Поліцейські - про перший вУкаіни кримінальній справі за випуск підроблених банківських карт.
Двоє Черкассицев опинилися на лаві підсудних у справі про виготовлення підроблених банківських карт. Молоді люди отримували гроші з рахунків громадян США, використовуючи пластикові карти, зроблені на знімній квартирі під Черкассием. Підробки з вигляду нічим не відрізнялися від справжніх.
За версією слідства, Артем Александров і Денис ляльок (прізвища змінені) входили в організовану злочинну групу, що діяла по всейУкаіни і за її межами. Лідер ОЗГ за розкрадання грошей з рахунків американців отримав 48 років в'язниці в Таїланді. Однак угруповання успішно продовжила «роботу» і без нього - одні її учасники випускали підроблені карти, другі записували на їх магнітні смуги інформацію справжніх власників, треті знімали гроші в банкоматах і робили дорогі покупки в магазинах.
Подробиці першого вУкаіни кримінальної справи про виготовлення банківських карт з метою їх використання, ролі Черкассицев в злочинній групі і технології крадіжок з банківських карт журналісту РІА «Воронеж» розповів Микола Головін, начальник відділу слідчої частини по РОПД Головного слідчого управління ГУ МВС по Черкассиской області.
Хто крав гроші у громадян США
Фото - оперативна зйомка ГСУ ГУ МВС по Черкассиской області
Чоловіки, які потрапили під статтю про виготовлення платіжних карт організованою злочинною групою, на вигляд виявилися цілком добропорядними Черкассицамі з прекрасними характеристиками. Александров в різний час працював в будівельних компаніях, в фірмі по установці пластикових вікон, в торгівлі. Молода людина намагався чесно заробляти - але, ймовірно, сім'ї з маленькою дитиною грошей не вистачало. Артему було складно відмовитися від легкого заробітку, який сам йшов в руки. Щоб ризикувати по мінімуму, Александров умовив одного з колег, Дениса Куколева, допомагати йому знімати гроші з банкоматів і здійснювати покупки в торгових центрах з підроблених карт. Як і Александров, ляльок вважався порядною людиною, хорошим сім'янином.
Для чоловіків крадіжки грошей з рахунків банків США стали хобі, яким вони займалися 5-10 днів на місяць, дохідним розвагою, які приносили по 100-150 тис. Рублів на місяць кожному. Як припускають слідчі, Александров і ляльок переводили в готівку 1,5-2 млн рублів на місяць, відправляючи 80% незаконного заробітку верхівці злочинної групи.
Як Черкассици стали учасниками ОЗГ
Артем Александров потрапив в злочинну групу, що спеціалізувалася на крадіжках грошей з банківських карт, кілька років тому. Імовірно, Александров познайомився і підтримував зв'язок з її учасниками через інтернет. Александров спілкувався зі злодіями через комп'ютерну шифровану мережу «для своїх».
- Перед тим, як взяти людину в цей незаконний бізнес, його довго перевіряють. Учасники групи навчають нових людей, придивляються до них. Для перевірки спочатку дають свої карти, знаючи, який баланс на них. Після переведення в готівку 20% людина залишає собі, а 80% віддає тим, хто надіслав йому карти. Так він заробляє довіру, з яким збільшується число платіжних карт - з'являються карта, балансу яких ті, хто дає завдання, не знають. Учасники групи, роль яких полягає в знятті грошей, по суті, грають в банкомати, набираючи довільні суми. Комп'ютерні злочини розкривати і доводити вкрай важко, так як учасники ОЗГ дотримуються серйозної конспірації - для спілкування використовують шифри, файли на комп'ютерах зашифровані. Тому нам вдалося обчислити тільки Черкассискіх учасників угруповання, - розповів Микола Головін.
Александров був добре знайомий з Тимофєєвим, який не раз висловлював йому свою довіру і повагу.
- Як вдалося встановити, Александров виїжджав з Тимофєєвим до В'єтнаму в відрядження три-чотири рази на рік на два-три тижні. У цій країні зазвичай багато американських туристів, і платіжні системи легко здійснюють безготівкові операції з карт банків США. У В'єтнамі спільники знімали гроші, а також купували з підроблених карт Айпад, айфони, іншу дорогу техніку, привозили в Україну, розмитнювали і продавали, - пояснив Микола Головін.
Після судимості Євген Тимофєєв запропонував Александрову нову роль в ОПГ - друкувати пластикові карти і передавати їх через водіїв рейсових автобусів в інші міста. Лідер привіз молоду людину до В'єтнаму, де на знімній квартирі з обладнанням його навчили технології виготовлення банківських карт.
