Коротка відповідь. не погоджуватися на аферу, незважаючи на будь-які запропоновані відсотки. І тим більше не платити ніякі «передоплати».
«Залив на карту» (або на рахунок, що по суті одне і те ж) - сленгове назва шахрайської операції з відмивання вкрадених грошей. Насправді, під цим терміном розуміють два види шахрайства: реальний «затока» (зустрічається рідко) і обман приймає платіж (так звана «передоплата» або «перевірка балансу»).
В обох випадках невідомий чоловік пропонує дуже вигідну операцію. За його словами, на банківський рахунок одержувача надійде якась, зазвичай досить велика сума грошей (кілька сот тисяч рублів), яку треба зняти в банкоматі і розділити на дві частини (зазвичай навпіл). Першу частину відправити на інший рахунок (або на електронний гаманець), а другу - залишити собі в якості винагороди.
Утриматися від того, щоб на кілька хвилин «заробити» пару-трійку сотень тисяч рублів, вкрай складно, особливо якщо у людини є проблемні кредити або просто складності з грошима. Тому багато хто погоджується, не розуміючи, що і навіщо роблять.
Сенс цієї операції - в «відмиванні» раніше вкрадених коштів. Гроші «жертві» перераховуються з зламаного рахунку або з використанням вкрадених даних банківської карти. Пропустивши їх через свій рахунок, жертва стає головним підозрюваним у цих злочинах, а реальний злочинець отримає вже «відмиті» гроші, швидше за все, на анонімне електронний гаманець або безпечний рахунок. При розслідуванні цього злочину органи однозначно вийдуть на жертву, а ось далі - вже навряд чи. Простіше кажучи, «щасливий» власник 50% переведених коштів виявиться крайнім і сяде в тюрму на кілька років.
У цьому «кримінальний бізнес» ролі чітко розділені: одні злочинці незаконно отримують доступ до рахунків, інші безпосередньо проводять переклади, треті знаходять простаків, згодних прийняти гроші на свої рахунки, і т.д. вони не знайомі між собою (крім ників в інтернеті), а часто живуть в різних країнах. Тому органам простіше посадити вже ліпшого «стрілочника», ніж розкривати всю мережу.
Є й інші способи вилучення грошей у надмірно жадібних і довірливих людей, котрі перебувають в складних фінансових умовах, пов'язаних з «затокою на карту». У будь-якому випадку, треба розуміти, що для злочинців такі люди - або видатковий матеріал, який піде в тюрму замість них, або й зовсім мета атаки. Тому єдиний спосіб не втратити гроші або свободу, беручи участь в афері - не брати участь в ній. Ні за які обіцянки і ні за яких умов.