Валютні операції можуть здійснюватися за різними підставами. Не завжди щоб перевести конкретну суму в рублях або іноземній валюті потрібно відкривати спеціальний рахунок у фінансовій установі. Досить заповнити в платіжне доручення, на ім'я особи, вказавши в ньому конкретні дані. В цьому випадку валютний переказ без відкриття рахунку буде вважатися дійсним.
Між ким можуть здійснюватися перекази
Відправляти грошові кошти без відкриття рахунків можуть:
Згідно з нормативними правовими актів у фінансовій політиці, гроші можуть перераховувати також і між зазначеними особами в інші країни. Для кожної дії певних відповідні порядки. Якщо операції здійснюються у валюті, тоді громадянин країни повинен надавати пояснення при сумі, еквівалент якої дорівнює 600 тисячам рублів і більше.
Якщо ж операції відбуваються між нерезидентами країни тоді, вони можуть це робити без обмежень і додаткових пояснень, просто заповнивши формуляр потрібного зразка в банку відправника. В такому бланку необхідно вказати:
Залежно від розміру суми і валюти банк може запросити додаткові документи для підтвердження платежу. Якщо вони не будуть включені або вказані пояснення у відповідній графі, платіж може не пройти.
Умови для відправки коштів
Як уже було відзначено вище, іноземні громадяни, які перебувають в Україні практично не мають обмежень по грошовим переказам коштів в валютах інших країн. Контролюються згідно бюджетній політиці здійснюються платежі громадян країни в іноземних грошових одиницях на рахунки громадян і юридичних осіб інших країн.
Існує ряд основних умов і правил для проведення подібних дій:
- громадянин України може здійснювати переказ грошей на рахунок громадянина іншої держави в будь-яких валютах без істотного обмеження, за винятком випадків прямо вказаних у законодавстві;
- громадяни країни не можуть проводити один одному валюти інших країн, за винятком окремих пунктів прописаних в федеральному законі про переклади іноземних валют;
- громадяни за один день можуть зробити переклад на іноземну рахунок іншого громадянина України розміром не більше 5 тисяч доларів;
- якщо переклад здійснюється на іноземна юридична особа в розмірі понад 600 тисяч рублів, тоді громадянин повинен представити паперу обгрунтовують здійснення даної операції.
До зазначених в останньому пункті документам можна віднести:
- ув'язнені з особою угоди в письмовій формі;
- чеки або квитанції;
- роздруковані діалоги, де вказана інформація про здійснювану угоді.
Якщо ж відрахування буду здійснюватися між подружньою парою або особами, які фактично є родичами, тоді буде потрібно вносити інформацію в графу призначення платежу.
Яку інформацію вказувати при валютних відрахуваннях
Коли громадянином країни або іноземним особою використовується в банках РФ, валютний переклад призначення платежу заповнюється, якщо сума відрахувань коштів буде понад 5 тисяч доларів або 600 тисяч рублів.
Теж правило за розмірами перераховуються сум поширюється і на подружжя з родичами. Крім підтвердження обґрунтування для здійснення такої операції у вигляді документів, що підтверджують родинні зв'язки необхідно вказати пояснення в призначення платежу. Це, наприклад, цю може побут «матеріальна допомога особі», з точним зазначенням в пункті його ініціалів.
Звіт про чисельність та заробітну плату працівників, форма П-4, повинна здаватися усіма організаціями за винятком ... [Детальніше]
Кожен наступний рік вносить корективи в бухгалтерський і податковий облік юридичних осіб та ВП. З ... [Детальніше]
Звітна форма 3 ПДФО є обов'язковою для індивідуальних підприємців, адвокатів та інших осіб, у яких ... [Детальніше]
Кожна компанія або підприємець, що мають найманих працівників, повинні формувати і здавати звітність в ПФР і ... [Детальніше]
Всі юридичні особи, які мають у своєму штаті найманих працівників, зобов'язані до податкової інспекції подавати інформацію ... [Детальніше]