Перевірити розрахунковий рахунок організації через будь-які інформаційно-довідкові системи неможливо. Ця інформація є податковою таємницею і розкриттю не підлягає. Єдиний спосіб зробити це легально дізнатися розрахунковий рахунок контрагента у нього самого. Однак тут постає питання, навіщо він вам?
Мотив перевірки розрахункового рахунку
Час від часу дізнатися розрахунковий рахунок компанії намагаються її прямі конкуренти. Їх мета - отримати інформацію про контрагентів конкурента, про його взаємини з ними. Надалі інформація може бути використана у власних інтересах перевіряючого. Але такі «перевірки» незаконні і переслідуються не тільки адміністративно, а й кримінально.
Найчастіше ж прагнення виконати перевірку розрахункового рахунку контрагента виникає з бажання встановити, наскільки контрагент надійний. Умовно, чи вистачить у нього коштів, щоб виконати свої зобов'язання. І ширше: чи існує контрагент взагалі, чи веде він фінансово-господарську діяльність.
Однак сам по собі номер розрахункового рахунку вам цієї інформації не розкриє. Дізнавшись, як перевірити розрахунковий рахунок контрагента і отримавши його, ви станете власником набору цифр і відомостей, в якому банку цей рахунок відкритий. Але ніякої користі від подібної інформації не буде. Для отримання необхідних насправді даних необхідно:
- Запросити виписку з ЕГРЮЛ. Вона дозволить отримати основні відомості по контрагенту. У тому числі отримати інформацію, яка діє чи це компанія, чи не проходить в даний момент часу процедуру банкрутства або ліквідації.
- Запросити баланси компанії. Або у самого контрагента, або через інформаційно-довідкові системи формату Інтегрум, Контур-Фокус, UNIRATE.
Ця інформація є легальною і відкритою. На підставі вже цих двох перевірок ви зможете встановити ступінь ризику співпраці з новим контрагентом. При запиті консолідованого звіту (такого, наприклад, як «Бізнес-довідка»), ви також дізнайтеся індекс належної обачності при роботі з контрагентом, встановіть індекс його платіжної дисципліни, отримаєте масу іншої додаткової важливою для оцінки контрагента інформації. Замовити таку довідку ви можете і в UNIRATE24.
Перевіряйте ваших контрагентів, перебуваючи в правовому полі, і ви не піддайте вашу компанію ризику бути залученою до відповідальності або почати співпрацю з ненадійним партнером.
Консолідований звіт. Баланси, прибутки і збитки, арбітраж, ліцензії, структура, індекси належної обачності і фінансового ризику, ЕГРЮЛ, вісник ЕГРЮЛ.
Активи і пасиви. Доходи і витрати. Прибуток і збитки. Капітал. Рух грошових коштів на рахунках.
Дебіторська та кредиторська заборгованість.
виписка з ЕГРІП
ІН та ІПН. Статус ВП. Прізвище, ім'я та по батькові підприємця. Дата реєстрації. Регіон. Види економічної діяльності. Відомості про постановку на облік ФНС, ПФ, ФСС і ФОМС Росії.
виписка з ЕГРЮЛ
ОГРН, ІПН, КВЕД. Контакти, реквізити. Статутний капітал. Дочірні компанії. Облік у податковій, реєстрація в ПФ, ФСС, ФОМС. Ліцензії, свідоцтва.