Торгувати з зовнішнім світом, звичайно, потрібно. Але робити це краще так, щоб наші хижі «партнери» не мали можливостей спекулювати нашою валютою, довільно змінюючи її курс. Тут є, про що всім разом гарненько подумати.
Як Росії йти від долара?
Те, що Росії треба йти від використання доларів як всередині країни, так і з зовнішнім світом. сьогодні визнають усі. Деякі негативні моменти нашої доларової залежності пов'язані з можливістю введення проти Росії санкцій. Інші моменти пов'язані просто з ослабленням вітчизняної економіки, неминучим в результаті її доларизації
Чотири загрози долара США для Росії
Нагадаю, які загрози несе долар для Росії в цілому і для кожного її громадянина окремо.
1. Значна частина міжнародних (золотовалютних) резервів Російської Федерації припадає на долари (казначейські папери США, банківські депозити в іноземних банках). У будь-який момент вони можуть бути «заморожені» за вказівкою з Вашингтона. Прецедентів досить - «заморожування» міжнародних резервів Ірану, Лівії, Іраку. Втім, навіть без економічних санкцій факт накопичення великих обсягів доларів в міжнародних резервах РФ послаблює російську економіку і посилює позиції США (фактично безвідсоткове кредитування американської держави).
2. Використання доларів всередині Російської Федерації в якості засобу обігу і засобу платежу ( «доларизація») послаблює рубль. як національну валюту, знижує ефективність грошово-кредитної політики Центрального банку РФ. Хоча формально багато угод в доларах між господарюючими суб'єктами Російської Федерації сьогодні заборонені, проте в «сірому» секторі економіки готівковий долар продовжує широко використовуватися в якості засобу обігу і засобу платежу. «Витрат» такого положення більш ніж достатньо: втрати бюджету в результаті ухилення від сплати податків, можливості фінансування операцій, що підривають безпеку держави і т.п.
3. Використання долара фізичними і юридичними особами РФ в якості засобу накопичення (кошти на банківських рахунках, валюта під матрацом) загрожує втратами для цих осіб в результаті широкомасштабних санкцій з боку Заходу. Крім потенційних економічних втрат, тут ще присутні серйозні політичні ризики для нашої держави: громадяни, які мають доларові рахунки в зарубіжних банках, виявляються в сильній залежності від Заходу. Як показав приклад України, такі громадяни нерідко виявляються «п'ятою колоною», що діє за вказівками Заходу.
4. Використання долара як міжнародного платіжного засобу загрожує дезорганізацією зовнішньої торгівлі та інших зовнішньоекономічних угод Російської Федерації, в разі, якщо Вашингтон надасть команду своїм банкам блокувати доларові операції російських контрагентів. Тут Вашингтону навіть не будуть потрібні колективні санкції, оскільки всі доларові транзакції обов'язково проходять через банківську систему США.
Ніякої «Америки» я не відкриваю, про перерахованих вище погрози з боку долара США писали і говорили економісти, політики, журналісти протягом багатьох років. Лише сьогодні, коли наші відносини з Вашингтоном досягли максимального загострення за два з лишком десятиліття існування Російської Федерації, всі громадяни країни, починаючи від домогосподарок і закінчуючи першими особами держави, «відчули» ці загрози.
Але як Росії піти від використання доларів всередині країни і в своїх операціях на міжнародній арені?
Відповідь на це питання слід шукати у власному та зарубіжному досвіді боротьби з доларизацією економіки та протидії економічним санкціям Заходу. Власний досвід відноситься до радянського періоду нашої історії (особливо друга половина 1920-х рр. Коли відбувалося згортання НЕПу, створювалася принципово нова грошово-кредитна система). А з закордонного досвіду заслуговує на особливу увагу Іран, проти якого США проводять політику економічних санкцій протягом 35 років (з 1979 року).
Долар США vs. Конституція РФ
Якщо говорити про внутрішній аспект, то моя відповідь буде коротким: слід заборонити використання долара (а заодно і будь-якої іноземної валюти) всередині країни в будь-якій якості. Усередині країни не повинно бути ні готівкової, ні безготівкової валюти; ні в якості засобу обігу, ні в якості засобу заощадження.
Можна капнути глибше і згадати, що в 1920-ті рр. в СРСР в період НЕПу в країні використовувалася іноземна валюта. Валютні операції здійснювали не тільки громадяни, але також фірми і банки. Однак уже в 1926 році торгівля валютою на фондових товарних біржах була заборонена, в 1928 році червонець став повністю неконвертованих. Рубль став повним монополістом на внутрішньому ринку. Нечисленні банки, які залишилися після «чистки» кінця 20-х початку 30-х рр. минулого століття, повністю перейшли на роботу з рублями (за винятком Держбанку СРСР, який став уповноваженим банком, що забезпечує державну валютну монополію).
