Шахраї завойовують Вашу довіру, а потім крадуть Ваші гроші.
Шахраї завойовують Вашу довіру, а потім крадуть Ваші гроші.
Купівля / Оренда майна: Ви зацікавлені в покупці або оренді майна (транспортні засоби, нерухомість і т.д.), і Вас просять надіслати гроші в якості гарантії оплати з причин, які здаються обгрунтованими, але насправді цього майна не існує.
Надзвичайна ситуація / члени сім'ї: Вас просять відправити гроші одному або члену сім'ї, який опинився в надзвичайній ситуації.
Аванс / передоплата: Вас просять надіслати гроші як аванс за товар або послугу.
Таємний покупець: Вам пропонують роботу, яка полягає в тому, щоб відправити гроші, використовуючи послугу грошових переказів, і потім оцінити дану послугу.
Переплата: Ви отримуєте чек на суму вище заздалегідь узгодженої ціни, і Вас просять повернути суму переплати за допомогою грошового переказу, але чек виявляється підробленим.
Працевлаштування: Вас просять надіслати гроші за працевлаштування, пропозиція якого Ви взяли.
Лотерея / приз: Ви отримуєте повідомлення про виграш в лотерею / на тоталізаторі, і Вам потрібно надіслати гроші для отримання призу.
Знайомство: Ви знайомитеся з кимось в Інтернеті, розвиваєте знайомство, а потім Вас просять надіслати гроші.
Підроблений чек: Ви отримуєте чек, і Вас просять повернути частину грошей з причини, яка здається обгрунтованою, але чек виявляється підробленим.
Купівля / Оренда майна: Ви зацікавлені в покупці або оренді майна (транспортні засоби, нерухомість і т.д.), і Вас просять надіслати гроші в якості гарантії оплати з причин, які здаються обгрунтованими, але насправді цього майна не існує.
Надзвичайна ситуація / члени сім'ї: Вас просять відправити гроші одному або члену сім'ї, який опинився в надзвичайній ситуації.
Аванс / передоплата: Вас просять надіслати гроші як аванс за товар або послугу.
Таємний покупець: Вам пропонують роботу, яка полягає в тому, щоб відправити гроші, використовуючи послугу грошових переказів, і потім оцінити дану послугу.
Переплата: Ви отримуєте чек на суму вище заздалегідь узгодженої ціни, і Вас просять повернути суму переплати за допомогою грошового переказу, але чек виявляється підробленим.
Працевлаштування: Вас просять надіслати гроші за працевлаштування, пропозиція якого Ви взяли.
Лотерея / приз: Ви отримуєте повідомлення про виграш в лотерею / на тоталізаторі, і Вам потрібно надіслати гроші для отримання призу.
Знайомство: Ви знайомитеся з кимось в Інтернеті, розвиваєте знайомство, а потім Вас просять надіслати гроші.
Підроблений чек: Ви отримуєте чек, і Вас просять повернути частину грошей з причини, яка здається обгрунтованою, але чек виявляється підробленим.
3. Власники здають в оренду свій будинок або квартиру і стають жертвами шахрайства з боку «орендаря». «Орендарі» зазвичай зв'язуються з жертвами по електронній пошті і висловлюють зацікавленість в оренді будинку або квартири. Шахраї присилають чек для депонування, а потім анулюють угоду. Жертви повертають їм гроші і тільки потім дізнаються, що чек був підробленим.
Див. Також шахрайство з Інтернет-покупками і шахрайство з підробленими чеком.
Шахраї видають себе за представників неіснуючих кредитних компаній, а для правдоподібності використовують документи, електронні листи і сайти, які виглядають як справжні. Вони стягують «плату» перед тим, як видати кредит. Споживачі платять, але кредиту не отримують. А шахраїв вже й слід прохолов. У деяких випадках вони регулярно змінюють назви своїх «підприємств», щоб сховатися від правоохоронних органів.
Це один з варіантів шахрайства під назвою «аванс» або «передоплата». Шахраї можуть також заманити жертв в свою пастку обіцянками інвестицій або успадкування в обмін на платіж. Але в підсумку все зводиться до тієї ж схемою: жертви перераховують гроші невідомій людині в очікуванні отримання чогось ціннішого, а потім не отримують нічого або майже нічого натомість.
