Які дії є неправомірними при банкрутстві?
Вказівки на неправомірні дії громадянина-боржника, щодо якого судом розглядається заява про визнання банкрутом, містяться в нормах Федерального закону «Про неспроможність (банкрутство)», а також адміністративного та кримінального законодавства, що встановлює відповідальність за вчинення таких дій. До них відносяться дії, пов'язані з невиконанням обов'язків громадянином, які передбачені законом, або вчиненням дій, які прямо їм заборонені.
В рамках процедури реструктуризації боргів неправомірними є наступні дії:
вчинення без вираженого в письмовій формі попередньої згоди фінансового керуючого угоди або кілька взаємопов'язаних угод: по придбанню, відчуженню або в зв'язку з можливістю відчуження прямо або побічно майна, вартість якого становить більш ніж п'ятдесят тисяч рублів, нерухомого майна, цінних паперів, часток у статутному капіталі і транспортних засобів; з отримання та видачі позик (кредитів), видачу поручительств і гарантій, відступлення прав вимоги, переведення боргу, а також установі довірчого управління майном громадянина; по передачі майна громадянина в заставу;
внесення свого майна в якості внеску або пайового внеску до статутного капіталу або пайовий фонд юридичної особи, придбання часток (акцій, паїв) у них, а також вчинення безоплатних для громадянина угод (ст. 213.11 Закону).
В рамках процедури реалізації майна:
здійснення громадянином особисто, а не фінансовим керуючим від імені громадянина прав щодо майна, що становить конкурсну масу, в тому числі розпорядження ним (такі угоди визнаються нікчемними);
виконання третіми особами зобов'язань перед громадянином за передачу йому майна, в тому числі зі сплати грошових коштів у відношенні громадянина особисто;
відкриття громадянином особисто банківських рахунків і вкладів у кредитних організаціях і отримання по ним коштів;
невиконання обов'язків протягом одного робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про визнання його банкрутом, передати фінансовому керуючому всі наявні у нього банківські картки.
Як оскаржуються підозрілі операції?
Часто неправомірні дії громадянина боржника виражаються в порушенні майнових прав кредиторів. Згідно ч.2 ст. 61.2 Закону про це свідчить вчинення боржником безоплатної угоди або угоди щодо зацікавленої особи, коли боржник відповідав ознакою неплатоспроможності або недостатності майна. Інші ознаки таких угод вказані в ч.2 ст.61.2 Закону. Вони можуть бути визнані недійсними, якщо вчинені протягом трьох років до прийняття заяви про визнання банкрутом.
Угода, укладена протягом року перед подачею заяви, може бути оскаржена, якщо ринкова вартість переданого по ній занижена. Крім того, відрізняють угоди, спрямовані на надання переваги одному з кредиторів перед іншими кредиторами (ст. 61.3 Закону). Такі угоди можуть бути оскаржені, якщо вони вчинені протягом одного-шести місяців до прийняття арбітражним судом заяви. Оскарженню в рамках справи про банкрутство громадянина підлягають також операції, здійснені чоловіком боржника-громадянина щодо майна подружжя. Заява про оскарження може бути подано керуючим за власною ініціативою або за рішенням зборів кредиторів, а також за рішенням зборів кредиторів конкурсним кредитором або уповноваженим органом (ФНС РФ) при наявності умов ст. 213.32 Закону. Право на подачу заяви про оскарження угоди за вказаними в ст.ст. 61.2, 61.3 Закону підстав виникає з дати введення реструктуризації боргів громадянина.
Які наслідки можуть настати?
При скоєнні неправомірних дій боржник не звільняється від зобов'язань за результатами закінчення процедур банкрутства (ст. 213.28). Також передбачається настання адміністративної та кримінальної відповідальності.
Приховування майна і відомостей про нього, його розмірі або місце знаходження або іншої інформації про майно, майнові права та обов'язки, передача майна у володіння іншим особам, відчуження або знищення майна при наявності ознак неплатоспроможності громадянина і відсутності кримінально караних діянь тягне за собою накладення адміністративного штрафу в розмірі 4-5 тисяч рублів (ч. 1 ст. 14.13 КоАП РФ).
Неправомірне задоволення майнових вимог окремих кредиторів за рахунок майна боржника тягне за собою накладення штрафу в тому ж розмірі (ч. 2 ст. 14.13 КоАП РФ). За незаконне перешкоджання діяльності арбітражного керуючого, включаючи ухилення або відмову від надання інформації, необхідної для виконання ним своїх обов'язків накладається штраф у розмірі 1-3 тисячі рублів.
Кримінальне покарання за ті самі діяння визначено в ст. 195 КК РФ. Максимальне покарання (в разі заподіяння великої шкоди) - позбавлення волі до трьох років.