Досить часто сьогодні доводиться чути термін "шахрайство". КК РФ визнає його злочином і передбачає відповідне покарання. Трактування цього визначення в дореволюційний час дещо відрізнялася від сучасної.
визначення
Шахрайство є розкрадання майна або придбання на нього права за допомогою зловживання довірою або обману. Перше визначення цього злочину, близьке до сучасного, було зафіксовано в Указі Катерини Другої в 1781-му році. Сьогодні шахрайство КК РФ трактує як безоплатне вилучення або звернення майна на користь винного чи інших осіб, вчинене з корисливою метою з використанням зловживання довірою або обману, що завдало власнику або іншому власникові речі збиток, або протиправне придбання прав на об'єкт власності із застосуванням тих же методів.
Класифікація
Шахрайство існує в різних видах і формах. Так, протиправні дії можуть відбуватися письмово або усно. Злочин може полягати в фальсифікації предмета договору, використанні шулерських методів у грі в карти, підміні грошової суми, обваження і так далі. Порівняно недавно з'явився новий вид шахрайства. Розглянемо його докладніше.
Шахрайство з використанням банківських карт: загальні відомості
Злочинці, які займаються таким промислом, складають "еліту" кримінального світу. Вони відрізняються високим інтелектом, володіють знаннями в різних областях науки і техніки. Кожен новий вид шахрайства з'являється у відповідь на будь-які перетворення в тій чи іншій сфері. Так, з вдосконаленням економічної системи люди стали зберігати свої гроші не тільки на звичайних рахунках. Повсюдно поширилася і карткова система оплати. Вона позбавляє громадян від необхідності носити з собою великі суми грошей, що, в свою чергу, виключає ймовірність крадіжки.
Проте введення такої системи зберігання та обігу готівки не запобігає вчинення злочинів у цій сфері, і з плином часу стали виявлятися факти шахрайства з банківськими картами. Щодня в країні фіксуються сотні випадків неправомірного заволодіння грошовими коштами громадян. Поширена шахрайство з банківськими картами Ощадбанку і багатьох інших великих і дрібних фінансових комерційних організацій. У ситуації, що склалася необхідно знати, які методи використовують злочинці, щоб не стати жертвою їх неправомірних дій.
У практиці існують різні види шахрайства з банківськими картами. Одним з них є заволодіння PIN-кодом власника коштів. Для введення цифр, що дозволяють ідентифікувати його як власника і здійснювати операції з готівкою, використовується спеціальний пристрій. Воно іменується ПІН-ПАД. Досить часто шахраї встановлюють помилкове пристрій поруч із зчитуючим датчиком. Імітація ПІН-падають запам'ятовує введений власником картки код. Далі, застосовуючи передові комп'ютерні технології, при наявності електронного ключа відбувається вилучення готівки з рахунку.
Шахрайство з банківськими картами може здійснюватися за допомогою мережі Інтернет. Фішинг являє собою розсилку листів від імені обслуговуючої організації на електронну пошту. Як правило, у вкладенні присутній прохання підтвердити конфіденційні відомості на сайті компанії. Людина переходить за посиланням і сам надає свої дані злочинцям.
Якщо людина передзвонює за вказаним номером, змодельований комп'ютерний голос пропонує пройти звірку і ввести номер карти з клавіатури мобільного пристрою. Крім того, зловмисник може зажадати Пін-код, номер рахунку, кодове слово, термін дії карти, звірити дані паспорта. Таким чином, відбувається шахрайство з банківськими картами через мобільний банк.
вдосконалений спосіб
неелектронний фішинг
Це шахрайство з банківськими картами пов'язано із здійсненням різних покупок за безготівковим розрахунком при введенні ПІН-коду. Схеми неелектронного фішингу включають в себе реально функціонують торговельні та сервісні підприємства або використовують вже діючі компанії. Власники карток здійснюють різноманітні покупки, знімають гроші або отримують послуги. Всі операції здійснюються при введенні клієнтом ПІН-коду. Разом з цим співробітники таких шахрайських підприємств негласно копіюють відомості, записують інформацію, що знаходиться на магнітній смузі картки. Згодом через термінали здійснюється зняття коштів з рахунку.
Це один з новітніх способів заволодіння інформацією по карті. Зловмисники запускають в термінали вірус, який відстежує всі операції і збирає інформацію, а потім відправляє її злочинцям. Таке шахрайство з банківськими картами вимагає глибоких знань комп'ютерних технологій і вмінь складати різні програми.
Інші поширені махінації
Кримінальний кодекс передбачає відповідальність за незаконні дії з грошовими коштами громадянина. За шахрайство - розкрадання чужого майна, яке було скоєно з використанням належить іншій людині або підробленої розрахункової, кредитної або іншої карти за допомогою обману співробітника торгової, фінансової або іншої організації на винного буде накладено штраф. Його сума може становити 120 000 руб. або дорівнювати величині зарплати або іншого доходу злочинця за період до року. Також в якості покарання застосовуються:
При здійсненні тих же діянь групою осіб закон передбачає:
- Штраф (до 300 тис. Руб. Або в сумі доходу або зарплати за 2 роки).
- Обов'язкові роботи (до 480 ч.).
- Позбавлення волі (до 4-х років з обмеженням свободи або без нього).
- Примусові, виправні роботи і так далі.
При використанні службового становища для вчинення протиправних дій закон передбачає більш суворе покарання. Зокрема, штраф може складати 150-500 тисяч рублів. Посадова особа може бути засуджено до позбавлення волі з подальшою забороною займатися певною діяльністю протягом декількох років або без такого. При особливо великому розмірі розкрадання передбачений штраф до мільйона рублів. Також винні можуть позбутися волі на строк до 10-ти років.
Що робити, якщо людина стала жертвою злочину?
Останнім часом органи МВС насторожує статистика шахрайства з банківськими картами. З удосконаленням системи розрахунків, впровадженням нових технологій збільшується і число злочинів в сфері фінансового обороту громадян. Сьогодні найпоширенішим способом заволодіти чужими грошима вважається саме шахрайство з банківськими картами. Куди звертатися особам, які стали жертвами зловмисників? Почати слід з того, що під час вступу сумнівних повідомлень слід негайно перевірити достовірність інформації. Для цього слід зв'язатися з банком або кредитною організацією і поцікавитися, чи відповідають дійсності відомості, які надійшли. Якщо цього зробити не вдалося з якихось причин, необхідно відправитися в поліцію.
рекомендації фахівців
Кожна людина в змозі запобігти посягання на його грошові кошти. У цьому допоможе дотримання досить простих порад:
висновок
У сформованій сьогодні ситуації необхідно з великою увагою ставитися до своїх засобів і способів їх змісту. Використання банківської карти значно спрощує операції з грошима. Однак разом з цим впровадження інноваційних способів розрахунку, вдосконалення існуючих відкриває великі горизонти для зловмисників. Щоб не стати жертвою обману і розкрадання потрібно самостійно забезпечити захист своїх коштів. Якщо ж вжитих заходів виявилося недостатньо, і шахрайство все ж сталося, не слід роздумувати, а звернутися в правоохоронні органи і банк. Перш ніж писати заяву в поліцію, необхідно поставити блокування на рахунок. В цьому випадку є шанс зберегти кошти, що залишилися на карті. При здійсненні будь-яких операцій, незалежно від місця, слід бути пильним, не дозволяти стороннім особам проявляти зайву цікавість.