«Нескладна» підробіток на пару годин в день, не виходячи з дому - погодьтеся, звучить заманливо. Для того щоб заробити 150-300 доларів у день, буде достатньо просто посидіти за комп'ютером. Потрібно зареєструватися на сайті, який імітує неіснуючу платіжну систему, перевести віртуальні гроші на наданий список рахунків і отримати за це винагороду. На подібну схему мало не клюнула мама одного з наших читачів.
Для здобувача створюють видимість роботи платіжної системи
Така схема активно працює в Росії, але експерти банку БелВЕБ попереджають. що шахраї вже добралися і до Білорусі.
Зловмисники діють приблизно так. Спочатку ви отримуєте лист, в якому пропонують «віддалену роботу в офшорній компанії з переказу грошових коштів з основного рахунку на допоміжні».
Дбайливий «роботодавець» в подробицях пояснює вам суть роботи: «1. Ви реєструєтеся в нашій платіжній системі - efee.biz. Переводите систему на російську (зверху справа). Буває, що лист для активації потрапляє в спам, перевіряйте уважно пошту. 2. Висилаєте нам номер рахунку (зліва зверху на сайті). Банк вибирайте будь-який - це неважливо! 3. На цей рахунок будуть надходити гроші. Інструкцію по переказах отримуєте на пошту. Ваше завдання: розподілити цю суму по 150 інших рахунках порівну. Номери рахунків висилаються Вам на пошту / скайп. У день може бути до 2 таких завдань », - повідомляється в листі, який надала FINANCE.TUT.BY прес-служба банку БелВЕБ.
Сьогодні можна навести приклади декількох подібних сайтів: buy-offshore.ch, offshore-card.in, pay-cash.biz, efee.biz, i-cash.cc, i-cash.in і інші. «Періодично такі сайти закриваються, з'являються нові, але суть шахрайства при цьому залишається незмінною», - стверджують у банку.
Шахраї запевняють, що в середньому потрібно працювати до 2 годин на день. І оплату пропонують дуже привабливу: «0,5% від загальної суми транзакцій (заробіток 150 $ -300 $ в день)». Платять після виконання першого завдання і його перевірки. «Зарплата» приходить вам на рахунок, а «звідти виводьте, куди зручно».
«Благаю, переведи мені на картку гроші»
Зловмисники передбачають недовіру до таких «смачним» умов і поспішають запевнити, що «фірма і діяльність повністю легальні», що їх інтерес - відсоток від загальної суми переказів. І люди вірять. Мама одного з наших читачів днями мало не попалася на точно таку ж прийом.
«Наша офшорна компанія є проміжною ланкою між російською компанією і її іноземним партнером, - переконували шахраї жінку. - В угодах використовується реінвойсинг - заниження або завищення вартості товару. При експорті офшорна компанія купує товар за найнижчою ціною, а потім перепродує цей товар кінцевому покупцю вже за ринковою ціною, залишаючи у себе не оподатковуваний податками прибуток. Все законно ».
Пенсіонерка взяла все це за чисту монету і надіслала синові СМС-повідомлення: «Переведи на мою картку гроші, 300 доларів. Благаю, повір, я поверну тобі через два тижні. Не питай навіщо, просто повір і виручи ». Наш читач Андрій захвилювався і подзвонив мамі. З'ясувалося, що ці гроші потрібні для оформлення картки, на яку потім б надходила майбутня зарплата.
«Вона стала розповідати, що їй не вистачає жебрацької пенсії і вона знайшла можливість заробити в інтернеті, що я повинен їй повірити, - говорить Андрій. - Мамі 67 років, і вона вважає, що добре розбирається в комп'ютері. Вона намагалася шукати і раніше якісь варіанти, купувала навчальні курси типу "як заробити в інтернеті". Навіть "біткоіни" намагалася займатися ». Жінка безуспішно переконувала сина, що це «нарешті надійний варіант». Але він розсудливо відмовився дати їй такі гроші.
Вранці гроші, ввечері ... нічого
Нагадаємо, що «віртуальне» винагороду за роботу перераховується на рахунок користувача в системі. І ось тут починається найцікавіше: для отримання свого доходу необхідний переклад реальних грошей з реально існуючої банківської платіжної картки. Формулювання може бути різною - для додаткової активації рахунку, замовлення банківської картки ...
На жаль, в банк держателі карток звертаються вже після того, як добровільно перерахували гроші шахраям, коли допомогти чимось вже практично неможливо.
«Будьте гранично обережні, намагаючись заробити в інтернеті. - закликає банк БелВЕБ. - Вимога перерахування ваших коштів для отримання якогось віртуального заробітку повинно стати сигналом - можливо, вас намагаються обдурити ».
За словами фахівців, поки в Білорусі зафіксовані поодинокі випадки такого шахрайства. Але в Росії вже багато хто став жертвами махінацій. Суми втрат там складають в середньому від однієї до кількох сотень доларів.
«А раптом ви таким чином допомагаєте відмивати гроші наркоділерам?»
«Законодавство розглядає отримання грошей або будь-якого їх еквівалента (ті ж електронні гроші) як дохід. Якщо людині прийшла тисяча деяких електронних доларів - це вже його 1000 доларів. - стверджує юрист-аналітик Володимир Несмашний. - Отримання грошей в будь-якої платіжної системи - це дохід. А з нього потрібно сплачувати податок ».
Крім того, опис операцій не відповідає тому, що людина повинна робити насправді. «Там сказано про реінвойсинг. Але для таких операцій не використовуються електронні гроші і рахунки платіжних систем. Тут потрібні справжні банківські рахунки. І все це робиться через інтернет-банкінг. Немає потреби в людях, які розкидають гроші за рахунками. Досить бухгалтера, який приймає і відправляє платежі », - пояснює експерт.
На його думку, описані операції - це розмивання грошового потоку, коли «великий струмок, який легко відстежити, перетворюється у безліч дрібних».
Без відповіді залишається і найважливіше питання - хто одержувачі цих грошей і за що вони їх отримують? «Подібні операції можуть бути пов'язані з чим завгодно: навіть з наркотрафіком. Можна стати помічником злочинців, навіть не здогадуючись про це ».
Навіть якщо ці люди нічим подібним не займаються, білорус, який починає здійснювати такі операції, в першу чергу відкриває рахунок в платіжній системі. а вона, швидше за все, прив'язана до якогось іноземного банку. «Відкриття рахунків нашими громадянами за межами країни заборонено. А далі ланцюжок легко простягається до незаконної валютної операції. Управління "К" цілком може цим зацікавитися », - каже Володимир Несмашний.