Банки почнуть обмінюватися інформацією про сумнівні клієнтів

Вже на наступному тижні банки отримають нове джерело інформації, який побічно вказує на благонадійність клієнтів. Буде запущена система обміну відомостями про громадян і компаніях, яких з яких-небудь причин було відмовлено у відкритті рахунку або проведення операцій. ЦБ побоюється, що деякі учасники ринку можуть почати використовуватися перелік сумнівних клієнтів в якості стоп-листа.

Банки почнуть обмінюватися інформацією про сумнівні клієнтів
Система обміну даними необхідна для більш точної оцінки клієнтів. Фізичні та юридичні особи, які отримали відмову в обслуговуванні в одному банку, будуть взяті «на олівець» в інших. Це повинно припинити проведення сумнівних операцій, що здійснюються з метою відмивання доходів або фінансування тероризму. Однак запуск системи може зіграти і проти сумлінних клієнтів. Якщо банки сприймуть нововведення поверхнево, кількість відмов громадянам і юрособам різко зросте.

ЦБ уже випустив інформаційний лист, в якому роз'яснив, що відмова в обслуговуванні в одному банку не повинен провокувати відмови в інших, якщо на те немає ніяких підстав, крім наявності клієнта в «чорному» списку. Учасники ринку регулятора, схоже, зрозуміли. Однак чи зможе система заробити так, як того бажає ЦБ, поки залишається загадкою. Банки будуть бачити лише історію невдалого співробітництва клієнта з іншими фінансовими установами без вказівки причин відмов. В таких умовах поява помилкових суджень - лише справа часу.

Поділитися в соц мережах і в Інтернеті

Вже на наступному тижні банки отримають нове джерело інформації, який побічно вказує на благонадійність клієнтів. Буде запущена система обміну відомостями про громадян і компаніях, яких з яких-небудь причин було відмовлено у відкритті рахунку або проведення операцій. ЦБ побоюється, що деякі учасники ринку можуть почати використовуватися перелік сумнівних клієнтів в якості стоп-листа. Система обміну даними необхідна для [. ]

Ваша думка:
Додати ваше повідомлення

Схожі статті