1. Загальні відомості
Підроблені кредитні карти доставляють чимало клопоту роздрібним торговцям. Кілька років тому компанії, що випускають такі карти, почали ставити на них голограму, що повинно було істотно ускладнити їх підроблення. Але довготривалого ефекту цей захід не принесла - серед «фалинівокарточніков» знайшлися умільці, успішно підробляють і їх.
Найбільша вірогідність виявити такі карти існує саме в магазині. Для того щоб скористатися своєю підробкою, шахраєві необхідно віддати її касиру, який пропустить її через касовий апарат. Найчастіше при цьому використовується вкрадена кредитна картка.
У деяких випадках шахрай працює в парі з одним з працівників магазину. Це «співпраця» може здійснюватися двома способами. Працівник магазину продає або просто віддає злодієві копії записів про всі угоди з використанням кредитних карток. Шахрай використовує номера реальних карток і зразки підписів, для того щоб зробити «справжню» кредитну карту. При цьому потрібний номер наноситься поверх вже вибитого на вкраденої кредитній карті. Іноді вкрадені дані про реальні номерах використовують для створення так званого «білого пластику» - простих шматочків пластмаси, на яких видавлені потрібні номери. «Білий пластик» шахраї використовують в тому випадку, якщо вони полягають у змові з працівником магазину.
2. Запобіжні заходи
а) Завжди перевіряйте кредитні карти. Кожна угода, оплачувана за ним, повинна проводитися через відділ контролю.
б) Перевіряйте картки на наявність фізичних дефектів - будь-який дефект може свідчити про те, що пред'явник карти намагався її підробити.
в) Власники карток не завжди відразу заявляють про те, що їх картку було викрадено, тому слід звертати особливу увагу на чіткість номера карти і підпису її власника - вони можуть бути майстерно змінені.
г) Вимагайте від покупця поставити свій підпис на рахунку в присутності касира.
д) Порівнюйте підписи на кредитній карті і на рахунку.
е) Всі непотрібні копії рахунків перед відправкою в сміттєву корзину необхідно знищувати. Найкраще взагалі не допускати, щоб такі копії робилися вашими співробітниками.
ж) Будьте особливо пильні, якщо покупець нервує або поспішає.
з) Уважно стежте за тими покупцями, які хочуть придбати велику кількість одягу без примірки. Злодієві адже все одно, чи підійде йому річ.
і) Звертайте увагу на покупця, дістаючи кредитну карту з кишені, а не з гаманця. Зберігати підроблену карту в гаманці небезпечно, оскільки там "можуть знаходитися документи на інше ім'я і шахрая викриють в будь-який момент (наприклад, при перевірці водійських прав співробітником автоінспекції або надмірно наглядовою працівником магазину).