Давно мене напружує це повне нерозуміння економіки і фінансів, що я спостерігаю в украінскоговорящем світі.
І кажу я перш за все про ту абсолютно заграють і всім відомої формулюванні, що долар - це зелена папірець і його ось ось змінить юань з Китаю.
Отже по порядку - Економіка 101 для початківців.
1. Валюта Китаю юань, або як її ще називають рейнмімбі, зараз не має вільного ходіння і обміну на будь-яку іншу валюту світу з плаваючою, вільної схемою. Тобто вона вільно НЕ конвертується. Навпаки - юань жорстко прив'язаний до долара США приблизно 1 $ =
6,24 юаня. А раз так, то юань не може вважатися резервною валютою. Він навіть не може вважатися скільки-небудь сильною валютою, так як він не має реальної ринкової оцінки, без постійної прив'язки до долара. І якщо долар знижується або підвищується - юань точно також дригає разом з ним залишаючись
6,24. Курс змінюється тільки коли китайці приймають централізоване рішення підвищити або підняти юань. Таким чином де факто - юань, той же долар, тільки поділений на 6 + частин і з Мао Цзедуном на ньому.
2. Якщо держава має експортну економіку - йому конче необхідна дешева валюта. Дешева - тобто по відношенню до провідних інших валют, особливо з тих країн, куди йде експорт даної країни з низькою валютою. Якщо валюта країни експортера дорога, то експорт стає дорогим і вигода падає. І отже саме тому Китай жорстко тримає юань штучно заниженими і одночасно зав'язаним по відношенню до долара, так як від цього залежить економіка Китаю - однієї з провідних експортних держав світу. Дешева валюта дає свої переваги для експорту, але вбиває внутрішнє споживання, за рахунок того, що росте інфляція і платіжний засіб даної країни занадто мало важить в реальному покупної спроможності. Мати одночасно дешеву валюту для експорту та високу покупну спроможність усередині країни - неможливо. Або одне або інше.
3. Економіка Китаю росла зовсім недавно близько 10-11% в рік. Росла на експорті багатим покупцям, яких близько 900 млн чоловік і живуть вони на 98% в розвинених західних країнах Європи, Америки, Азії і Океанії. Якщо цей експорт в ці країни падає - то відсоток зростання знижується. Що зараз і відбувається з Китаєм. Чому їх експорт падає? Тут комплекс причин. І якість погана; і беруть вони тільки дешевої ціною; і відбулася корекція на ринку виробництва на заході, що зробило вигідним виробництво в самих західних країнах. Не малу роль грає логістика самого Китаю. Якщо раніше дешеві тапки і цвяхи виробляли портові міста Китаю, відвантажуючи товар відразу на корабель і відправляючи в Америку, то тепер виробництво тих же самих тапок і цвяхів в цих містах різко подорожчало. Інфляція, височенна плинність робочої сили, корупція - робить Китайський бізнес високо турбулентним і довго залишатися на одному місці він не може. Подорожчання виробництва відсунуло китайські заводи на периферію - значить до собівартості тих же тапок і цвяхів додайте транспорт, зберігання, страховку. Плюс знову таки - ціна праці зростає навіть в Китаї. За чашку рису - вже не працюють. І все це означає, що інші країни регіону, готові трудитися дешевше, починають відтягувати цей бізнес себе. А Китай на цьому втрачає і його експорт падає, як і падає його відсоток зростання.
5. Різний бартерний обмін між двома країнами - типу ви нам тапки, а ми вам бавовна, або навіть використання національних валют в двосторонньому обміні - нічого в загально світової схемі не змінює. Так як, як я вже сказав вище, юань, не є вільно ходить, конвертованою валютою, а є здешевлену варіантом американського долара. Іронія в тому, що сьогодні український карбованець якраз вільно конвертована валюта, а юань немає. Але так як рубль не має ніякої потенційної сили в світовому масштабі, то ніякої заміни його на долар або тим більше використання як світової резервної валюти бути не може. Скільки б бартерних угод Україна з окремими країнами не справила - має значення тільки світовий ринок, а не місцеві натуральні обміни.
