Чому переведення в готівку залишається однією з найбільш затребуваних послуг для будь-якого бізнесу
Не встиг вщухнути галас навколо НТВ, як прес-служба головного управління МВС по ЦФО повідомила про новий успіх - на цей раз в їх мережі потрапили п'ять чоловік з Москви і Бєлгородської області, через яких, за версією слідства, щорічно обготівковувалось близько 40 млрд рублів.
Вас також може зацікавити
Андрій, колишній московський чиновник, а нині власник і керівник сервісу beznal-nal.com, каже, що ловля обнальщіков останнім часом - одне з улюблених занять співробітників МВС і інших силових структур. «Силовики хочуть повністю перевести цей ринок під свій контроль. Зараз ця тенденція особливо помітна. Вони ловлять дрібних гравців і пропонують працювати на них практично безкоштовно. Відмовишся - підеш під суд », - переконаний він. Сам Андрій воліє керувати своєю незаконною діяльністю, проживаючи в Естонії, подалі від російських правоохоронних органів.
Неврахований кеш буває потрібен навіть «білим і пухнастим» компаніям. «Як інакше працювати, особливо з хлопчиками-відкатчиком?», - іронізує один з відвідувачів форуму на сайті Вiznet.ru.
Де обнальние контори беруть готівку? «У магазинів, автосервісів, кафе, ресторанів і інших подібних закладів завжди є неврахована виручка. Зазвичай вона і продається обнальним конторам. А поточні платежі по безналу здійснюються за рахунок банківських кредитів. Тепер доступ до позик перекрили. Але безнал і раніше потрібен. Іноді буває настільки терміново, що клієнти готові зовсім безкоштовно віддати мені кеш, аби я оперативно кинув їм на рахунок гроші », - розповідає інший знавець ринку, який попросив про анонімність.
За словами одного зі співрозмовників Forbes, «просто нереальні обсяги готівки зараз йдуть з Північного Кавказу». Це можуть бути як гроші терористичних угруповань, так і кошти федерального центру, призначені для відновлення регіону і потрапили нечистим на руку чиновникам.
Схема переведення в готівку давно відома. Компанія перераховує по безналу гроші якоїсь конторі - нібито за надані послуги. В той же або на наступний день в офіс приїжджає кур'єр з валізою грошей. Ще кілька років тому ніхто і не намагався знайти красиве прикриття для такої схеми: в призначенні безготівкового платежу повсюдно фігурували «консультаційні послуги» або «консалтинг», а його одержувач був «одноденкою», зареєстрованої за втраченим або вкраденому паспорту. Після декількох транзакцій її кидали.
На його думку, в тому, щоб провернути кілька транзакцій і кинути фірму, для економічних злочинців немає ніякого резону. Краще накрутити обороти, а через рік продати. Механізм такий: протягом року компанія справно здає податкові декларації і сплачує щось в бюджет. Суми невеликі, тому що виручки практично немає: все безготівкові платежі йдуть по ланцюжку далі. Потім фірму виставляють на продаж. Покупець вводить свого генерального директора, змінює склад засновників, вписує персонал, реєструє у власність нерухомість. На вигляд така юрособа виглядає більш ніж пристойно. За допомогою знайомих банкірів береться кредит. Чим вище були обороти протягом року (які насправді були не чим іншим, як переведення в готівку!), Тим потенційно більше сума позики. Повертати його, природно, ніхто не збирається - незабаром відбувається виведення активів, і потім контору кидають. Однак для клієнтів, які скористалися її послугами більше року тому, особливої небезпеки вже немає.
Явно небезпечна схема, від якої вже йдуть обнальние контори, - робота з фізичними особами за дебетовими картками. Це означає гроші розкидаються на «пластик» під виглядом зарплати або позик, а громадяни знімають їх і віддають обнальщікам. Оскільки за законом з зарплати необхідно платити податки, в такій схемі майже завжди діють «одноденки».
Втім, податкові неприємності - не єдина небезпека, пов'язана з переведенням коштів у готівку. Деякі компанії, вперше скориставшись такою послугою, стають жертвами примітивного до смішного шахрайства: вони по безналу перераховують гроші, а у відповідь - тиша і ніяких кур'єрів.
Галина, головбух столичної компанії, довго вибирала, з ким працювати: недавно наказала довго жити контора, перш надавала її фірмі подібні послуги. «В інтернеті повнісінько інших пропозицій, але як переконатися, що вони не від шахраїв? Всі пропонують для проби провести платіж мінімум в 200 000-300 000 рублів. Але ризикувати навіть такою сумою не хочеться », - переживає вона.
Зрештою Галина домовилася з представником однієї з обнальних контор до того, що їй вислали гарантійний лист. «Чесне обнальное», - сміється вона і показує скан з підписами головбуха і директора, печаткою фірми. Там сказано, що одне ТОВ гарантує виконати свої фінансові зобов'язання перед іншим, а саме провести видачу готівкових коштів за надані послуги за умови, що друге ТОВ здійснить повернення на розрахунковий рахунок раніше виданої безвідсоткової суми. У перекладі на людську мову: прийде безнал - буде вам кеш.
Галина вирішила не ризикувати і гарантійним листом не вірити. Через тиждень вона знайшла нового постачальника делікатній послуги - за рекомендацією знайомих.