- За пластик без інформації ніякого діла бути не може. Робити пластик - не злочин, - умовляв Тимофєєв.
Александров переконався в правоті покровителя, вивчивши питання з юридичної сторони. Він погодився «випускати» карти, схожі на банківські. Спочатку робив їх будинку, поки дружина була на роботі. Пізніше зняв квартиру, де встановив необхідне устаткування і тримав матеріали.
Воронежцам платили по 5 доларів за одну карту, які він штампував десятками - при бажанні за одну закладку в спеціальний пристрій виходило по 100 штук. Артем Александров передавав «пластик» вище, де інші учасники записували на копії незаконно отриману інформацію з магнітних смуг платіжних карт законних власників з США. Слідчі встановили, що учасники ОЗГ купували складний набір цифр і пін-коди кредитних і розрахункових карт безпосередньо через інтернет у хакерів, що використовують тільки «ники» і мають доступ до баз рахунків банків США. Оплата за поставку цифрових даних з карт американців здійснювалася за допомогою біткойнов (інтернет-валюта), які використовуються як умовні одиниці на «чорному ринку».
- Хто про зникнення грошей заявить - американці, банки США? Де ми, а де американці! Ніхто не заявить. Ні потерпілих із заявами - немає справи, -міркували Тимофєєв, пропонуючи Артему Александрову повернутися до «грі в банкомати» і шопінгу з «пластиком», де були записані дані карт громадян США.
Логіка лідера Александрову сподобалася, та й спокуса заробляти більше був великий. Щоб не ризикувати самому, Артем підключив до справи Дениса Куколева, завданням якого було знімати гроші з карток в банкоматах, розплачуватися картою в магазинах. Собі Александров купив підроблений паспорт на ім'я Олексія Евтеева і вклеїв в нього свою фотографію, щоб показувати касирам в торгових центрах, якщо ті попросять підтвердити особистість власника картки. Підроблені банківські карти виходили такого хорошої якості, що їх неможливо було відрізнити від справжніх. Тому найчастіше проблем з касирами у Александрова не виникало.
У чому полягала технологія підробки карт
Технологію виготовлення банківських карт Артем Александров продемонстрував поліцейським під час слідчого експерименту. Для підробки банківських карт Артем Александров використовував пластикові листи полівінілхлориду (ПВХ), які з термоклеем закладав в прес-ламінатор. На аркушах були нанесені малюнки платіжних карт з банківської символікою, які чоловік фарбував, проганяючи пластик через принтер. Прес-ламинатор проклеювали, по суті, «спікається» шари пластику з голограмами і магнітними смугами в єдине ціле. Дочекавшись охолодження закладки, Александров надавав пластику потрібну форму за допомогою «ручного вирубників». Були у молодої людини і готові голограми MasterCard і Visa і смуги для підпису MasterCard і Visa, які він іноді приклеював до карт вже після запікання.
Отримавши карти, Александров використовував ще один пристрій - ембоссер, яким видавлював букви і цифри на карті - прізвище та ім'я власника, номер карти і термін її служби. Потім він брав тіппер, за допомогою якого наносив на карту срібний або золотий забарвлення. Інформацію на магнітну смугу карти Александров записував за допомогою енкодера.
Доказами у справі про виготовлення карт стали свідчення оператора заправки, де Александров і ляльок намагалися зробити покупки за підробленими картками. Запідозривши недобре, жінка забрала паспорт на ім'я Олексія Евтеева, який їй пред'явили клієнти. Крім того, Черкассискіе поліцейські отримали від колег з Мінська інформацію про карти на ім'я Олексія Евтеева, які «зажував» банкомати. Виявилося, Александров і ляльок «засвітилися» і там, коли їздили на шопінг в Білорусію. За оперативними даними, подільники нерідко навідувалися для тих же цілей в сусідні регіони.
За підсумками розслідування Александров і ляльок визнали провину. Правда, все їх визнання засновані на доказах, які зібрали слідчі. Реальні масштаби їх діяльності і заробітки можуть виявитися ще більшими. За злочини Черкассицам загрожує до 7 років позбавлення волі. Крім того, Александрова судять за підробку паспорта. Під час слідства після чотирьох місяців в СІЗО суд пом'якшив чоловікам запобіжний захід. Фігуранти справи чекають вироку, перебуваючи під домашнім арештом.