7. На найближчі років 30 я не бачу жодного реального конкурента американського долара. Китай, якщо він захоче ввести конвертованість юаня, 100 разів подумає над цим, так як - Новомосковськ причини мною описані вище. Інших реальних валют в принципі немає. Євро, взагалі довело свою ненадійність, так як це колективна валюта - і в сильно соціалістичної Європі, це стало схоже на некерований колгосп. Я сумніваюся, що німці зможуть змусити всіх інших стати такими ж як вони самі. А раз так, то цілком можливо, що частина країн буде виведена з Єврозони. В кожному випадку це дуже поганий сценарій на найближчі років 10 як мінімум. Соціалізм виявився хорошим, поки можна було витрачати чужі гроші. А зараз він - виявився банкрутом.
8. Жодна світова валюта не забезпечена золотом. Крім як пафосних розмов про золотий стандарт - нічого не буде. І це тому, що золото як метал і золото як валюта мають різну вартість. Пояснюю популярно. Золота монета повинна мати певну чистоту золота і певний, постійний вагу. Інакше вона вважається - "Причинна монетою». Золото як метал - має високу амплітуду коливань вартості на відкритому ринку. І якщо уявити цілком постійну ситуацію, що золото подорожчало і потенційно монета, скажімо в 10 $, як метал коштує 15 $, то її просто переплавлять і продадуть. Якщо ж ціна золота як металу впала, то почнеться паніка і різке позбавлення від золотих монет як платіжний засіб шляхом їх обміну на щось інше. Так як золото торгується на світовому ринку - не важливо де його добули і продали - ціна більш-менш одна всюди. Від ПАР, до Невади, до Узбекистану, до Австралії - це одні з основних центрів видобутку золота. І тому що це в наш час саме так - жоден розсудливий фінансист зробить золотий стандарт. Так як це приведе до банкрутства його і країну швидше, ніж найвища інфляція. Тому українські фінтіля з підвищенням золотих запасів - нічого не значать і не поміняють навіть якщо вони мають в 20 разів більше. Закони економіки - як закон фізики і їх Путін не змінює.
9. Чи буде Китай відмовлятися від покупки американських облігацій або викидати на ринок з метою продати - накопичені американські долари? Скоріш за все ні. Причини досить прості.
А. Викинувши всі в наявності, кровно зароблені долари, Китаю поміняє їх з великою для себе втратою.
Б. Поки Китай купує американські облігації казначейства - він це робить не безкорисливо, і не з альтруїстичних міркувань, а з метою. За рахунок покупки облігацій - йде фактичне підтримку на плаву того рівня ринку збуту в США, який їм потрібен. Впади цей рівень і перш за все втратять самі китайці на грохнувшемся експорті.
В. Якщо уявимо, що вони відмовилися фінансувати наші облігації і викинули / поміняли долари - то долар за оцінками падає на 15-20%, що болісно, але не катастрофічно. Тоді як Китайський експорт втрачає відразу одним махом близько 60% вартості. різниця видна?
Г. Якщо Китай хоче реалізувати свої доларові активи - єдиний шлях, це вкласти їх у виробництво на самому заході. Або знову таки допомогти американській економіці. Вони можуть побудувати заводи, хмарочоси, магазини, дороги, мости - будь ласка, будуйте на здоров'я скільки завгодно. Але тільки в Америці - інакше проблема китайців і їх лавини паперових грошей тільки погіршуються. До речі, саме цим і пояснюється той шалений кількість китайських покупців дорогих будинків і квартир в Америці. У них повно папірців, які вони таким чином забезпечують реальною вартістю. А де це можна краще і надійніше зробити, ніж купити багатомільйонні квартири в Нью Йорку або маєтку у Флориді? Так ніде - у світі гострий дефіцит місць і ідей куди насправді вкласти зароблені гроші. А так як економіка у нас працює нормально, то немає ніякої загрози від цих китайських покупців - нехай живуть собі в радість, роблять бізнес і насолоджуються віскі з содовою - в Америці всім вистачить місця.
На самий крайній випадок - ну не буде ж Китай силою загрожувати такими собі рекетирами Америці? Тому, маючи велику доларову масу, - потрібно ще подумати хто сіл не мілину більше - той хто її заплатив або той хто її прийняв до оплати.
Пару раз ставилося запитання, а що буде якщо Китай відмовиться продавати своє реальне добро «за нічим не забезпечені зелені фантики»? Скажу просто:
По-перше такого не буде. Китайці хлопці розумні і не підуть на таке - так як для них це самих буде проблемний.