Про законопроект Михайла Дегтярьова
На звільнення громадян від американської валюти в готівковій та безготівковій формі законопроект передбачав 2 роки. Після закінчення зазначеного терміну, правоохоронні органи отримували право вилучати у громадян нереалізовану валюту і перераховувати її в державну казну. Кримінальної відповідальності за зберігання доларів закон не передбачав, як і організацію пошуку і вилучення готівкової американської валюти.
Дедолларизация як засіб порятунку російських банків і їх клієнтів
Ще деякі цифри. На початку минулого десятиліття, за оцінками експертів, частка іноземної валюти в готівковому грошовому обігу в Російській Федерації становила приблизно Ѕ. Фактично рубль перестав бути господарем у своїй власній країні. А ось вже до кінця минулого - початку наступного десятиліття ця частка скоротилася до Ј. Про доларизацію економіки перестали говорити. А ось при збереженні тих тенденцій, які намітилися в протягом останніх декількох місяців, частка іноземної валюти знову почала зростати і може досягти в цьому році половини всієї наявної грошової маси РФ.
Але одне чіпляється за інше. Якщо російські банки перестають працювати з іноземною валютою, то виникає питання: яким чином наші компанії можуть здійснювати зовнішньоекономічну діяльність? І тут неминуче виникають питання, що стосуються міжнародних розрахунків. Але про це наступного разу.
Чи може Росія торгувати за рублі?
Тема переходу Росії в своїх міжнародних розрахунках з долара та інших ключових валют на рублі періодично піднімалася нашими економістами і політиками. Ще радянський міністр фінансів (згодом прем'єр-міністр) Валентин Павлов озвучив таку ідею в 1989 році, коли СРСР став задихатися від браку вільно конвертованої валюти
Про спроби вивести рубль на міжнародну орбіту
Але в цій картині є цілий ряд «але».
По перше. інші країни, що входять в ЄЕС і ТЗ, продовжують між собою економічне спілкування переважно з допомогою доларів (від 60 до 80%). У парі Білорусія-Казахстан частка рубля коливалася в останні роки в діапазоні від 15 до 30%. У торгівлі між іншими країнами ближнього зарубіжжя російський рубль присутній в гомеопатичних дозах.
По-третє. ціни контрактів (навіть якщо валютою платежу виступає російський рубль) зазвичай виражаються в доларах. Навіть в тих випадках, якщо мова йде про постачання товарів, що не входять в групу енергоносіїв. Навіть якщо в розділі контракту «ціна» формально фігурує рубль, все одно використовуються формули, коригувальні ціну з урахуванням змін валютного курсу. Примітно, що, як констатують експерти, ніякої «позитивної динаміки» в використанні рубля на пострадянському просторі за останні роки не спостерігається. Все «замерзло» на дуже невисокою точці, відсоток використання рубля досяг своєї межі.
В порядку розради для тих, хто мріє про 100-відсоткове використання рубля в зовнішніх розрахунках, повідомлю, що жодна країна світу не використовує національну валюту більш ніж на 50% в своїй зовнішній торгівлі. Данія в національній валюті укладає 46% експортних контрактів, Австралія - 28% (дані наукового співробітника Інституту Європи РАН Дмитро Кондратова). Китай за 2 роки майже потроїв частку юаня у зовнішньоторговельних розрахунках до 15%. Втім, є один виняток. Це США, у яких частка національної валюти (долара) в міжнародних розрахунках наближається до 100%. Але навряд чи нам є сенс орієнтуватися на дядю Сема. який на протязі, принаймні, останнього століття домагався хитрістю і грубою силою світової гегемонії долара.
Економічні санкції і реанімація «рублевого патріотизму»
Зазначені експортери не могли не відреагувати на заклики Шувалова і Костіна. «Газпром» заявив, що опрацьовує питання більш активного використання рубля в розрахунках. «Рособоронекспорт» по-військовому відрапортував, що до цього готовий. «Роснефть» дипломатично повідомила, що буде діяти відповідно до валюти контрактів. Ще більш уклончів була відповідь «Газпромнафти». Компанія вивчає можливість переходу з доларів, але не на рублі, а на євро. але до однозначного висновку ще не прийшла.
