Американські регулятори схвалили законодавство щодо обмеження торговельної діяльності банків, яке отримало назву «правило Волкера». Банківські компанії заперечують необхідність прийняття даних заходів і готують судові позови проти цього закону.
За прийняття "правила Волкера" проголосували всі п'ять регуляторів, які брали участь в процесі створення даного закону - ФРС США, Комісії з цінних паперів і бірж (SEC), Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC), Федеральної корпорації зі страхування вкладів (FDIC), свій підпис під проектом закону також поставив глава Управління валютного контролера (OCC).
"Правило Волкера" забороняє банківським компаніям брати участь у торговельних операціях на фінансових ринках - в тому числі "з метою хеджування ризиків" - з використанням власних коштів (proprietary trading).
Крім того, банкам також забороняється збільшувати розміри компенсацій і грошових винагород з метою заохочення подібних операцій на фінансовому ринку.
Американські регулятори схвалили законодавство щодо обмеження торговельної діяльності банків, яке отримало назву «правило Волкера». Банківські компанії заперечують необхідність прийняття даних заходів і готують судові позови проти цього закону.
За прийняття "правила Волкера" проголосували всі п'ять регуляторів, які брали участь в процесі створення даного закону - ФРС США, Комісії з цінних паперів і бірж (SEC), Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC), Федеральної корпорації зі страхування вкладів (FDIC), свій підпис під проектом закону також поставив глава Управління валютного контролера (OCC).
"Правило Волкера" забороняє банківським компаніям брати участь у торговельних операціях на фінансових ринках - в тому числі "з метою хеджування ризиків" - з використанням власних коштів (proprietary trading).
Крім того, банкам також забороняється збільшувати розміри компенсацій і грошових винагород з метою заохочення подібних операцій на фінансовому ринку.
Торгівля цінними паперами за рахунок власних коштів передбачає, що банки беруть на себе ризики, використовуючи для операцій гроші інших людей, наприклад вкладників. І ці «спекуляції» приносять їм великий прибуток. При цьому вони діють не від імені своїх клієнтів, а від імені свого власного бізнесу для отримання прибутку.
«Останнім прикладом нехтування ризиками є справа трейдера JPMorgan на прізвисько Лондонський кит. Він здійснював операції величезних обсягів і спекулював на зміну процентних ставок. Він угоди на величезні суми від особи JPMorgan в результаті чого втрати фінансової компанії склали близько $ 5 мільярдів, - каже професор економіки Університету Делавера Бертон Ебрамс. - І все це говорить про те, що можлива ситуація, при якій федеральному уряду одного разу доведеться рятувати системоутворюючі банки в разі їх банкрутства. І "правило Волкера" обмежує подібні операції ».
Судний день для банків. Завтра відбудеться голосування за «правилом Волкера", яке вже стало страшним сном для представників Уолл-стріт.
У первинному варіанті планувалося заборонити банкам проведення торгових операцій за свій рахунок, крім тих, які використовувалися для хеджування ризиків. Однак з останніх заяв міністерства фінансів можна зробити висновок, що і цей пункт виявиться жорсткіше.
Торгівля цінними паперами за рахунок власних коштів передбачає, що банки беруть на себе ризики, використовуючи для операцій гроші інших людей, наприклад вкладників. І ці «спекуляції» приносять їм великий прибуток. При цьому вони діють не від імені своїх клієнтів, а від імені свого власного бізнесу для отримання прибутку.
«Останнім прикладом нехтування ризиками є справа трейдера JPMorgan на прізвисько Лондонський кит. Він здійснював операції величезних обсягів і спекулював на зміну процентних ставок. Він зробив величезні ставки від імені JPMorgan, а процентні ставки змінилися в протилежному напрямку, і втрати фінансової компанії склали близько 5 мільярдів доларів, - каже професор економіки Університету Делавера Бертон Ебрамс. - І все це говорить про те, що можлива ситуація, при якій федеральному уряду одного разу доведеться рятувати системоутворюючі банки в разі їх банкрутства. І "правило Волкера" обмежує подібні операції ».
У зустрічі візьмуть участь Федеральна резервна система. Управління контролера грошового обігу і Федеральна корпорація страхування депозитів. повідомили три обізнаних особи, які побажали залишитися неназваним, тому що точний графік поки не оголошений.