Ільдар Мавліяров, експерт «Консультанта» Зазвичай боржникам пишуть офіційні листи з проханням розплатитися, подають на них до суду або звертаються до фахівців зі стягнення боргів. Однак існує більш швидкий і дешевий спосіб законним шляхом отримати належні гроші.
в українському бізнесі досить поширена ситуація, коли підприємці, вступаючи в договірні відносини, в подальшому відмовляються визнавати свої грошові зобов'язання. Варіанти боротьби з боржниками були розглянуті на семінарі «Кримінально-правові та кримінально-процесуальні засоби стягнення заборгованості: правове регулювання і правозастосовна практика». Організувала захід компанія Eventum. Вів семінар Петро Скобликов - професор Академії МВДУкаіни, доктор юридичних наук, полковник міліції.
Шляхи стягнення заборгованості
У першій частині семінару лектор розглянув способи повернення боргів перед організаціями і залучення боржників до відповідальності. Лектор виділив три основних групи методів стягнення дебіторської заборгованості:
- цивільно-правові. Ними найчастіше користуються на практиці. Тому їх можна назвати традиційними;
- кримінально-правові - нетрадиційні способи;
- протиправні або кримінальні.
Переваги кримінального законодавства
Лектор виділив ряд переваг повернення прострочених боргів за допомогою порушення кримінальної справи. Одне з основних - це оперативність. «Кримінально-правовий спосіб стягнення боргів більш динамічний, ніж традиційні цивільно-правові способи», - підкреслив пан Скобліков. Наприклад, при арбітражному судочинстві термін розгляду позовної заяви складає місяць, а в кримінальному - тільки 10 днів. Дана обставина дуже важливо для компаній, які прагнуть отримати свої кошти якнайшвидше.
Крім того, подача заяви, на підставі якого порушується кримінальна справа, не обкладається державним митом. Це говорить про найменшу витратності даного способу. Можна навіть говорити про його безкоштовності, якщо не враховувати корупцію в правоохоронних органах. Однак цей факт не повинен лякати постраждалу сторону. На думку пана Скоблікова, в разі тяганини, необхідно подати скаргу на посадових осіб, які затягують розгляд справи. При цьому має сенс застосовувати принцип «кулемета», тобто направити скарги в різні інстанції. У цьому випадку працівникові правоохоронного органу ставати складніше відписатися від них. Розгляд справи ставати більш імовірним, ніж в разі подання скарги тільки в одну зі структур.
Необхідно відзначити, що в кримінальному праві можливо погасити борг не тільки за рахунок майна компанії, а й за рахунок коштів деяких її посадових осіб. Якщо боржник не в змозі покрити борг, то можна притягнути до відповідальності безпосередньо керівників таких фірм. І відрадно, що даний список досить широкий. Стягнути борг можна:
- безпосередньо з юридичних осіб;
- з керівників і інших відповідальних осіб компанії;
- з юридичних і фізичних осіб, контролюючих боржника;
- з близьких родичів дебітора або родичів відповідальних осіб компанії;
- з інших джерел, не передбачених законодавством (наприклад, покриття боргу за допомогою кредиту третього банку).
Петро Скобликов пояснив основні мотиви, за якими компанії відмовляються подавати заяву для порушення кримінальної справи. Так, багато хто боїться своїми рішучими діями налякати партнерів. На їхню думку, інші контрагенти можуть неправильно відреагувати, дізнавшись про ситуацію.
Крім того, постраждала сторона може вести і не зовсім чистий бізнес. У таких випадках компанії вважають за краще взагалі не зв'язуватися з судом, побоюючись, що розкриють факти їх власних порушень. Однак на думку лектора звернення до суду створить прецедент для інших контрагентів фірми, стимулює їх сплатити борги.
Керівники деяких інших організації утримуються від звернення до суду з етичних міркувань. Вони дотримуються думки, що кримінальна відповідальність повинна бути застосована тільки за особливі злочину. А у випадках з неповерненням кредитів такі заходи є надмірними. Можна просто обмежитися передачею клієнта на розробку в службу безпеки. З цих та інших причин фірми часто не користуються можливостями кримінального права.
Санкції змусять дотримуватися закону
Якщо борг не повернуто, кримінальна справа може бути порушена за статтею «Шахрайство» (ст. 159 КК РФ). Але потрібно мати на увазі, що цей злочин - завжди умисне діяння. Тому на практиці виникають певні труднощі. Основна складність - довести, що у керівника компанії-боржника був присутній умисел не повертати борг. Адже він міг просто відкласти погашення заборгованості на більш пізній період в зв'язку з виниклими у фірми фінансовими труднощами. Причому про своє рішення директор фірми-боржника письмово сповістив кредитора. В цьому випадку довести умисел дуже складно, і склад злочину за статтею 159 буде відсутній. Вирішальним же доказом наміру може бути тільки визнання винним своїх дій або, наприклад показання свідків. У зв'язку з цим доказ наміру є одним з основних моментів у розгляді справ про шахрайство, а й одним з найскладніших.
