Шахраї випробували нову форму (схему) шахрайства, а саме розкрадання грошових коштів з рахунків організацій (ЮЛ) шляхом надання підроблених документів Комісій з трудових спорів (КТС) компанії - Клієнта Банку, регламентованих ст. 389 Трудового кодексу РФ.
На сьогоднішній день встановлено факт використання даної схеми шахрайства відносно Клієнта Банку - юридичної особи.
Технологія шахрайства така: відбувається вкидання в Банк заяви стягувача - фізичної особи, в якому він просить провести списання грошових коштів за виконавчим документом - посвідченням комісії з трудових спорів Клієнта Банку в рахунок оплати заборгованості по заробітній платі. До своєї заяви шахраї докладають Посвідчення на примусове виконання рішення комісії по трудових спорах з печаткою і підписом голови комісії.
При перевірці цих документів з'ясовується, що заявник-стягувач в компанії ніколи не працював, а комісії з трудового спору взагалі не існує.
Розрахунок зловмисників направлений на юридичну непідготовленість співробітників Банку. Більш того відповідно до ст. 389 Трудового кодексу РФ посвідчення, видані комісіями по трудових спорах у банк надаватися не повинні, а пред'являються судовим приставам-виконавцям для прийняття рішення про стягнення.
Відповідно до п.6 ст. 70 Закону в разі обгрунтованих сумнівів у достовірності виконавчого документа, отриманого безпосередньо від стягувача (його представника), або сумнівів в достовірності відомостей, поданих відповідно до частини 2 статті 8 Закону, Банк має право для перевірки справжності виконавчого документа або достовірності відомостей затримати виконання виконавчого документа , але не більше ніж на сім днів.
У зв'язку із зазначеним, при надходженні вищевказаного посвідчення КТС, банкам рекомендується:
- негайно доводити до відома правоохоронних органів;
- проінформувати Клієнта і отримати від нього роз'яснення про наявність КТС, правомочності рішення КТС, наявність трудових відносин з стягувачем.
За підсумками отриманої з різних джерел інформації, в тому числі за результатами перевірки співробітниками правоохоронних органів, в рамках наданого законом 7-ми денного терміну, приймати рішення про виконання / невиконання пред'явленого до стягнення виконавчого документа.