"Ця послуга" називається процес перекладу "безготівкових грошей" в реальну суму на руки або дебетову банківську карту, або щось подібне.
Перший папрімер. Ви взяли в банку кредит, але жадібний банкір хоче здерти з вас "ну ще трошки". І коли ви захочете отримати цей кредит готівкою купюрами (наприклад, борг віддати, або в вашому селі немає в магазині банківського терміналу), банк вам радісно заявляє, що готівкові гроші вони видають під 40%! Тобто, якщо вам треба 10000 рублів готівкою, банк спише з вашого кредиту як якби ви взяли у нього 16667 рублів! Тобто, банк з вас візьме 6667 рублів "за те", щоб видати вам 10000. Звичайно, це грабіж, але. такий закон. нашого капіталізму. І ось тут вам можуть допомогти "перевести в готівку" ці 10000, але вже під іншою відсоток, наприклад 2%. І це буде законно, якщо організація має право на такі операції. Є й інші способи законно перевести в готівку.
система вибрала цю відповідь найкращим
А переведення в готівку "" переведенні в готівку "ворожнечу, і те, що було двадцять років тому, відрізняться від того, що зараз
Був у мене в страшні дев'яності один знайомий (тьху-тьху (, який саме обналичкой і займався для підприємців, під "мінус десять відсотків" від суми (. Відкривав одну за одною короткоживучі фірми, люди туди гроші перераховували, а він їм, "готівку ", як-то звітував потім (. Пояснював, що ці фірми були вічно в збитку (природно (. Гроші перераховували, наприклад, за" морозиво "(міфічна, звичайно (, яке потім також міфічно" розтануло ". Дуже криміналізований була сфера діяльності , і багато злочинів скоєно навколо цього (. Знаком й той живий досі, і товариші його теж. а шкода (.
Зараз такі послуги, по-моєму, не дуже затребувані (хоча не впевнена). Але ось звичайним громадянам часто потрібно отримати готівку шляхом зняття з банківської кредитної картки, а відсоток же за це величезний, і грейс-періоду немає). Ось і звертаються люди за допомогою один до одного. хтось збирається за готівку солідну річ купити (побутову техніку, наприклад, або матеріали для ремонту), оплачує кредитною карткою сусіда, а гроші - йому. і всі задоволені. Теж своєрідна "переведення в готівку" виходить, і ніякого криміналу - просто дружня послуга).
Коріння проблеми йдуть ще в радянські часи, коли існувало як би два види грошей: готівкові - для обслуговування потреб населення і безготівкові - для обслуговування підприємств. Обсяг останніх був в десятки разів більше перших і держава пильно стежило за тим, щоб безнал не перетворювався на готівка. Єдиною дірочкою для повідомлення цих двох "судин" була зарплата працівників підприємств, але вона жорстко регламентувалася лімітами.
З практичної (для пересічної людини) точки зору безготівкові рублі були марні, тому що купити приватній особі на них нічого не можна було. Але з появою в 1980-х перших приватних підприємств виникла цікава ситуація: кооператив або приватна фірма оперували як готівкою, так і безготівковими грошима і, по ідеї, могли перетворювати одне в інше (як це відбувається в нормальній ринковій економіці, де безнал є просто зручною формою грошей, не більше того). Природно, що держава і тут вводило обмеження: наприклад, щоб перетворити безнал в готівкову зарплату, треба було спочатку заплатити податки, але фішка була в тому, що на відміну від держпідприємств приватники не мали обмежень по особистим доходам.
А далі виникла цікава схема: є велике підприємство, на рахунку у якого сотні мільйонів безготівкових рублів, але перетворити їх в готівку керівництво не могло, і є маленька фірма, у якій безготівки немає, зате є можливість вільно перетворювати безнал в готівка. Ну а далі все просто: для директора заводу безготівкові рублі не мали майже ніякої цінності і тут з'являвся "фірмач", який пропонував під липовий договір з кожної сотні безготівкових рублів принести особисто директору в конверті 25 готівки рублів (приблизно стільки ж взяти собі за труди, інше віддати державі у вигляді податків). І попри всі проблеми воно було фантастично вигідно - і для керівництва великого підприємства, і для "фірмача-шахрая". Саме так, фактично з повітря, робилися перші мільйонні статки перед крахом СРСР.
Але зараз зовсім вже ліві обнальние контори притиснули до нігтя, тому залишаються або описані мною ситуації, або перенесення особистих витрат на фірму (щоб не витрачати дорогоцінний готівка, а розрахуватися безготівково - наприклад, купити не особисту автомашину, а на підприємство, але їздити на ній самому). Ну і ще легальний спосіб - виводити у вигляді дивідендів акціонерам, або за фіктивними договорами позики (але з цим теж є складнощі).
Обналичкой грошей називають зняття грошей з рахунку і перетворення їх готівку.
Наприклад, юридичні особи не можуть за своїм бажанням знімати гроші зі свого розрахункового рахунку, оскільки для них чітко регламентовані законодавством випадки зняття готівки (наприклад, видача під звіт. Раніше готівку юр. Особа могла зняти для видачі зарплати і на відрядження, тепер же це робиться перерахуванням з розрахункового рахунку на карти працівників).
У випадку з фізичними особами труднощі перевести в готівку гроші виникає наприклад, коли є обмеження по кредитній карті, якщо при оплаті з карти комісія не стягується, а при знятті готівки в банкоматі або касі банку буде братися комісія. Перевести в готівку без комісії гроші можна, якщо наприклад, ви розплатитеся за покупку когось із ваших знайомих з вашої карті, а він вам дасть готівку, в цьому випадку ви зможете отримати частину грошей з кредитної картки готівкою, при цьому не сплачуючи комісію банку.
Переведення в готівку грошей здійснюється для уникнення сплати податків і тільки в цьому сенсі цікавить контролюючі органи. Наприклад, підприємство десь купує дешево сировину, матеріали та товар, а продає свою продукцію або перепродує товари дорого. Якщо все проводити по бухгалтерії, то вилізе більший прибуток і великий ПДВ, які треба заплатити державі. Для уникнення сплати податків звертаються в "обнальную" фірму, яка фабрикує документи, ставить на них підписи і печатки. Ціни в цих документах на сировину, матеріали і товари високі. Підприємство перераховує "обнальной" фірмі гроші і вона повертає їх готівкою за мінусом своєї частки. Кажуть, що зараз вже притиснути цей масовий відхід від податків, багато банків за це позбулися ліцензій, адже все "обнальние" контори були під крилом банків, і просто так гроші не переведені в готівку. І все ж попит залишився, значить придумуються нові схеми.