Вітаю! Все частіше я чую від досвідчених інвесторів фразу «інвестувати сьогодні нікуди». Консервативні інструменти пропонують занадто низьку прибутковість. Агресивні - надто ризикові. А помірних на ринку начебто не залишилося зовсім.
Дозволю собі не погодитися з такою сумною оцінкою нинішньої ситуації. Грамотно диференційований портфель як і раніше забезпечує пристойну прибутковість при прийнятному рівні ризику.
Хоча де в чому «інвестори-песимісти» все-таки мають рацію. Інвестиційні стратегії останніх років мають свою специфіку. Як мінімум, з'явилися нові види інструментів для приватного інвестування.
І сьогодні ми поговоримо про один з них. Зустрічайте: венчурні інвестиції, високоприбуткові і ризиковані.
Що це таке?
Венчурні інвестиції - це вкладення в нові проекти: в стартапи або в швидкозростаючі компанії. Компанії, які потребують такого фінансування, можуть бути абсолютно різними. Але всі без винятку венчурні інвестиції відрізняються високими ризиками! Адже саме слово «венчурний» в перекладі з англійської означає «ризикована справа».
Багато інвесторів активно шукають інші, більш прибуткові джерела вкладень з високою ефективністю. Традиційні інструменти витісняються альтернативними (наприклад, такою екзотикою як p2p-кредитування або хедж-фонди).
На яку дохідність тут можна розраховувати? Хороший венчурний фонд орієнтується на потроєння вкладеного капіталу через 5-7 років. Але за статистикою 50-60% нових проектів прогорають, ще 20-30% виходять на окупність і дають невеликий дивідендний дохід. І тільки 10% відібраних стартапів серйозно виростають в ціні.
Що відбувається на ринку венчурних інвестицій?
У чому причина такого масового відходу нових проектів в тінь? Експерти вважають, що багато компаній побоялися «холодного прийому» з боку інвесторів. До того ж далеко не всі проекти отримали ту оцінку, на яку розраховували. Сьогодні ринок воліє оцінювати фірми з позиції стійкості показників, і не з позиції потенційного зростання.
В цілому, п'ятірка найактивніших фондів посівних інвестицій минулого року виглядає так: Target Global, Flint Capital, Runa Capital, Almaz Capital і I2BF Global Ventures.
Основну частку в цьому сегменті (28%) склали інвестиції в програмне забезпечення і хмарні технології. Друге і третє місце поділили технології в фінансовому секторі і довідково-рекомендаційні сервіси. У виробництво венчурні фонди як і раніше не інвестують.
Фонд розвитку інтернет-ініціатив
- Напрацьована база корисних контактів на майбутнє
- Знаходження точок кратного зростання продажів і вузьких місць в бізнесі
- Допомога провідних експертів ринку
- Інвестиції від Фонду розвитку інтернет-ініціатив та інших інвесторів
Всього за три місяці «студенти» знаходять для себе нові сегменти ринку, скорочують в рази цикл угоди, масштабують виручку і збільшують середній чек за рахунок повторних покупок.
Яким компаніям буде корисний «Акселератор»?
- Продажі тільки запускаються
- Почалося зростання продажів
- Продажі перестали рости або ростуть дуже повільно
Вимоги до команди:
- Наявність базового продукту, який можна продавати кінцевому споживачеві
- Досяжний через 3-5 років оборот в 300 млн. Рублів
- Хоча б два ключові учасники, які можуть працювати в програмі «акселератора» повний робочий день в Москві
Потрібних напрямках для венчурних інвестицій
Складно переоцінити роль і значення венчурного інвестування для розвитку економіки. Однак експерти вважають, що справжній розквіт ВІ ще попереду. Як заробити на інноваціях? Уважно придивитися до трендам останніх років.
Переклад офлайнових бізнесів в онлайн
У минулому році близько 20% всіх нових високоприбуткових проектів в акселератора ФРІІ пропонували банальну «оцифровку» офлайнових бізнесів (наприклад, служби підтримки через WhatsApp).
До слова, сьогодні відмінно ростуть інструменти для професійних маркетологів і сервіси, які спрощують прийоми інтернет-маркетингу для звичайних користувачів.
Маркетплейси
Більшість маркетплейсов орієнтується на конкретний вид товарів або послуг: оцінювачі, ремонт квартир, бронювання готелів, пошук няні або продаж квитків на заходи.
Маркетплейси як і раніше популярні і прості в реалізації. Але такі прямі моделі вимагають акуратної ручної настройки по параметру «попит-пропозиція».
Інтернет речей
Щоб було зрозуміліше, про що йде мова, наведу кілька прикладів таких проектів: сервіс автоматичного обліку електроенергії «ЯЕнергетік.рф» або розумний пластир Izitherm. Будемо сподіватися, що вибух на ринку інтернету речей докотитися і до сегмента ЖКГ.
цифрове освіту
Все вище попит на знання в цифровому форматі. На ринку з'являються десятки цікавих проектів. Наприклад, індивідуальні програми розвитку і унікальні методики підготовки до здачі іспитів.
фінансові технології
Як не дивно, Україна вважається однією з найбільш «просунутих» країн у сфері фінансових технологій. У нас активно використовують і системи ідентифікації користувачів, і P2P-позики, і віртуальні банки, і сервіси для мікроплатежів.
P.S. Якщо вас зацікавила можливість взяти участь в IPO на американських біржах і у вас є вільні 5-10 тис. Доларів залиште свої контакти в цій формі і мій партнер Дмитро Міхнов розповість вам, як це можна зробити.
З перерахованих напрямків два (антипіратські технології та інтернет речей) виглядають як тимчасові бульбашки, і ось чому:
1. український уряд послідовно приймає законопроекти і поправки до них, сильно обмежують «наслідки» піратства, і є підстави вважати, що будь-які спеціальні антипіратські технологиии через рік-два будуть практично не затребувані.
2. Інтернет речей - молодий тренд, про який всі говорять, але мало хто розуміє, що це таке. Як правило, ідеї проектів вирішують або надуману проблему, або впровадження і використання технології обходиться дорожче, ніж вигода від неї.
Пошук по блогу
Повідомлення про ризики.
Інвестиції, представлені на цьому блозі є високо ризикованими фінансовими інструментами. Ніколи не вкладайте позикові кошти або гроші які не можете дозволити собі втратити.