По друге якщо в теорії уявити, що вони пішли на таке, то святе місце порожнім не буває - зайняти нішу по випуску тапок і цвяхів для громадян США стоїть велика черга бажаючих.
По-третє якщо раптом уявімо, що ось все вперлися рогом і долар не беруть. І долар на цій хвилі негативу і відмови китайців фінансувати бюджет впав в зв'язку з цим. В такому аховому випадку - це ж тут же означає, що виробництво тапок і цвяхів стане вигідним на місці в самій Америці, за рахунок здешевлення робочої сили та долара. Адже тут же сенс у тому, що ніяких секретів зшити тапки або наклепати цвяхів немає вже останні років 300. А раз так, то значить новенький завод для виробництва цих товарів буде працювати в Америці через 3-4 місяці. І через рік дефіцит взагалі зникне. Таким чином виробництво повернулося в рідну домівку, все отримали роботу, долар знову росте і головне залишається всередині країни. Китайці ж при цьому залишилися з купою зеленої папери і побажання не сумувати.
10. Часто чую - що долар нічим не забезпечений. Відразу обмовлюся - перераховувати той міріад речей і показників, що випускає Америка, я не збираюся. Але це «ніщо» становить 25% всієї світової економіки. І це не тапочки і цвяхи китайського виробництва для ширвжитку (що безсумнівно потрібно), а в основному високо-технологічний виробничий цикл, тонкі високі технології, розвиток фундаментальної науки, фармацевтичну та хімічні індустрії.
Запитайте як його будемо оплачувати? І я вам скажу! Чи готові? Борг не виплачується - з нього виростають, за рахунок підвищення зростання ВВП вище інфляції і вище витрат з обслуговування боргу. Якщо при цьому більш-менш збалансувати бюджет, урізати зайві витрати, приборкати родимі профспілки і провести потрібні реформи - то ціни нашим законодавцям не буде. Процес цей складний і йде повільно. Але обрадую вас - навіть при такому президенті тринькати як Обама, дефіцит бюджету за рахунок секвестру ВЖЕ скорочений удвічі. Упевнений, що якщо сісти за роботу і займатися не політиканством, а підрахунками, роботою, компромісом - то бюджет цілком реально збалансувати по нулях. Ну і також зняти будь-які обмеження на бізнес і його розвиток, знизити корпораціонние податки до 25% і можна побачити цифру в 6-7% річного зростання. В такому випадку буде вам і борг зменшуватися і навіть профіцит в скарбниці утворюється.
12. Колективна валюта або прокляття соціалізму.
Одна з причин такого вдалого і ґрунтовного положення долара ще й в тому, що всі конкуренти наполегливо показують свою м'яко скажемо неспроможність або якщо навіть все цілком нормально, то недостатність. Є хороший канадський або австралійський долари, але вони не можуть чисто за рахунок свого кількості покрити весь світ. Є Швейцарський франк - дуже стабільна валюта, але Швейцарія ногами і руками пручається переходу в резервну світову валюту. Досить згадати як пару років тому, коли долар вперто падав, під урочисті тости вУкаіни - всі кинулися скуповувати швейцарські франки. Франк миттєво злетів вгору на цій спекуляції, що тут же викликало відповідну міру зі Швейцарського уряду, яке початок викидати його на ринок в додаткових кількостях, не для того щоб допомогти бажаючим його купити, а НАВПАКИ, зробити це невигідним. Так як повторюю вкотре - ніхто не хоче дуже дорогу валюту. Це кінець експорту. Такі ж точно демарші і навіть скарги були з боку Бразилії та Аргентини, коли їх експорт почав різко падати, так як американський долар різко подешевшав і вибив їх експортний стілець з під них.
Деякі вУкаіни цієї ситуації пропонують якесь збірне платіжний засіб - типу нової колективної валюти чи країн БРІК чи країн ШОС. На словах всі погоджуються. На практиці, все торпедуватимуть дане починання будь-якими методами. Так як вже доведено, що колективна валюта - це спосіб змусити одних працювати на тих, хто буде або відпочивати або красти із загального котла. Рівень корупції всіх вищезазначених країн такий, що втрати будуть істотні. Ну і також знаючи сумні подробиці Євро, де німці і голландці працюють в поті чола, а греки та іспанці потягують вино на пляжах і всі дружно кричать, що вони за єдину Європу - думаю надовго у всіх відбило бажання про колективному платіжному засобі.
