Незаконне отримання кредиту. Хто винен?
Суб'єктом злочину за ч.2 ст.176 КК РФ є особа, в компетенцію якого входило остаточне затвердження заявок на отримання державного цільового кредиту, або особа, яка має право приймати рішення (і прийняла їх) про розпорядження отриманими кредитними коштами.
Незаконне отримання кредиту
Незаконне отримання кредиту ст. 176 КК РФ.
Незаконне отримання кредиту. Що робити?
Для відповіді на це питання необхідно визначити Ваш статус, а саме є Ви потерпілим від злочину або навпаки особою, яку притягнуто або потенційно в подальшому може бути залучено, як особа підозрюється (запідозрені) в скоєнні злочину.
• Якщо Ви потерпілий
• Якщо Ви підозрюваний, обвинувачений, підсудний
Залежно від процесуального статусу, а саме підозрюваний, обвинувачений, підсудний Ви володієте певним обсягом прав.
Залежно від стадії кримінального судочинства деякі зі своїх прав Ви можете реалізувати, тільки перебуваючи в певному статусі і відповідно на певній стадії.
Необхідно знати і пам'ятати, що право на захист від кримінального переслідування є конституційним і не може бути обмежена ні федеральним законом, ні будь-яким іншим кодифікованим нормативним актом, а також ставитися в залежність від розсуду конкретних посадових осіб.
ВАША ЗАХИСТ ВІД кримінального переслідування У СПРАВАХ Про незаконне отримання кредиту ВИГЛЯДАТИМЕ ТАК:
Кримінальне судочинство (а саме досудове провадження) складається з наступних стадій:
1. Перевірка повідомлення про злочин (дослідча перевірка), що включає прийняття рішення про порушення кримінальної справи або відмову в порушенні кримінальної справи.
2. Попереднє розслідування, яке здійснюється у формі попереднього слідства.
Конституційні права громадянина
2. Досудове виробництво (проведення попереднього слідства) у справах про незаконне отримання кредиту.
До другої стадії, проведення попереднього слідства, належать такі положення Конституції РФ:
Конституційні права громадянина
Права, передбачені кримінально-процесуальним законом для підозрюваного і обвинуваченого, передбачені в ст.46, 47 КПК РФ.
Права підозрюваного і обвинуваченого
Використання і реалізація вищевказаних прав, передбачених кримінально-процесуальним законом, розробляється індивідуально по кожному кримінальній справі і відносно кожного підозрюваного і обвинуваченого.
За результатами розслідування кримінальної справи можливі кілька варіантів вирішення справи, всі вони перераховані в КПК РФ.
3. Судове провадження у справах про незаконне отримання кредиту.
• Перша інстанція
• Касаційна інстанція
• Наглядова інстанція
• Європейський суд з прав людини
ОСНОВНІ ДОКАЗИ У СПРАВАХ ПРО незаконне отримання кредиту.
Виходячи з призначення даного кримінально-правового заборони і специфіки об'єкта розглянутого злочинного посягання, слід зробити висновок про те, що збитки (великий) заподіюється кредитору (банку або іншому кредитору). Збиток цей може виражатися як у вигляді реальних майнових втрат, так і у вигляді упущеної вигоди, пов'язаних з неповерненням отриманого позичальником кредиту. В якості конкретних різновидів великої шкоди для кредитора в кримінально-правовій літературі називаються банкрутство організації-кредитора, порушення режиму його нормальної роботи, включаючи зрив запланованих угод, зменшення фінансового обороту, вимушена несплата податків, невиконання інших прийнятих на себе зобов'язань, необхідність провести вимушене скорочення штатів і деякі інші види неблагополучних для кредитора наслідків.
Як уже зазначалося, незаконне отримання кредиту кримінально карається, якщо воно відбувається певним способом, а саме шляхом надання банку або іншому кредитору завідомо неправдивих відомостей про господарське положення або фінансовий стан індивідуального підприємця або організації. Під відомостями, що відображають господарське становище, в кримінально-правовій теорії і судовій практиці розуміється сукупність внутрішніх і зовнішніх даних, що характеризують ведення економічного господарства підприємства, його виробничу сторону. До них відносяться неправдиві відомості про засновників, керівників, акціонерів, основних партнерах, зв'язках, кооперації з іншими фірмами; фіктивні гарантійні листи, поручительства, представлене в заставі майно (на яке в дійсності не можна звернути стягнення), що не відповідає оголошеної вартості, яка не є власністю заставодавця; техніко-економічне обґрунтування, в якому невірно вказані основні напрямки використання позикових коштів, конкретні господарські операції, на які спрямовується кредит; підроблені договори та інші документи, неправильно свідчать про можливість реалізації позичальником своєї продукції, її конкурентоспроможність, становище на ринку; спотворені дані складського і бухгалтерського обліку та ін.
Завідомо неправдивими відомостями про фінансовий стан є відомості про наявність і характеристики грошових коштів. До них зазвичай відносять фальсифіковані бухгалтерські документи про реєстрацію в податковій інспекції, в яких фінансовий стан показано в кращому, ніж в дійсності, положенні, фальсифіковані довідки про дебіторську та кредиторську заборгованість, отриманих кредитах і позиках в інших банках, виписки з розрахункових і поточних рахунків і інші документи.
Частина 2 ст. 176 передбачає відповідальність за незаконне отримання державного цільового кредиту, так само як його використання не за прямим призначенням, якщо ці діяння заподіяли велику шкоду громадянам, організаціям або державі.
Даний склад відрізняється від складу злочину, передбаченого ч. 1 ст. 176 КК, по предмету злочину, об'єктивної сторони і суб'єкту.
Предметом в цьому випадку є державний цільовий кредит, тобто кредит, що видається державою (Російська Федерація) суб'єктам Російської Федерації, галузям господарського комплексу, організаціям і громадянам для реалізації певних економічних програм, на технічне сприяння, підтримку окремих регіонів (наприклад, північних районів), галузей господарства (сільського, вугільної промисловості та інших), окремих підприємств, нових форм господарювання (наприклад, фермерства, малого та середнього бізнесу), для створення робочих місць, облаштування біженців, індивідуального житлового строительст а й т.п.