Житлове напрямок використання материнського капіталу - найпопулярніше у тих, хто має право на отримання такого виду державної підтримки. І це стало однією з причин того, що саме через житловий ринок шахраї «легалізують» кошти неправомірно використовується маткапіталу.
За даними відділення Пенсійного фонду Росії по Кемеровській області, за п'ять років в регіоні було видано майже 77,8 тис. Сертифікатів на отримання материнського (сімейного) капіталу. На придбання та будівництво житла кошти материнського капіталу вже направили понад 8 тисяч власників сертифікатів (на суму 2,5 млрд рублів). На погашення кредитів і позик (в тому числі іпотечних) вирішили направити належні кошти держпідтримки власники більш ніж 19,5 тисяч сертифікатів (загальна сума яких - 6,4 млрд. Рублів). І майже 31 тисяч заяв було подано до місцевих управлінь Пенсійного фонду на поліпшення житлових умов, що зажадало витрат з бюджету ПФР в розмірі 8,9 млрд рублів.
Нагадаємо, що в поточному році розмір федерального материнського (сімейного) капіталу становить 387 тисяч 640 рублів. При цьому кошти держпідтримки при народженні в сім'ї другого і наступних дітей можна направити на поліпшення житлових умов, оплату освіти дітей або накопичувальну частину пенсії матері.
«При розслідуванні даних кримінальних справ встановлено, що даними злочинами завдано збитків федеральному бюджету в розмірі понад 11 млн 300 тис. Рублів, - пояснив Володимир Шепель. - Крім того, у кримінальних справах за фактами замаху на шахрайство попереджено заподіяння шкоди на суму понад 1 млн. 330 тис. Рублів ».
Володимир Шепель також розповів про найбільш «популярних» у шахраїв схем переведення в готівку материнського капіталу. Умовно їх можна розділити на два блоки. У першому випадку схеми розкрадання реалізуються громадянами, які законодавчо не мають права на отримання сертифікатів материнського капіталу - це особи, позбавлені батьківських прав, які вчинили злочини відносно неповнолітніх або надали до Пенсійного фонду фіктивні документи на неіснуючих дітей. Такі люди, надавши фіктивні документи, намагаються отримати сертифікат, який їм не належить за законом, щоб потім перевести в готівку кошти материнського капіталу. Такі випадки були зафіксовані в Росії, проте в Кемеровській області спроб реалізації таких схем не було виявлено.
Але є і факти шахрайства, які відбуваються благополучними батьками, яким ці гроші покладені за законом, але вони в корисливих цілях вирішують витратити їх на власні потреби. Існує кілька схем переведення в готівку коштів материнського капіталу тими, хто має на нього право. Як правило, всі вони припускають для власників сертифікатів певні втрати за послуги посередників.
За першою схемою зловмисники знаходять житло, по метражу перевищує те, що має власник сертифіката на материнський капітал. Це житло купується із залученням коштів сімейного капіталу, таким чином формально житлові умови поліпшуються, але потім квартира відразу ж продається, а власники сертифіката залишаються проживати в початкової квартирі.
Другу схему можна умовно назвати «квартира родича». Тримачі сертифіката знаходять родича (в ідеалі бабуся-дідусь) з власним житлом. Після реєстрації угоди сертифікат погашається, а гроші перераховуються «продавцеві», який, в свою чергу, повертає цю суму вже колишньому власнику сертифіката.
Третя схема передбачає змову між покупцем і продавцем і завищення цін на придбання житла. Порушник приїжджає в село, вибирає стару недорогу хату і купує її, розраховуючись весь обсяг материнського капіталу. Далі продавець, взявши реальну вартість і відсоток за труди, переважну частину суми повертає.
На території Кемеровської області найбільш поширена інша схема переведення в готівку. В організації, що займається видачею позик, в тому числі на придбання житла (наприклад: кредитний споживчий кооператив), оформляється договір позики на придбання квартири (будинку або частки права власності об'єкта нерухомості), фактично кошти не видаються позичальнику. За допомогою послуг співробітників цієї ж фірми або ріелтера оформляється фіктивний договір купівлі-продажу квартири (будинку або частки), збираються інші необхідні документи. Після чого в територіальному підрозділі Управління Федеральної реєстраційної служби реєструється право власності. Всі документи передаються до територіального органу Управління Пенсійного фонду РФ. Після перерахування Управлінням Пенсійного фонду грошових коштів на рахунок фірми, частина з них залишається ріелтерами, решта потрапляє в руки власника сертифіката материнського капіталу. Дохід ріелтерів від кожної подібної угоди - не менше 100 тис. Рублів, - зазначають правоохоронці.
З 32 порушених кримінальних справ до суду до цього моменту було направлено 4 справи, по частині з них вироки вже вступили в законну силу. Однак Володимир Шепель поскаржився на те, що є ряд складнощів в розгляді справ, пов'язаних з розкраданнями і направомерним використанням материнського капіталу, оскільки відсутня судова практика. Крім того, представники ПФР і регіональних структур Мінфіну відмовляються виступати в суді в якості потерпілої сторони. Тому представлення інтересів держави в даних судових процесах, як правило, покладено на прокуратуру.
Терміни у кримінальних справах за фактами шахрайства в сфері використання материнського капіталу поки присуджувалися тільки умовні - від півтора до двох з половиною років з випробувальним терміном на один рік. Причина цього, за словами заступника начальника ГУ МВС Росії по Кемеровській області, в тому, що у жінок, переводили в готівку кошти материнського капіталу, є ряд пом'якшуючих обставин.
Після цього свідоцтво про право власності, договір позики і довідки про заборгованість по виплаті позики надавали до Управління Пенсійного фонду РФ на території Новокузнецька, осичняк, Калтан. Тримачі сертифікатів оформляли заяви про розпорядження коштами материнського капіталу шляхом перерахування коштів на рахунок даної фірми під виглядом погашення позик. Після перерахування працівники компанії знімали гроші з рахунку: третина цієї суми залишалася в компанії, решта передавалося власникам сертифікатів материнського капіталу. Після зарахування грошових коштів на рахунок фірми право власності на частки в квартирах за такою ж схемою передавалося іншим особам. Таким чином, в результаті дій керівника, співробітників фірми і осіб, що мають право на отримання материнського капіталу, з бюджету Пенсійного фонду Кемеровської області викрадено грошові кошти в сумі 2 110 000 рублей.
Всього ж в даний час в провадженні органів попереднього слідства Кемеровської області знаходиться 19 кримінальних справ про злочини, пов'язаних з розкраданнями і нецільовим використанням коштів материнського капіталу.