Нарешті, є цікава і майже доведена теорія фінансів про те, що будь-яка, насправді фактична, світова резервна валюта має один серйозний прокол, який виправити можна тільки тим, що ця валюта перестане бути світовою і резервної. І полягає цей прокол в тому, що такі країни - матимуть хронічний дефіцит торгівлі і бюджету. Можна буде як то поліпшити або виправити ці показники, але це суб'єктивні виправлення. Тоді як об'єктивно ця теорія працює і показує, що це основна ахіллесова п'ята - будь-який світової резервної валюти. І ось знаючи про цей феномен - жоден нормальний державний діяч сьогодні зовсім рветься зайняти це почесне, але разом з тим жахливо проблемне місце. Як там писали в одній книзі - трон короля цвергов був зроблений так незручно і грубо, з скалками і цвяхами, що всім своїм виглядом і станом не давав на ньому засидітися або в крайньому випадку завдавав купу незручностей і болю.
І ось знаючи все це ви можете зрозуміти чому розмов і обіцянок багато. А результат один - світом майже безроздільно правил, править і буде правити ще дуже довго - ЙОГО ВЕЛИЧНІСТЬ АМЕРИКАНСЬКИЙ ДОЛАР.
Alexander J. Flint
Цитата:
". Золота монета повинна мати певну чистоту золота і певний, постійний вагу. Інакше вона вважається -" Причинна монетою ». Золото як метал - має високу амплітуду коливань вартості на відкритому ринку. І якщо уявити цілком постійну ситуацію, що золото подорожчало і потенційно монета , скажімо в 10 $, як метал коштує 15 $, то її просто переплавлять і продадуть. Якщо ж ціна золота як металу впала, то почнеться паніка і різке позбавлення від золотих монет як платіжний засіб шляхом їх обміну на щось інше. "
Сенс ідеї "золотого стандарту", напевно - інший.
На пропонованої "світової золотій монеті" (і банкноті) пропонується, напевно, написати не "скажімо в 10 $" (на доларі світ клином хіба зійшовся?), А написати пропонується, напевно, типу "1 грам 585 проби", наприклад
(І ця монета не обов'язково повинна бути з золота, що характерно).
І тоді ніхто нічого з "типу золотими" монетами / банкнотами не робитиме, є 1 грам золота подорожчає хоч в 10 разів по відношенню до долара.
Зрозумійте мене правильно:
я не виступаю за "золотий стандарт",
я виступаю проти вузькості розуміння цієї ідеї сектантами, зомбовані ідеологією Заходу типу "Захід - Абсолютна Добро", як, наприклад, прямо написав в своїй книзі президент Буш.
І суть справи тут в тому, що в США останнім часом немає підвищення ВВП, і це тупо, підло і брехливо ховається пропагандою Заходу.
Цитата:
". Запитайте як його будемо оплачувати? І я вам скажу! Чи готові? Борг не виплачується - з нього виростають, за рахунок підвищення зростання ВВП вище інфляції і вище витрат з обслуговування боргу."
Так, якщо є зростання ВВП, то зростання боргу, який менше зростання боргу і т.д. - це не страшно.
Але якщо зростання ВВП немає, борг - це банкрутство і смерть США (як лідера світу - по крайней мере),
і ця швидка смерть, мабуть, усвідомлюється елітою США,
і тому США збираються відтягнути свою смерть будь-якими засобами,
тупо, нагло і підло використовуючи своє нинішнє незаслужене положення "лідера світу".
Взагалі як США стали світовим лідером знаєте? А я вам скажу! Чи готові?
США стали світовим лідером з-за світових воєн 20-го століття, які дозволили США нажитися на цих війнах і знищили конкурентів США.
Без світових воєн США б не вилізли в лідери.
І тепер, опинившись перед прірвою, США знову хоче розв'язати світову війну.
Коротше кажучи, США - це зараз підла, тупа, нахабна і дико брехлива сволота, небезпечна для всього людства.
Так що не слухайте тупу, підлу, нахабну, дико брехливу пропаганду США (типу, наприклад, що влада на Україні - законна / демократична і не бандерівська, що не нацистська).
І зрозумійте мене правильно:
я не кажу "не слухайте цю пропаганду, а слухайте іншу пропаганду",
я не кажу, наприклад, "слухайте українську пропаганду".
Взагалі ніяку пропаганду не треба слухати.