Клієнт не зобов'язаний заповнювати таку анкету самостійно - всю необхідну інформацію працівник банку повинен внести туди з його слів. Підсумкове кількість питань може відрізнятися від банку до банку, і залежати від суми, яку хоче обміняти клієнт, а також від ступеня його благонадійності.
Раніше в прес-службі БанкаУкаіни заявили "українській газеті" про те, що, як і раніше, при купівлі та продажу валюти на суму понад 15 тисяч рублів громадянин буде пред'являти тільки паспорт. "Ніяких інших додаткових документів не потрібно", - помічали в ЦБ.
- Цього у вас без пред'явлення паспорта зробити вже не вийде - я вас запам'ятала. І треба буде заповнити анкету.
- Саму звичайну. Навіть більше скажу: ваші паспортні дані - це вона і є!
- Ну а якщо підійду до іншої касі і спробую ще раз обміняти 14 тисяч рублів? Або зайду через пару годин?
- А це вже як пощастить.
Висновок - якщо ви хочете без демонстрації документів і оформлення додаткових паперів поміняти гроші в розмірі більше 15 тисяч рублів, то це можливо зробити декількома порціями або в великому банку з декількома касами, або в різних банках. У всіх інших випадках знадобиться паспорт. Той факт, що для анкети досить паспортних даних, підтвердили в офісі ще одного невеликого банку.
У великому банку з першої десятки рейтингу за величиною активів теж спокійно поставилися до купівлі валюти на суму більше ніж 15 тисяч рублів. Причому два рази поспіль. Знову - тільки паспорт. Його достатньо пред'явити один раз при обміні, наприклад 16 тисяч рублів, а потім, не відходячи від каси, ще такої ж суми. Якщо обмін здійснюється з проміжком у часі, документи доведеться пред'явити ще один раз.
Інформації про попит на початок зими поки немає. Експерти "української газети" вважають, що в останні дні року інтерес до купівлі валюти буде низьким через рублевих витрат населення на новорічні свята.
У банківському співтоваристві з'явилися думки, що після Нового року частина клієнтів можуть перетекти в нелегальні обмінні пункти, де не питають ні паспорт, ні тим більше додаткових анкетних даних. Діяльність обмінників, які пов'язані з банками, заборонена вже кілька років, тому клієнти, які вирішать звернутися до послуг сірих фінансистів, піддаються великому ризику, вважає доцент кафедри фінансів, грошового обігу і кредиту факультету фінансів та банківської справи РАНХиГС при президенті України Максим Сафонов.
Шахрайські ж схеми в сірих обмінних пунктах давно відомі. Вони часто залучають клієнтів більш вигідним обмінним курсом, але потім з'ясовується, що цифри на вуличному табло справедливі тільки при покупці-продажу великих сум.
Ще одна схема - касир забирає гроші клієнта, але потім заявляє, що доларового і рублевого еквівалента на розмін йому не вистачає, після чого повертає гроші. Іноді повертається неповна сума - деякі клієнти вважають незручним перераховувати її прямо біля віконця касира. Буває, що лотки видачі обробляються спеціальною рідиною, до якої прилипають гроші. Крім того, касир такої установи може і "вилучити" у клієнта його ж грошову купюру, заявивши, що вона фальшива.
Гарегін Тосунян, президент Асоціації українських банків (АРБ):
Справа в тому, що якась група клієнтів, яка побажає обслуговуватися в сірій зоні, знайдеться завжди. Їх логіка така: якщо обмін валюти можна провести без демонстрації паспорта, без надання інших даних, в загальному - без затягувань, то чому б і ні? Тим більше в таких місцях часто пропонують операції по більш привабливим курсом. Природно, що ризик нарватися на шахраїв в подібних організаціях неймовірно високий.