Служба економічних розслідувань Департаменту державних доходів по Східно-Казахстанської області повідомляє, що останнім часом в Казахстані на ринку приватних інвестицій активізувалася діяльність організацій, що мають ознаки фінансових пірамід.
Фінансова піраміда - це схема інвестиційного шахрайства, в якій дохід утворюється за рахунок надходження грошових коштів від залучення нових інвесторів.
Потенційних інвесторів спонукають вкладати гроші обіцянкою отримання високих доходів. У чому ж небезпека фінансових пірамід? Рано чи пізно фінансові піраміди банкрутують. Це відбувається тоді, коли грошей від нових клієнтів перестає вистачати на виплату відсотків старим.
Кінець таких компаній завжди раптовий, і ви не зможете його передбачити і встигнути повернути свої гроші. Фінансова піраміда може розоритися і припинити своє існування на наступний же день, після того як ви принесете туди свої гроші. А може проіснувати рік і більше, і тоді можливо ви встигнете навіть отримати прибуток, але кінець завжди один - банкрутство. Але, навіть якщо ви отримаєте прибуток в такій організації, то тільки за рахунок людей, які прийдуть після вас і втратять свої гроші.
Необхідно відзначити, що залученням грошей від населення на території Республіки Казахстан можуть займатися тільки банки другого рівня, а також Національний оператор пошти на підставі ліцензії, виданої уповноваженим державним органом.
Таким чином, операції з приймання депозитів від фізичних осіб відносяться до банківських та підлягають обов'язковому ліцензуванню. Порушення законодавства Республіки Казахстан про ліцензування тягне за собою відповідальність, встановлену законами Республіки Казахстан.
Згідно з вимогами Цивільного кодексу Республіки Казахстан, іншим особам забороняється залучення грошей у вигляді позики від громадян в якості підприємницької діяльності, і такі договори визнаються недійсними з моменту їх укладення.
Відповідно діяльність організацій, які не мають ліцензії уповноваженого державного органу на залучення депозитів від фізичних осіб, але пропонують населенню розмістити в даній організації вільні гроші, носить ознаки шахрайства та є порушенням чинного законодавства Республіки Казахстан.
Отже, якщо в компанії, в яку вам пропонують проінвестувати гроші, ви виявите хоча б один з нижче перерахованих ознак, то дуже велика ймовірність, що ви маєте справу з фінансовою пірамідою:
- виплати не пов'язані з обсягами продажів;
- використання специфічних термінів, незрозумілих більшості людей (форекс, стокс, ф'ючерс, трейдинг і т.д.);
- суттєва плата для участі, але, тим не менш, доступна широкому колу осіб (наприклад, 10-20 тисяч тенге);
- відсутність офісу, статуту, офіційної реєстрації, ліцензії;
- приховування відомостей про організаторів, засновників. Якщо дані про керівництво засекречені, а сама компанія зареєстрована на якихось островах і / або в офшорній зоні, то варто задуматися, перш ніж розмістити в ній свої заощадження. Процедура реєстрації компаній в офшорних зонах максимально спрощена, а дізнатися ім'я реального власника або того, хто насправді стоїть за цією структурою, надзвичайно складно. Тому обов'язково попросіть представити установчі документи компанії;
- щедрі винагороди за залучення нових вкладників - вірна ознака того, що перед вами фінансова піраміда.
Резюмуючи вищевикладене, відзначимо, що розміщення тимчасово вільних грошей доцільно в фінансові організації, які мають ліцензії уповноваженого державного органу на відповідну діяльність.
Прикладом діяльності фінансової піраміди на території Східно-Казахстанської області є залучення громадян до участі в проектах «Tulpar888», «Million888».
Умови проекту полягала в наступному: фізична особа заповнює профіль, тобто заявку на участь в проекті в якості партнера, потім перераховує на банківську картку гр. Ш. необхідні для участі в програмі грошові кошти і реєструється на сайті і займає відповідне місце за особою, яка його запросила.
В подальшому, учасник програми особисто запрошує максимум двох осіб, які також займають наступні за ним місця в програмі. Потім, дані двоє нових учасників також запрошують по два нових учасника. Тільки після запрошення додаткових учасників не менше 7 формується так званий «семимісний стіл». Після цього, особа, за яким зареєстровані наступні шість чоловік, отримує винагороду в розмірі 180 000 тенге, з них 125 000 тенге особа отримує на свій картковий рахунок з рахунку гр. Ш. а що залишилися 55 000 тенге залишаються в системі в якості інвестицій з наданням права брати участь в програмі повторно.
В ході слідства гр. Ш здебільшого потерпілим кошти повернула добровільно.
Вироком суду № 2 м Шім'ї гр. Ш. засуджено до 5 років позбавлення волі з конфіскацією майна з позбавленням права займатися діяльністю по вилученню доходу від залучення грошей фізичних і юридичних осіб строком на 7 років. Відповідно до вимог закону РК «Про амністію у зв'язку з 25-річчям незалежності РК» основне покарання скорочено наполовину. Вирок не вступив в законну силу.
Тим часом, жителів області хочемо попередити, що за створення і організацію фінансових пірамід передбачена кримінальна відповідальність за статтею 217 Кримінального кодексу Республіки Казахстан і передбачено покарання до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.
Підпишіться на нашу сторінку в Facebook і ви завжди будете в курсі останніх новин
Підписуйтесь на наш канал в Telegram і отримуйте повідомлення про головні новини
Підписуйтесь на наш канал в Viber і отримуйте повідомлення про головні новини
Підписуйтесь на нашу сторінку в Одноклассниках і дізнавайтеся новини першими
Підписуйтесь на нашу сторінку Вконтакте і дізнавайтеся новини першими