Які б емоції ви не відчували при слові "гроші", сучасний пристрій світу багато в чому зав'язане саме на них. І ось тут виникає відразу дві великі проблеми. Перша - де взяти гроші, друга - як ними правильно розпорядитися.
Зайвих грошей, як то кажуть, не буває. І як тільки в гаманці з'являється значна сума, то відразу в голові починаються роїтися думки, як витратити чесно зароблене. Хоча деколи майже всі люди опиняються в ситуації, коли у них на руках певну кількість грошей, які хотілося б зберегти і примножити, а не "проїсти". І ось тут на горизонті з'являється така перспективна сфера, як інвестування.
Якщо ми оглянемося на пару десятиліть назад, то побачимо, що з розпадом СРСР на деякий час сформувалася кілька хаотична п'ятниця - "лихі 90-е", - що дозволяє як швидко збагатитися, так і швидко все втратити. Зараз це в минулому, правила гри багато в чому змінилися, а за одну ніч прокинутися мільйонером вже не вийде. З іншого боку, зменшився і ризик, що зробило інвестування ще більш цікавим як для професійного керуючого активами, так і для людей, які хочуть, щоб їхні гроші "працювали" і приносили прибуток, а не просто "припадали пилом" на умовному рахунку в банку під невеликий відсоток готових, ще й частково "з'їдає" інфляцією.
Припустимо, ви - керівник активами. Які нюанси варто відразу уточнити у клієнта, щоб спільна робота була найбільш зручною для обох сторін?
8. Бажаний результат
Яку прибутковість клієнт очікує побачити по завершенню звітного періоду (вказується у відсотках річних).
9. Валюта балансу
Яка валюта буде використовуватися для оцінки результативності управління активами.
10. Винагорода
Логічно, що за свою роботу керуючий активами повинен розраховувати на відповідну плату. Існує два варіанти:
- фіксований відсоток
- відсоток від доходу.
Перший дозволяє керуючому практично гарантовано отримати заздалегідь обумовлену суму, тоді як другий мотивує до максимізації прибутку клієнта і, відповідно, відрахувань на свій рахунок за підсумками звітного періоду. Якщо клієнт орієнтований на надійність вкладень, тоді оптимальніше використання фіксованого відсотка від величини активів. Якщо на прибутковість вкладень, то фіксований відсоток може взагалі бути відсутнім.
11. Участь клієнта
Чи хоче клієнт якось впливати на стратегію управління. Якщо так, то запропонуйте йому вибрати фінансові інструменти (акції, фондові індекси, депозити, цінні метали, інше) і визначитися з регіонами інвестування (США, Японія, країни Європи, Росія і т.д.).
Якщо ви хочете не управляти активами, а запропонувати свої кошти професіоналу, то обов'язково дізнайтеся наступне:
- стратегію керуючого
- хто несе персональну відповідальність за ваші гроші
- гарантії повернення як основної суми, так і доходів.
Матеріал для підготовки цієї статті взято їх відкритих Інтернет-джерел