Див. Також шахрайство з підробленими чеком.
Шахрайство під назвою «Таємний покупець» користується популярністю у злочинців, які шукають своїх жертв на сайтах з працевлаштування. Схема проста: шахраї надсилають жертвам чек і просять їх використовувати кошти для «оцінки» послуги грошових переказів Western Union. Жертви шлють гроші і тільки потім дізнаються, що чеки не приймаються з огляду на відсутність коштів на рахунку чекодавця, і вони повинні повернути гроші банку.
Див. Також шахрайство з підробленими чеком і шахрайство з працевлаштуванням.
У разі шахрайства з переплатою, шахраї грають роль покупця і вибирають в якості своєї жертви споживачів, що продають товар або послугу. «Покупець» відправляє продавцеві чек, який виглядає як справжній і який зазвичай виписаний на відомий банк, на суму вище заздалегідь узгодженої ціни. Потім шахраї пояснюють причину даної переплати і просять продавця депонувати чек і повернути переплату. Кілька тижнів потому жертва дізнається, що чек підроблений, і тепер їй потрібно повернути банку витрачені кошти.
Див. Також шахрайство з Інтернет-покупками і шахрайство з підробленими чеком.
Шахрайство з працевлаштуванням зазвичай починається з пропозиції, яке звучить занадто добре, щоб бути правдою (наприклад: «працюйте вдома і заробляйте тисячі доларів на місяць без досвіду роботи»), а закінчується тим, що споживачі залишаються без «роботи» і без грошей. Як правило, шахраї діють за однією з трьох схем:
1. Шахраї видають себе за нового роботодавця і надсилають жертвам чек для покриття попередніх витрат, таких як витратні матеріали. Жертви депонують чек, набувають необхідні матеріали і повертають решту кошти шахраєві. Кілька тижнів потому жертви дізнаються, що чеки були підробленими, і тепер вони повинні виплатити всю суму.
2. Шахраї видають себе за фахівців з підбору персоналу, що пропонують гарантоване працевлаштування, або за роботодавців, що пропонують працевлаштування за умови, що жертви заплатять авансом за перевірку кредитної історії, подачу заяви або працевлаштування. Жертви платять, але подібні пропозиції про працевлаштування ніколи не втілюються в життя.
3. Шахраї видають себе за представників якоїсь компанії і намагаються дізнатися конфіденційну персональну і (або) фінансову інформацію у своїх жертв під приводом перевірки їх кредитної історії або біографічних даних. Потім шахраї використовують отриману інформацію для «крадіжки особистості» своїх жертв.
Див. Також шахрайство під назвою «Таємний покупець» і шахрайство з підробленими чеком.
Шахрайство з лотереями або призами здійснюється за двома схожими схемами:
2. Жертви отримують несподіваний чек або грошовий переказ із зазначенням депонувати кошти і негайно повернути частину коштів в якості плати за оформлення документів або для сплати податків. Кілька тижнів потому жертви дізнаються про те, що чеки були підробленими, але гроші вже відправлені для сплати «податків» і повернути їх не представляється можливим. І тепер жертвам потрібно повернути своїм банкам витрачені кошти.
Див. Також шахрайство з авансом / передоплатою і шахрайство з підробленими чеком.
Надзвичайна ситуація / члени сім'ї
Шахрайство, що будується на повідомленні про що сталася надзвичайної ситуації, грає на емоціях людей і сильному бажанні допомогти тим, хто опинився в біді. Шахраї зв'язуються з жертвами, видаючи себе за їхніх друзів і родичів, які опинилися у надзвичайній ситуації (наприклад: «мене заарештували», «мене пограбували», «я потрапив до лікарні»), благають про допомогу і просять грошей.
У разі шахрайства з Інтернет-покупками, жертвами злочинців стають користувачі сайтів або послуг Інтернет-аукціонів, які робили ставки на різні лоти. Шахрайство зазвичай здійснюється по одній з двох схем:
1. Жертвам повідомляється про те, що вони виграли аукціон, який, швидше за все, є обманом або пасткою, і що продавець приймає до оплати тільки грошові перекази. Продавець рекомендує покупцеві здійснити операцію, скориставшись вигаданим ім'ям або ім'ям коханої людини. Шахраї переконують своїх жертв, що це дозволить захистити їхні гроші до отримання товарів або послуг. Потім продавець підробляє посвідчення особи на дане вигадане ім'я і отримує по ньому гроші, а жертва залишається без товару.