Крім цього, в Кримінальному кодексі існує ще достатня кількість статей для кваліфікації подібних діянь: 165, 171, 173, 174 (1). 167, 327. Слід також зазначити, що при застосуванні статті 176 «Незаконне отримання кредиту» можна паралельно використовувати і статтю 174 (1) «Легалізація (відмивання) грошових коштів». Подвійна відповідальність може послужити вагомим аргументом для того, щоб змусити боржника розплатитися.
Говорячи про відповідальність, все ж слід сказати, що для заявника головною метою є не притягнення до кримінальної боржника, а стягнення боргу. Кримінальні заходи досить ефективні в цьому відношенні, так як створюють прецедент по поверненню заборгованості.
«Є кілька основних методів захисту від шахраїв ...»
- Вікторія Анатоліївна, чи є особливості порушення кримінальної справи за фактом шахрайства?
- Найчастіше кримінальні справи за фактом шахрайства порушують за заявою потерпілого. Однак однієї заяви мало. Співробітники міліції повинні провести по ньому перевірку. Наприклад, їм необхідно відвідати фірму-порушника (поки передбачуваного). Подивитися її фінансові документи, які можуть підтвердити факт шахрайства, поговорити з працівниками фірми.
- Як домогтися того, щоб у слідчого не було підстав для відмови в порушенні кримінальної справи?
- Для цього потрібно грамотно скласти заяву, що неможливо без хоча б мінімальних знань Кримінального кодексу. Необхідно мати уявлення, що таке шахрайство і які його особливості. Наприклад, в першій частині статті 159 «Шахрайство» КК України не прописаний розмір збитку від злочину. Однак якщо вартість привласненого майна не перевищує 720 рублів, до кримінальної відповідальності винних не притягнуть. Їм призначать адміністративний штраф за статтею 7.27 «Дрібне викрадення» КоАП РФ.
Щоб питання про порушення справи було вирішено набагато швидше, заздалегідь підготуйте документи, що підтверджують факт злочину. Вони знадобляться слідчому для перевірки вашої заяви.
- Чи впливає розмір збитку від злочину на рішення суду?
- Звичайно, впливає. Якщо збитки перевищать 2500 рублів, обвинуваченому загрожує штраф до 300 000 рублів або позбавлення волі до п'яти років. Якщо ж розмір присвоєного майна буде більше 250 000 рублів, штраф зросте до 500 000 рублів, а термін позбавлення волі - до шести років. Найсуворіше покарання - позбавлення волі до десяти років - суд може призначити шахраям, які привласнили чуже майно на суму понад 1 млн. Рублів. Яке конкретно покарання встановить суддя, також багато в чому залежить від шкоди. Чим він вищий, тим важче відповідальність. Єдине обмеження - максимальний розмір санкції, встановленої в статті 159 «Шахрайство» Кримінального кодексу РФ.
- Які заходи потрібно вжити фірмам, щоб не потрапити в «мережі» шахраїв?
- Способів шахрайства дуже багато, тому складно рекомендувати якісь універсальні методи захисту. Назву найосновніші. Перед укладенням договору ознайомтеся з статутом підприємства-партнера. Уточніть, чи вправі директор укладати з вами договір без узгодження з вищим керівництвом. Перевірте, чи збігається назва контрагента в тексті договору і на друку. Визначте в договорі штрафні санкції за невиконання зобов'язань, а також надання вам поручительств інших підприємств. Якщо гарантії будуть надані, перевірте спроможність поручителя і уточніть у нього, давав він гарантію чи ні.
Матеріал надано журналом Консультант
пан професор не відчинив Америку-все це ясно. питання в іншому-а чи є у нас міліція, яка прийме заяву і не закриє справу потім, коли відповідачі йому трохи доплатити. умисел доводити-це інтересно.еслі боржник просто не платить і всі розумні терміни проходять. в тому-то і справа-що немає у нас цих самих органів, які знають хто, коли і як-а довести не можуть. немає, хоча відносні пристойні є-но хто ж їм дасть зіпсувати задоволення основній масі.
Випадків притягнення до УО за порушення договірних відносин мало, але вони є. Особливо збільшується шанс, коли "кидалово" виконується відносно декількох осіб і кількість заяв про притягнення до кримінальної відповідальності буде наближатися до критичної маси. Але будь-який суд і слідчий завжди скаже: "Дванадцять стільців Новомосковсклі? Про ранок-вечір пам'ятаєте?" І буде абсолютно прав. Навіть спеціальне справа для цього придумали - акредитив називаецца.
навіть не сперечаюся точно так і йдуть справи від якщо банку повинні-тода міліції наша за гроші землю риє
Та ось невдача - легальних методів зацікавити міліцію на жаль немає. І про семінари Евентума: брав участь неодноразово, багато сподобалося, особливо розділи по психологічної роботі з клієнтами і співробітниками, організація ритейлу, методи психологічного тиску при хард коллекшене (так званому). Але так само на семінарах буває і багато води - теорії, яку ми і так все прекрасно знаємо (прям як в школі).
Люди котрим сподобалось