Їх лякають, а їм не страшно: практично кожен з'являється в Інтернеті лжебанк обіцяють ліквідувати, але подібні організації виникають знову, та й старі продовжують працювати. Портал Банкі.ру дізнався, як закрити фальшиву фінансову організацію і чому це так важко зробити.
«Він вводить в оману відразу»
«Просимо клієнтів бути пильними»
Такі ж заходи безпеки радять зробити і в банку «Ренесанс Кредит», чий дизайн частково запозичив лжебанк «Кредитний Гіпермаркет». «Просимо клієнтів бути пильними і ретельно перевіряти інформацію про кредитні установи на сайті Центрального банку», - заявили в «Ренесанс Кредиті».
«Грошей на дизайнера затиснули»
Подібний метод найбільш ефективний, якщо ви хочете перевірити кредитна установа з Інтернету на «вошивість». Однак на практиці мало хто його використовує. Ми попросили людей, ніяк не пов'язаних з фінансовою сферою, проаналізувати сайт Індустріального Обласного Банку на підозрілі деталі - і жоден з респондентів не став перевіряти номер ліцензії на сайті ЦБ.
Однак все питання зняла б перевірка, запропонована ЦБ: судячи з довідником кредитних організацій на сайті, за номером ліцензії Індустріального Обласного Банку (з додаванням літери «к» на кінці) в реальності зареєстрована НКО «ПейПал РУ».
Організація лжебанков в Інтернеті популярна з простої причини: створити сайт технічно і фінансово абсолютно не обтяжливо, а заробити, якщо пощастить, можна досить непогано. У «ФінПотребСоюзе» в останні два-три роки відзначають активізацію подібних шахрайських схем: як лжебанков, так і фальшивих МФО і інвестиційних компаній. Причому, кажуть в громадській організації, не обов'язково лжебанк діє в Мережі - є організації і з працюючими офісами. До речі, такі компанії, більше нагадують піраміди, найбільш масово виникають в Поволжі і на Уралі.
Однак, як кажуть в одній з великих кредитних організацій, яка нібито була партнером одного з псевдобанков, подати позов до суду вона може, тільки якщо зафіксовано незаконне використання товарного знака (або є схожість до ступеня змішування). «Теоретично ще можна спробувати притягнути до кримінальної відповідальності, але в цьому випадку повинна бути неодноразовість і великих збитків», - кажуть також в банку. Формулювання підкреслює: покарати за створення псевдобанка дуже непросто.
Однак факт отримання прибутку псевдобанком ще треба довести. Якщо ж зробити це не вийде, єдине, що може поставити суд організаторам таких схем, - спробу незаконної банківської діяльності, що спричинить за собою виплату штрафу в 100 тис. Рублів.
До псевдобанкірам можна застосувати також статті 159 (шахрайство), 171 (незаконне підприємництво) і 172.2 (організація фінансових пірамід) КК РФ. Однак тоді в першу чергу слід відшукати призвідників незаконного банківського бізнесу - а це не так просто, вказують адвокати.
Емма ТЕРЧЕНКО, Banki.ru
Підписуйтесь на телеграм бот Банкі.ру!
@banki_ru_bot