо ви зможете довести, що отримували гроші законно, дійсно за виконання будь-якої роботи або надання послуг, то сплатити податки все одно доведеться (в судовому порядку). Притому не з того відсотка, який ви отримаєте за сумнівну послугу, а з усієї суми, яка буде переведена на ваш особистий рахунок. До того ж, на вас може бути накладено грошовий штраф за неподання відповідним чином заповненої податкової декларації за минулий податковий період.

Ми сподіваємося, що тепер ви трохи прояснили для себе, навіщо готівку гроші, навіщо використовують складні схеми виведення грошей і яка існує за це відповідальність. Тому не погоджуйтеся, коли хто-небудь запропонує перевести на ваш рахунок 1 мільйон рублів, щоб заробити, скажімо, 50 тисяч рублів. В іншому випадку ви можете втратити не тільки у фінансовому плані, але і ділову репутацію, отримавши судимість.