2. Існує також другий варіант, при якому аукціон справжній, але жертви його не вигравала. З жертвами зв'язується іншу особу і пропонує їм придбати точно такий же товар на тих же умовах, сплативши його грошовим переказом. Жертва відправляє гроші, але залишається без товару.
Див. Також шахрайство з переплатою, шахрайство з орендою майна і шахрайство з підробленими чеком.
Підроблені чеки відіграють головну роль у багатьох видах шахрайства: шахрайство з авансом або передоплатою, шахрайство під назвою «Таємний покупець», шахрайство з лотереями або призами та ін. Жертви отримують несподіваний чек або грошовий переказ із зазначенням депонувати кошти і негайно повернути частину коштів для покриття різних витрат, таких як оформлення документів або податки. Кілька тижнів потому жертви дізнаються про те, що чеки були підробленими, але гроші вже відправлені, і повернути їх не представляється можливим. І тепер жертвам потрібно повернути своїм банкам витрачені кошти.
Див. Також шахрайство з авансом / передоплатою, шахрайство під назвою «Таємний покупець», шахрайство з працевлаштуванням, шахрайство з переплатою, шахрайство з Інтернет-покупками, шахрайство з лотереями або призами, шахрайство з орендою майна.
3. Власники здають в оренду свій будинок або квартиру і стають жертвами шахрайства з боку «орендаря». «Орендарі» зазвичай зв'язуються з жертвами по електронній пошті і висловлюють зацікавленість в оренді будинку або квартири. Шахраї присилають чек для депонування, а потім анулюють угоду. Жертви повертають їм гроші і тільки потім дізнаються, що чек був підробленим.
Див. Також шахрайство з Інтернет-покупками і шахрайство з підробленими чеком.
Шахраї видають себе за представників неіснуючих кредитних компаній, а для правдоподібності використовують документи, електронні листи і сайти, які виглядають як справжні. Вони стягують «плату» перед тим, як видати кредит. Споживачі платять, але кредиту не отримують. А шахраїв вже й слід прохолов. У деяких випадках вони регулярно змінюють назви своїх «підприємств», щоб сховатися від правоохоронних органів.
Це один з варіантів шахрайства під назвою «аванс» або «передоплата». Шахраї можуть також заманити жертв в свою пастку обіцянками інвестицій або успадкування в обмін на платіж. Але в підсумку все зводиться до тієї ж схемою: жертви перераховують гроші невідомій людині в очікуванні отримання чогось ціннішого, а потім не отримують нічого або майже нічого натомість.
Див. Також шахрайство з підробленими чеком.
Шахрайство під назвою «Таємний покупець» користується популярністю у злочинців, які шукають своїх жертв на сайтах з працевлаштування. Схема проста: шахраї надсилають жертвам чек і просять їх використовувати кошти для «оцінки» послуги грошових переказів Western Union. Жертви шлють гроші і тільки потім дізнаються, що чеки не приймаються з огляду на відсутність коштів на рахунку чекодавця, і вони повинні повернути гроші банку.
Див. Також шахрайство з підробленими чеком і шахрайство з працевлаштуванням.
У разі шахрайства з переплатою, шахраї грають роль покупця і вибирають в якості своєї жертви споживачів, що продають товар або послугу. «Покупець» відправляє продавцеві чек, який виглядає як справжній і який зазвичай виписаний на відомий банк, на суму вище заздалегідь узгодженої ціни. Потім шахраї пояснюють причину даної переплати і просять продавця депонувати чек і повернути переплату. Кілька тижнів потому жертва дізнається, що чек підроблений, і тепер їй потрібно повернути банку витрачені кошти.
Див. Також шахрайство з Інтернет-покупками і шахрайство з підробленими чеком.