Реакція експертів на заклик влади до учасників зовнішньоекономічної діяльності переходити на рублеві розрахунки була неоднозначною. Були навіть полярні точки зору. Все це різноманіття думок переказати неможливо. Ось лише деякі думки. На сторінках ЗМІ виступив один колишній топ-менеджер нафтової компанії (анонімно) і заявив, що для нафтогазових компаній є сенс переходити в розрахунках на рублі: їх виручка в основному валютна, а витрати - рублеві. Правда, при цьому він обмовився, що нафтогазовим компаніям все одно буде потрібно валюта на погашення раніше взятих зовнішніх кредитів. І не ясно, чи то компаніям слід вирішити частину експорту здійснювати в доларах і євро (до повного погашення валютного боргу) або ж створити умови для покупки валюти на російському ринку або безпосередньо у Банку Росії.
Голова ради директорів «МДМ банку» Олег Вьюгін вважає, що «кавалерійським наскоком» проблему не вирішити. Перехід до рублевих розрахунків може відбуватися лише еволюційним шляхом. Треба зміцнювати російську економіку і її конкурентоспроможність. Треба трансформувати російський валютний ринок. Треба вносити корективи до валютного законодавства. І т.д. і т.п. Якщо буде прийнято політичне рішення. воно буде виконано, але формально, вважає колишній чиновник фінансово-економічного блоку уряду: «Ціни в контрактах можуть бути переписані в рублях, але при цьому буде багато-багато виносок: що ціна підлягає коригуванню з урахуванням валютного курсу або є плаваючою і ін. Доручення виконають, а реально нічого не зміниться ».
Експертами висловлюється цілий ряд практичних рекомендацій щодо прискорення переходу до рублевих розрахунків. Одним із засобів називаються державні програми стимулювання експорту - кредити або гарантії в рублях. Це необхідно для того, щоб рублевих зробити не тільки наш сировинний експорт, але також високотехнологічний експорт. Пропонується також Рубльова кредитування зарубіжних покупців продукції обробної промисловості Росії.
«Рублевий патріотизм»: уроки минулого
Після побіжного огляду різних думок, висловлю свою власну думку. Я вважаю недоцільним переходити до міжнародних розрахунках в рублях. Ми вже це проходили в нашій історії. Ще в 19 столітті під час реформ Олександра II рубль став набувати рис конвертованої валюти і гуляти через кордон туди і сюди. Точної статистики немає, але дуже велика частина рублів зверталася за кордоном. Рубль став валютою, якій грали на біржах Берліна. Парижа, Відня.
Висловлюючись сучасною мовою, рубль був вельми «волатильною» валютою, спекулянти його постійно піднімали і опускали. Немає нічого дивного в цьому, оскільки валюти країн, у яких в експорті переважає сировина особливо «волатильні». Мало того, що така «волатильність» дезорганізовували зовнішню торгівлю Російської імперії, вона негативно позначалася і на внутрішній економіці. Адже у Росії був один рубль і для внутрішнього, і зовнішнього користування.
Моє негативне ставлення до переходу на використання рублів у зовнішніх розрахунках не є оригінальним. Багато економістів прекрасно почувають пов'язані з цим загрози. Ось що, наприклад, говорить на сторінках «Комсомольської правди» Михайло Делягін з приводу «рублевої ініціативи» нашої влади: «Щоб купувати нафту за рублі, наші партнери будуть закуповувати їх на нашій біржі. Чи зможуть накопичувати їх - і, при бажанні, організовувати спекулятивні атаки на нас. Рубль почне звертатися поза Росією, - а стежити за його глобальним зверненням на порядок важче, ніж тільки за внутрішнім ».
Правда, М. Делягін вважає, що зазначені ризики можна буде лікувати за допомогою відродження валютного регулювання, знищеного в минулому десятилітті. Звичайно, можна спробувати і таку схему. Але вона схожа на модель автомобіля з потужним працюючим двигуном і включеним ручним гальмом. Я маю на увазі, що владі через деякий час доведеться вирішувати дилему: або знову скасовувати валютне регулювання, або валютне регулювання перетворювати в «валютну стіну». За часів СРСР був другий варіант, він називався «державної валютної монополією».
В.Ю. Катасонов, проф. д.е.н. голова Російського економічного товариства ім. С.Ф. Шарапова
Більш детальну і різноманітну інформацію про події, що відбуваються в Росії, на Україні і в інших країнах нашої прекрасної планети, можна отримати на Інтернет-конференціях. постійно проводяться на сайті «Ключі пізнання». Все Конференції - відкриті і абсолютно безплатні. Запрошуємо всіх, хто цікавиться. Все Конференції транслюються на Інтернет-Радіо «Відродження» ...