Дебіторська заборгованість - це загальноприйнята формулювання боргу якоїсь компанії юридичній або фізичній особі. Це осноособенності обращеніявное відміну, яке і грає роль в подальших судових або досудових розглядах.
Відразу слід зауважити, що звичайний борг стягнути простіше, але суми дебіторських боргів, як правило, вище, що і дає стимул для проходження більш складного шляху.
визначення
В основних випадках дебіторська заборгованість виникає тоді, коли компанія купує товари або послуги в кредит, як у інших компаній, так і в приватних осіб і не оплачує в зазначені терміни. Як правило, при покупці чого-небудь компанії укладають договір, що грає гарну роль при судових розглядах.
Заборгованість може зародитися і в обміні товарами або послугами. Коли одна з сторін не виконує свій обов'язок, то цю не фінансову заборгованість переводять в суму, яка покриє всі збитки.
Способивзисканія дебіторської заборгованості:
- Подати претензію.
- Написати позов до суду.
- Написати позов в арбітражний суд.
Подача претензії - на відміну від інших способів, є частиною досудового етапу, але при цьому має юридичну вагу. Кожен з вище зазначених способів буде гуманний в різних ситуаціях, потрібно розуміти в яких випадках, яким способом скористатися.
Алгоритми і рекомендації
Алгоритми і рекомендациипо стягненню дебіторської заборгованості:
- Перший етап по стягненню боргу - досудове провадження, до якого відносяться досудові переговори і претензійний порядок.
- Другий етап являє собою отримання постанови суду або виконавчого напису нотаріуса.
- Третій етап - виконавче провадження. Порушивши виконавче провадження, можна отримати грошові кошти або навіть майно боржника.
Порядок дій при стягненні дебіторської заборгованості
Стягнення дебіторської заборгованості сумлінних боржників не складає великих труднощів. Досить відправити боржникові претензію. Але далеко не всі боржники погоджуються погасити борг.
Порядок дій по стягненню набуває такого вигляду: після обов'язкових досудових дій (якщо такі описані в договорі) і складання позовної заяви до суду сама заява передається до суду на розгляд. Після цього суд виносить постанову про задоволення позову, і боржник віддає борг.
Після відправки його до суду законом покладено термін на розгляд, який дорівнює 30 дням.
Після чого йде письмову відповідь про взяття справи на розслідування чи ні. За умови прийняття заяви, починається розслідування, при якому визначають дату судового засідання і повідомляють про це чинним сторонам.
Наступний пункт - це саме судове засідання, після якого виноситься догана. За умови, що суд постановив стягнути дебіторську заборгованість, починається саме стягнення.
Що таке оренда і лізинг основних фондів? Дізнайтеся далі.
Чи варто подавати претензію?
Щоб знайти відповідь на це питання потрібно прочитати договір. У більшості договорів є спеціально відведений пункт про обов'язкове досудовий розгляд.
Тут все просто, якщо цей пункт присутній, то потрібно виконати всі пункти досудового розгляду. Якщо ж проігнорувати і справа дійде до суду, це буде сильний факт і добре вплине на хід справи.
Якщо ж такого пункту немає, то можна поступати в залежності від особистих уподобань, але за рекомендаціями юриста на багато краще буде, якщо досудовий розгляд буде в будь-якому випадку.
Плюси подачі претензії при відсутності такого пункту в договорі:
- Шанс вирішити питання без суду.
- Сильніші докази бездіяльності відповідача в суді.
- Нагадування компанії про борг.
Мінус тільки один - зайве витрачений час.
Як правильно скласти
Претензія складається в письмовому вигляді. Основними критеріями в написанні претензії є їх структура і контент.
У претензії повинно бути:
- Пояснення загальної картини того, що відбувається. Вказуються основні дійові особи.
- Опис, на яких умовах був побудований договір. Основні обов'язки сторін.
- Опис фактичних дій з докладною інформацією про дату та осіб.
- Саме вимога про виплату дебиторского боргу.
Строгих правил на оформлення немає, але для більшої юридичної сили даної претензії потрібно якомога грамотніше побудувати її.
Бажано завірити у юристів і з їхньою ж допомогою подати претензію. Також можна подати в усній формі, але юридична сила претензії в даному випадку буде менше.
Зразок можна скачати за посиланням.
як подати
Претензія подається безпосередньо керівником підприємства боржника. Іншими словами - самої компанії. Це можна зробити через кур'єрські служби або пошту, а можна і особисто в руки керуючим.
Після чого потрібно почекати відповіді або почекати 30 днів для завірення бездіяльності компанії на претензію. Відповідь може бути 2-х типів.
Відмова - що бажано повинен супроводжуватися, якими або доказами правоти компанії. Також в відмову йде прохання почекати деякий час, знову ж таки, з аргументами, чому і скільки чекати. При такому розкладі вже можна подавати позовну заяву до суду.