Шахрайство з працевлаштуванням зазвичай починається з пропозиції, яке звучить занадто добре, щоб бути правдою (наприклад: «працюйте вдома і заробляйте тисячі доларів на місяць без досвіду роботи»), а закінчується тим, що споживачі залишаються без «роботи» і без грошей. Як правило, шахраї діють за однією з трьох схем:
1. Шахраї видають себе за нового роботодавця і надсилають жертвам чек для покриття попередніх витрат, таких як витратні матеріали. Жертви депонують чек, набувають необхідні матеріали і повертають решту кошти шахраєві. Кілька тижнів потому жертви дізнаються, що чеки були підробленими, і тепер вони повинні виплатити всю суму.
2. Шахраї видають себе за фахівців з підбору персоналу, що пропонують гарантоване працевлаштування, або за роботодавців, що пропонують працевлаштування за умови, що жертви заплатять авансом за перевірку кредитної історії, подачу заяви або працевлаштування. Жертви платять, але подібні пропозиції про працевлаштування ніколи не втілюються в життя.
3. Шахраї видають себе за представників якоїсь компанії і намагаються дізнатися конфіденційну персональну і (або) фінансову інформацію у своїх жертв під приводом перевірки їх кредитної історії або біографічних даних. Потім шахраї використовують отриману інформацію для «крадіжки особистості» своїх жертв.
Див. Також шахрайство під назвою «Таємний покупець» і шахрайство з підробленими чеком.
Шахрайство з лотереями або призами здійснюється за двома схожими схемами:
2. Жертви отримують несподіваний чек або грошовий переказ із зазначенням депонувати кошти і негайно повернути частину коштів в якості плати за оформлення документів або для сплати податків. Кілька тижнів потому жертви дізнаються про те, що чеки були підробленими, але гроші вже відправлені для сплати «податків» і повернути їх не представляється можливим. І тепер жертвам потрібно повернути своїм банкам витрачені кошти.
Див. Також шахрайство з авансом / передоплатою і шахрайство з підробленими чеком.
Надзвичайна ситуація / члени сім'ї
Шахрайство, що будується на повідомленні про що сталася надзвичайної ситуації, грає на емоціях людей і сильному бажанні допомогти тим, хто опинився в біді. Шахраї зв'язуються з жертвами, видаючи себе за їхніх друзів і родичів, які опинилися у надзвичайній ситуації (наприклад: «мене заарештували», «мене пограбували», «я потрапив до лікарні»), благають про допомогу і просять грошей.
У разі шахрайства з Інтернет-покупками, жертвами злочинців стають користувачі сайтів або послуг Інтернет-аукціонів, які робили ставки на різні лоти. Шахрайство зазвичай здійснюється по одній з двох схем:
1. Жертвам повідомляється про те, що вони виграли аукціон, який, швидше за все, є обманом або пасткою, і що продавець приймає до оплати тільки грошові перекази. Продавець рекомендує покупцеві здійснити операцію, скориставшись вигаданим ім'ям або ім'ям коханої людини. Шахраї переконують своїх жертв, що це дозволить захистити їхні гроші до отримання товарів або послуг. Потім продавець підробляє посвідчення особи на дане вигадане ім'я і отримує по ньому гроші, а жертва залишається без товару.
2. Існує також другий варіант, при якому аукціон справжній, але жертви його не вигравала. З жертвами зв'язується іншу особу і пропонує їм придбати точно такий же товар на тих же умовах, сплативши його грошовим переказом. Жертва відправляє гроші, але залишається без товару.
Див. Також шахрайство з переплатою, шахрайство з орендою майна і шахрайство з підробленими чеком.
Підроблені чеки відіграють головну роль у багатьох видах шахрайства: шахрайство з авансом або передоплатою, шахрайство під назвою «Таємний покупець», шахрайство з лотереями або призами та ін. Жертви отримують несподіваний чек або грошовий переказ із зазначенням депонувати кошти і негайно повернути частину коштів для покриття різних витрат, таких як оформлення документів або податки. Кілька тижнів потому жертви дізнаються про те, що чеки були підробленими, але гроші вже відправлені, і повернути їх не представляється можливим. І тепер жертвам потрібно повернути своїм банкам витрачені кошти.
Див. Також шахрайство з авансом / передоплатою, шахрайство під назвою «Таємний покупець», шахрайство з працевлаштуванням, шахрайство з переплатою, шахрайство з Інтернет-покупками, шахрайство з лотереями або призами, шахрайство з орендою майна.