Для того, щоб назавжди забути про таке явище як підробка документів, що засвідчують особу, всього лише на-всього необхідно на етапі їх створення впровадити певний механізм захисту. В першу чергу, це фінансова та юридична грамотність населення країни.
Оскільки способів наживи за допомогою підроблених паспортів і ідентифікаційних кодів маса, попит на ці документи серед шахраїв дуже великий. А, як відомо, попит породжує пропозицію. Досить часто в ЗМІ просочується інформація про те, що в тому чи іншому місті України знову спіймали чергову банду злочинців, масово продавали підроблені документами, що засвідчують особу.
Згідно з новими вимогами щодо продажу або купівлі іноземної валюти, в пунктах обміну і уповноважених банках на вимогу НБУ при виконанні даних операцій почали робити копії документів, що засвідчують особу. Ось такі пункти обміну валюти та були названі одним з наймасштабніших джерел нелегального поширення копій документів.
Вирішувати це завдання взялися фахівці з Української Фінансової Асоціації.
Відомо, що необхідність ідентифікації кожного члена суспільства виникає ще на початкових етапах розвитку правової держави. Здійснюється це шляхом видачі документів, що засвідчують особу, та їх подальшого ксерокопіювання. Копія документа має юридичну силу тут і зараз, її подальше використання не передбачає цього нюансу. Це загальноприйнята світова практика, діюча на території будь-якого сучасного розвиненого держави. Однак, в нашій країні одноразова копія може бути використана ще не раз, в тому числі, і злочинцями.
Шахраї навчилися таким чином користуватися копіями чужих документів, що практично вдихають в них «нове життя», прирівнюючи за цінністю до оригіналу. Отримати копію паспорта або ідентифікаційного коду людини для шахраїв не складає ніяких труднощів, якщо його власник хоч раз користувався послугами банків, готелів, пунктів обміну валюти, турфірм, мобільних операторів, нотаріусів, автосалонів і багатьох інших організацій державного або приватного рівня.
Надзвичайно різноманітна і схема застосування підроблених документів, адже за їх допомогою злочинці отримують кредити, реєструють ПП, рахунки на сайтах для ігор, обмінюють валюту, оформляють майно і т. Д. Для успішного проходження всіх етапів тієї чи іншої шахрайської схеми злочинці нерідко вступають у змову з колегами та керівництвом підприємств і організацій, що мають пряме відношення до контакту з документами своїх клієнтів.
Нам би, в свою чергу, хотілося нагадати, що недостатньо виключити пункти обману валют зі списку тих, хто уповноважений робити копії чужих документів. Проблема незаконного використання ксерокопійованих паспортів і ідентифікаційних кодів від цього, на жаль, не зважиться. Незважаючи на явне наявність плюсів від запровадження необхідності копіювання документів, що засвідчують особу, при здійсненні операцій з іноземною валютою (скорочення рівня валютних спекуляцій по країні в цілому, стабілізація попиту на валюту серед населення), мінусів від цього також чимало. Запобігши одні способи шахрайства, нововведення з ідентифікацією особи людини, породило масу інших способів незаконної наживи.
Експерти впевнені в тому, що тільки підвищення рівня фінансової та юридичної грамотності серед українців дозволить створити і успішно використовувати дійсно ефективний механізм захисту від неправомірного використання копій документів, що засвідчують особу.
Кожен повинен знати, що ймовірність використання в шахрайських цілях копії паспорта та будь-якого іншого документа знижується, якщо по ксероксі своєю рукою власник документа поставить своє прізвище і підпис, дату та час, назву установи, на вимогу якого копіювався документ. Однак, для того, щоб це стало постійною практикою серед населення, регулярно залишає ксерокопії своїх документів у тих чи інших підприємствах, фірмах і т. Д. Цю норму необхідно прописати в офіційних нормативних регулюючих документах на державному рівні.