Правила заповнення бланка
заяви на переказ в іноземній валюті
Справжні правила є основним документом. визначальним порядок і правильність заповнення заяви на переклад, призначені для виконання співробітниками Банку контрольних функцій і надаються в допомогу перевододатель і банкам-кореспондентам.
Всі доповнення та виправлення в тексті заяви на переклад, завірені підписом уповноважених осіб, повинні бути передані в банк до моменту відправки платежу.
Перевододатель - ініціатор платежу, платник, відправник коштів;
Бенефіціар - кінцевий одержувач коштів;
Поле 32 «Валюта і сума переказу»
Сума переказу 1. цифрами
Валюта переказу 1. цифрами (код валюти)
10 000 - 54 USD (Десять тисяч 54/100 доларів США)
Поле 56 «Банк посередник» - Заповнюється латиницею. необов'язкове поле. Заповнюється в тому випадку, якщо за умовами контракту платіж повинен бути здійснений через певний банк-кореспондент, або у випадках, описаних нижче.
Поле 57 «Банк бенефіціара» - Заповнюється латиницею. обов'язкове поле. Реквізити банку бенефіціара можуть бути приведені в різних форматах. Банк бенефіціара - це завжди банк (або відділення банку), де бенефіціар тримає вказаний в заяві рахунок.
Реквізити банку бенефіціара вважаються достатніми для здійснення платежу, якщо в заяві вказані такі дані:
- найменування банку (відділення банку) бенефіціара;
- + бажано (і пріоритетно) код банку бенефіціара в системі SWIFT, або код банку в національній клірингової системі (якщо вони існують і відомі перевододатель).
У випадках, коли банк бенефіціара не може бути ідентифікований кодом BIC (CHIPS, FedWire, BLZ і т. Д.), А платіж здійснюється у валюті, відмінній від національної валюти банку бенефіціара, необхідно, щоб в заяві на переказ в поле 56 був вказаний банк-кореспондент, через який в банк бенефіціара надходять платежі в зазначеній перевододателем в заяві валюті.
Якщо в вищеописаному випадку банк-кореспондент не вказано перевододателем, і співробітник банку не може визначити його з використанням довідників, заява повертається перевододатель для уточнення з бенефіціаром платіжних інструкцій.
Формат СВІФТ (S. W.I. F.T.) коду (або BIC - Bank Identifier Code) - 8 або 11 символів. Відмінність кількості знаків від зазначеного є помилкою у визначенні банку-бенефіціара і може служити підставою для повернення заяви перевододатель при відсутності в заяві інших точних даних про банку бенефіціара.
Якщо відомий IBAN бенефіціара, його необхідно вказати. Відсутність IBAN при здійсненні переказів в валютах європейських країн може привести до затримки платежу і до додаткових комісій.
Поле 70 «Призначення перекладу» - Заповнюється латиницею, тут перевододатель дає інформацію для бенефіціара, яка допомагає останньому точно ідентифікувати приналежність платежу тієї чи іншої операції (номер контракту, номер рахунку-фактури і т. Д.). Рекомендується заповнювати це поле коротко і точно, без зайвої деталізації - наприклад, не використовувати «зайві» слова «Платіж за імпортним контрактом № ...».
Також настійно рекомендується вказувати найменування товарів і послуг, за які здійснюється платіж. Відсутність цієї інформації не виключає можливості виконання перекладу іноземним банком. але може привести до затримки платежу та / або листуванні між банками, що може потребувати додаткової оплати з боку перевододателя.
Поле 71А «Витрати» - на чий рахунок (перевододателя, бенефіціара, навпіл) відносяться витрати з перекладу.
Поле 72 «Додаткова інформація» - Заповнюється латиницею. необов'язкове поле. Використовується в разі необхідності передачі інформації, яка не може бути передана в інших полях.
Якщо вказується в цьому полі інформація є продовженням поля, 59), то починати рядок слід цифрою 56 (соотв. 57, 59).
Поле «Інформація для валютного контролю» - На російській мові вказується необхідна інформація для цілей валютного контролю, наприклад - ПСІ, ВМД і т. Д. Для перевододателей Банку, що використовують систему «перевододатель-Банк»: це єдине поле, яке можна заповнювати російською мовою. Для коректного заповнення цього поля слід мати на увазі, що це поле містить два рядки по 256 символів - тобто рядки виходять за межі екрану.
Небажано дублювати інформацію з інших полів - наприклад, не треба вказувати контракт, за яким здійснюється платіж, в п. 70 і в даному полі.