визнання боржника
Якщо боржник ознайомитися з претензією і погодиться повернути добровільно, просто потрібно буде почекати, поки компанія боржник оплатить борг. У частих випадках гроші переводяться через кілька днів. Може бути частинами в проміжок декількох днів.
Якщо ж компанія визнала претензію, але далі ніяких дій не проявляє, то при юридично завірених паперах претензії і відповіді можна вирішувати питання в судовому порядку. Для цього необхідно написати позовну заяву і відправити його в місцевий судовий орган.
Як правильно скласти позовну заяву?
При відмові на виплату боргу то подальші дії будуть проходити через суд. Для стягнення боргу пишеться позовну заяву. Далі суд приймає рішення, схвалювати або не затверджувати такий позовні запити.
Позовна заява подається тільки в письмовій чи друкованій формі. Воно відправляється вже до вищих органів і оформлення, а також правильність заповнення грає велику роль.
Позовна заява складається з таких обов'язкових пунктів:
Ситуація повинна бути чітко описана. Необхідно чітко вказувати дати і особи.
Зразок позовної заяви можна завантажити тут.
куди подати
Як і звичайні позови, позов на стягнення з дебіторської заборгованості подається до суду. На дані позови є відведений розділ судів - арбітражні суди. Даний суд займається фінансовими питаннями і є в них компетентним.
Як правило, подається позов до місцевого регіональний суд:
- Якщо суперечка йде за нерухомість, то на місці розташування цієї нерухомості;
- Якщо за договором, то в регіоні виконання договору;
- Якщо претензії до філії або представництва, то за місцем знаходження даного представництва, філії.
Як довести наявність боргу
Основним фактом для доказу стає наявність таких документів:
- Договір - за яким і пишеться позов
- Претензія і відповідь на неї з досудового розгляду
Також велику роль може зіграти свідки даної угоди або дій виконання договору. При позові з приводу землі повинні бути документи на цю землю. Якщо на доставку товарів повинна бути накладна на товари.
Як отримати законні гроші з боржника?
- Короткострокова (яка зобов'язує виплатити гроші протягом року)
- Довгострокова (Погашення боргу в проміжок понад один рік)
При великих сумах, які крутяться між компаніями, ці тимчасові проміжки досить маленькі. Якщо ж компанія заборгувала приватній особі то, як правило, суми маленькі і виплата проходить на багато швидше. При ігноруванні з боку боржника змусити його діяти, можна прикрутити до таких способів:
- Звернеться в банк боржника, де за виконавчим листом виплатять гроші, які візьмуть їх з рахунку компанії.
- Звернутися до служби судових приставів.
Якщо боржник не поверне борг в досудовому порядку, то суд може присудити йому стягнення в примусовому порядку.
Особливості звернення стягнення дебіторської заборгованості складаються в арешті дебиторского боргу, вилучення у боржника паперів, що посвідчують дебіторський борг, передачі їх на збереження, а також реалізації заборгованості.
Коли борг не дійсний?
Після вироку на виплату дебиторского боргу позивач ще може не отримати свої законні гроші.
Є 2 варіанти як це можливо:
- Закінчення строку позовної давності. Такий варіант можливий, коли відповідач не виплачує борг, на що ніяк не реагує позивач.
- Через банкрутство. Тут все дуже просто - нічим платити. Багато компаній користується таким способом, якщо знаходяться в складному фінансовому становищі. Складність для відповідача полягає в тому що потрібно довести що він дійсно збанкрутував. Ні за бухгалтерськими обліками, ні за розміром рахунку не повинно бути підозр про стан виплатити борги. При визнання компанії банкрутом вона як би перестає існувати, тому таким способом не користуватиметься великі і успішні компанії.
Які проблеми стягнення дебіторської заборгованості? Основна проблема полягає в тому, що більшість компаній мають хорошого юриста або навіть кілька. При судовому розгляді ці самі юристи можуть знайти багато не точностей в договорі, що послужить тільки на користь відповідача.
Потрібно уважно ставитися до всіх пунктів при складанні договору та при стягненні боргу адже гра йде з досвідченими гравцями.
Практика показує, що відсоток стягнення дебиторского боргу від поданих заяв знаходиться в проміжку від 40 до 60%. На цій підставі можна сказати, що половину відхилили через допущених помилок або з інших причин.
Як отримати дивіденди Транснефть? Відповідь за посиланням.
Про зразок рішення про виплату дивідендів у ТОВ? Дізнайтеся далі.
Дебіторська заборгованість часто підлягає стягненню. При правильному складанні договорів і діях з боку позивача можна просто домогтися виплати заборгованості. Іноді компанії піддаються хитрощів, щоб не платити, але їх навіть при цьому можна змусити виплатити борг.