Щоб потрапити в чорний список, досить хоч раз погано зарекомендувати себе перед банком. Як банкіри працюють з новими чорними списками і чим це небезпечно для компаній - в нашій статті.
Хто потрапив до чорного списку
Потрапити в чорний список можна, якщо банк хоч раз відмовляв компанії і «фізику» провести платіж, відкрити рахунок або в односторонньому порядку розривали договір банківського рахунку. Банки повідомляють про кожний такий випадок в Росфінмоніторинг (вказівка Банку Росії від 20.07.16 № 4077-У).
До недавнього часу інформація про відмови була доступна лише Росфінмоніторинг. Зараз служба ділиться нею з Центробанком, а він в свою чергу - з банками, щоб вони враховували інформацію при роботі з клієнтами. Порядок обміну інформацією про підозрілих клієнтів Банк Росії затвердив в положенні від 20.07.16 № 550-П. Але програма з обміну відомостями заробила тільки зараз.
Як дізнатися, що компанія в чорному списку
Щоб убезпечити гроші компанії, подивіться і ці поради експертів:
Як головбухові працювати без штрафів
Оформіть передплату на журнал "Російський податковий кур'єр", щоб завжди знати про останні зміни і безпечних способах обліку. Наш журнал створений спеціально для компаній на ОСН. Головні теми - зміни, ПДВ, податок на прибуток і податкові перевірки. У підготовці матеріалів беруть участь чиновники з Мінфіну, ФНС, Мінпраці та фондів.
Є питання? Наші експерти допоможуть за 24 години! Отримати відповідь Нове