Цілі і завдання інвестування в дорогоцінні метали
Основна мета, яку переслідують початківці і досвідчені інвестори, купуючи дорогоцінні метали, - це диверсифікація інвестиційного портфеля. Основне призначення ДМ - захисний актив, не схильний до таких же сильним ринкових коливань, як, наприклад валюти.
Спосіб інвестування в дорогоцінні метали
Найбільш вигідні курси конвертації ДМ в рамках ОМС пропонують банки: ВТБ24, Альфабанк і Банк Москви.
Основна мета, яку переслідують початківці і досвідчені інвестори, купуючи дорогоцінні метали, - це диверсифікація інвестиційного портфеля.
Горизонт інвестування в дорогоцінні метали
Інвестиції в ДМ пов'язані з додатковими комісійними і податковими витратами. У першому випадку банк крім отримання комісії за проведення обмінних операцій по ОМС також заробляє за рахунок різниці курсів покупки і продажу. При придбанні фізичних злитків потрібно сплата ПДВ. У зв'язку з описаними високими витратами даний інструмент передбачає довгострокове планування інвестицій, яке має враховувати динаміку світових цін на дорогоцінні метали. Наведені нижче графіки по основним дорогоцінних металів допоможуть визначитися з інвестиційним горизонтом.
Ризики інвестування в дорогоцінні метали
Прибуток / збитки від операцій з ДМ утворюються через зростання / падіння їх курсової вартості на ринку. Як наслідок, дохід за такими операціями не гарантований і повністю залежить від ринкових коливань. Доцільно формувати кошик з декількох дорогоцінних металів (мінімум трьох). Це дозволить оптимізувати і знизити ризики від цінових змін. При консервативному інвестиційному портфелі рекомендується 10-30% тримати саме в дорогоцінних металах.
Кошти на ОМС не захищені законом про страхування вкладів фізичних осіб, отже, гарантії системи страхування вкладів на дані рахунки не поширюються. Якщо банк буде визнаний банкрутом, Агентство зі страхування вкладів не стане відшкодовувати втрату грошей.
Перевести в готівку ОМС набагато простіше, ніж реалізувати фізичні злитки, особливо в умовах високої волатильності і нестабільності на ринку.
При інвестуванні в ОМС відсутні ризики фізичного пошкодження металу, що в разі злитків або монет значно знижує їх вартість.
Динаміка цін на золото (comex.GC, USD за тройську унцію)
Кошти на ОМС не захищені законом про страхування вкладів фізичних осіб, отже, гарантії системи страхування вкладів на дані рахунки не поширюються.
Результат інвестування в дорогоцінні метали
Дорогоцінні метали мають високу ліквідність і звертаються на світовому ринку. Прибутковість по даному інструменту не обмежена і повністю залежить від зростання / падіння цін на метал на світових сировинних ринках.
Банки не є податковими агентами по операціях з ОМС, інвестор самостійно зобов'язаний обчислювати і сплачувати податок від продажу. Однак, якщо метал знаходився у власності більше 3 років, дохід від його продажу не обкладається податком на доходи фізичних осіб.
Високі витрати на придбання даного активу припускають довгострокове інвестування.
Прибутковість по даному інструменту не обмежена і повністю залежить від зростання / падіння цін на метал на світових сировинних ринках.
Причина - недостатньо високі ціни на нафту.
Ми продовжуємо розповідати вам про те, в які фінансові інструменти найвигідніше вкладати власні кошти. У цій статті мова піде про інвестування в знеособлені металеві рахунки (ОМС). Розібратися в питанні нам допоможе Євген Сафонов, директор департаменту розвитку приватного банківського бізнесу Абсолют Банку.
Процентні ставки незабаром можуть злетіти. Якби ми писали це кілька місяців тому, ви б вважали нас ненормальними. Це тому, що Федеральний резерв зробив все, щоб уникнути.
Люди, які цікавляться інвестиціями в срібло, дуже часто запитують не стільки про те, наскільки може впасти ціна на метал, але про те, наскільки вона може вирости.
Світовий попит на золото склав 2,336 тонн за перші шість місяців поточного року, підстьобує рекордним інвестиційним попитом в 1,064 тонн - повідомляє Всесвітня рада по золоту.
Для мене драг метали - спосіб зберігання заощаджень, але ніяк не інвестиції. Прибуток з них доведеться довго чекати. Особисто я для себе вибрав реальні проекти. Зупинився на співпрацю з соцагрофінанс. Компанія надійна, пропонують не тільки капіталізацію, а й страхування всіх вкладень разом з відсотками. На мій погляд дуже вигідна схема. Нічим не ризикуєш, але при цьому прибуток аж до 39% річних. На даний момент мої кошти вкладені в їх новий проект СФГ, щомісяця знімаю більше 30 тисяч прибутку
Я прихильник інвестицій в дорогоцінні метали. При чому, в золоті злитки, а не в золотодобувні компанії або акції, забезпечені золотом. Навіть при тому, що золото є товаром і оподатковується ПДВ, а при зворотному продажі банку ще знімуть прибутковий податок, все одно це - надійний і найпростіший об'єкт для довгострокового інвестування, особливо з огляду на недавній стрибок цін на золото, який перекрив витрати на податки в кілька раз. Хоча, якщо інвестор має намір побачити прибуток вже через рік, то дорогоцінні метали будуть збитковими при спокійному ринку, саме через податки. Частково вирішити проблему з податками можна, якщо інвестувати в золоті монети, так як вони ПДВ не обкладаються. Ще більш вигідне рішення - пошукати структуровані продукти з металами.
ОМС прекрасна інвестиція в усіх відношеннях, якщо звичайно у банку спред не дуже великий. Але є один мінус і значний - вони не беруть участі в програмі страхування. Якщо у банку відкличуть ліцензію, що зараз не рідкість, втрати складуть 100%.
Як би я вклав гроші в дорогоцінні метали? Відкрив би обезналіченний металевий рахунок в Альфа-банку, наприклад. В грамах золота. Довіряю цьому металу. Оптимальне рішення, що позбавляє від необхідності забезпечувати безпеку придбаним злитків. З переваг так само оптимальна ціна на актив - нижче, ніж на безпосередньо золото в злитках або монетах. Немає вимог до сплати ПДВ. Потім банк завжди надає можливість в он-лайн режимі відслідковувати зміну ціни на драг.металл, так що в будь-який момент можна прийняти рішення про продаж.
Вартість дорогоцінних металів в більшій мірі пов'язана з валютною волатильністю і спекуляціями на ринку, а не об'ємом сировинних запасів або інтенсивністю видобутку. І, тим не менш, золото і платина (метали, які мені подобаються більше зі всіх коштовних) - надійне капіталовкладення, так як в довгостроковій перспективі демонструють стабільне зростання. Трапляються короткочасні зниження, але вони не порушують загальну тенденцію. Взагалі ринок золота відмінно регулюється. Якщо знаєте, існує мінімальний поріг ціни, після досягнення якого видобуток припиняється в очікуванні відновлення зростання. По-моєму близько 270 доларів за тройську унцію (близько 31 г). Програти тут неможливо ... знову підкреслю: в довгостроковій перспективі. Якщо зберігати золото ніде, можна відкрити в респектабельному банку металевий рахунок разом з золотом, придбаним за ціною банку, щоб потім йому ж його продати при закритті рахунку.