Банкір Ігор Кім розводить і росіян, і європейців
У зв'язку з цим, експерти говорять, що Кім створює з Експобанку справжню «фінансову піраміду».
У банківському співтоваристві з'явилися чутки про те, що скандально відомий банкір Ігор Кім, який контролює Експобанк, вирішив прибрати до рук Балтінвестбанк.
Формально імовірним санатором Балтінвестбанк називається банк «Абсолют», проте, деякі клієнти Балтінвестбанк повідомляють, що їхні кредити переуступають Експобанк, яким володіє Ігор Кім.
Саме після появи інформації про передачу кредитів з Балтінвестбанк в Експобанк, в діловому співтоваристві почалися розмови, що санацією Балтінвестбанк можуть зайнятися структури Ігоря Кіма.
Останнім часом в ЗМІ з'явилося багато даних про нові поглинаннях, з якими пов'язаний господар Експобанку. Наприклад, ЗМІ писали про інтерес Кіма до купівлі російської компанії «Інтач страхування» у британської страхової групи RSA Insurance Group.
Тепер до його російському страховому активу додасться ще один «страховик», на даний момент підконтрольний холдингу з Великобританії.
Крім цього журналісти дізналися про те, що Ігор Кім купує російську структуру Королівського банку Шотландії (Royal Bank of Scotland). Експерти вважають, що розмір угоди може скласти 42 млн. Євро.
Глава правління Експобанку Кирило Ніфонтов вже підтвердив відомості про придбання Експобанк російської дочки Royal Bank of Scotland. Як з'ясувалося, в майбутньому планується консолідувати російську "дочку" Royal Bank of Scotland з Експобанк.
Від Риги до Лондона
Після завершення угоди перейшла до латвійського банку Ігоря Кіма компанія FXCM Securities перейменована в Walbrook Capital Markets. Втім, працювати ці фірма все одно залишиться в Лондоні.
Суму угоди сторони не розкривають. За оцінками декількох експертів, знайомих з бізнесом іноземних форекс-компаній, вона могла скласти як $ 10 млн, так і $ 100 млн - через великий обсяг клієнтських залишків.
Expobank «прогнівав» Центробанк РФ
Після того, як стало відомо, що латвійський Expobank купує британського брокера FXCM Securities у онлайн-провайдера Forex FXCM, в ЗМІ з'явилися матеріали з критичною оцінкою від російського Центробанку. Як відомо, FXCM Securities, в тому числі, надає брокерські послуги.
«Фінансова піраміда» Експобанку
Експерти з настороженістю ставляться до того, як Ігор Кім розвиває свій Експобанк, так як в даній стратегії з уливання в Експобанк нових банків з метою отримання їх клієнтів проглядаються всі ознаки дій класичного «банку-пилососа».
Такий «банк-пилосос», як правило, зацікавлений в «висмоктуванні» грошей у своїх вкладників і одночасно виведення їх з банку (наприклад, у вигляді кредитів, виданих афілійованим компаніям).
Експерти кажуть, що «банки-пилососи» діють приблизно так само, як і звичайні фінансові піраміди. Вони в масовому порядку залучають нових вкладників і за їх рахунок розплачуються зі старими вкладниками. Коли приплив вкладів починає вичерпуватися, банкіри, як правило, виводять активи (в основному, під виглядом кредитів), а потім банкрутують свій банк.
«Небезпечним аспектом» діяльності Експобанку вважається те, що раніше він приносив колосальні збитки і вважався «не дуже-то надійним».
Експерти побоюються відтоку вкладників з Експобанку після критичних висловлювань керівництва ЦБ і цілої серії фінансових скандалів. Як правило, для «банків-пилососів» відтік вкладників означає швидкий фінансовий крах, так як вони не зможуть повернути гроші за вкладами. Схоже, незабаром «борговий колапс» спіткає і Експобанк.
Кім обманює вкладників?
Але звідки у Кіма в умовах кризи знайшлися гроші на покупку такої великої кількості банків? В експертних колах склалася думка, що Кім набуває нових активи на гроші вкладників, ніж він зайвий раз доводить версію про створення з Експобанку величезної «фінансової піраміди». Як тільки приплив «свіжих» грошей в банківську імперію Кіма припиниться, його основні фінансові структури, а саме Експобанк, очікує неминучий крах.
При цьому вкладники Експобанку можуть і не підозрювати про справжні наміри Ігоря Кіма. Навряд чи їм сподобається, якщо з'ясуватися, що замість розвитку Експобанку, Кім всі гроші витрачає на скупку нових банків. Схоже, що версію про це варто перевірити слідчим.
Експобанк порушує «антивідмивний» закон?
До речі, не тільки влада Латвії пред'являли претензії до Expobank. Наприклад, уряд Канади вводило проти Експобанку санкції.
Порушення цілої серії норм банківської систем ЄС свідчить про те, що через європейські банки Кіма може йти процес так званого «відмивання» незаконно отриманих грошей (або легалізація коштів, виведених з Росії).
Застосування «схем Матвія Урина»
У Росії Ігор Кім також розвиває свою банківську мережу. У минулому році Експобанк придбав 84,66% МАК-банку у алмазодобувної компанії «Алроса».
Той факт, що пан Кім вельми активно скуповує не пов'язані один з одним банки, об'єднуючи їх під своїм контролем, змушує експертів запідозрити його в застосуванні їм так званих «схем Матвія Урина». який вивів гроші з цілого ряду підконтрольних йому банків і завдав державі збитків на 16 млрд.руб.
Нагадаємо, що Ігор Кім, так само як і Матвій Урін, є власником (або співвласником) цілого ряду банків. Зокрема, не так давно Кім придбав російський банк «ВестЛБ Схід» (ЗАТ) (реорганізований в ТОВ «Банк« Експо Капітал »»), ВАТ «Сибірський банк розвитку бізнесу». Ще до цього він став контролювати нині свій основний актив - ТОВ «Експобанк».
Кім співпрацює з урядом США?
Схоже, що до створення цілого ланцюга банків, пов'язаних між собою загальним акціонером, Ігор Кім підійшов дуже ретельно. Все почалося з того, що ще в нульові Кім активно скуповував дрібні і середні банки по всій країні. Таким чином, господар Експобанку вже має залишкову кількість фінансових структур, щоб реалізувати так звані «схеми Урина».
При цьому в махінації можуть бути залучені й іноземні партнери пана Кіма. Вся справа в тому, що раніше підконтрольний Кіму Сібакадембанк вельми активно залучав гроші зарубіжних інвесторів - ЄБРР, фондів Clariden і East.
А раніше Кім володів одним великим російським банком разом з фондом Russia Partners. але не так давно Кім перестав бути акціонером цієї фінансової організації.
Варто відзначити, що компанія Russia Partners є дочірнім підприємством Siguler Guff Company. Але, що найцікавіше, господарі Russia Partners з США раніше були «на короткій нозі» з керівництвом цієї країни і навіть мали держгарантії США.
Виходить, що чутки про зв'язки господаря Експобанку з урядом США цілком можуть виявитися правдоподібними.
Банкір для Абрамовича
Не варто забувати і те, що Ігор Кім може управляти грошима Романа Абрамовича. Вся справа в тому, що раніше гроші компаній Абрамовича зберігалися в Латвійському торговому банку (ЛТБ), який купив Кім. Не виключено, що Кім грає роль «особистого банкіра» власника «Челсі» (тобто Абрамовича - прим.ред.).
Відзначимо, що весь свій бізнес господар Експобанку побудував на офшорізаціі своїх структур, хоча президент РФ Володимир Путін вже давно вимагав від російського бізнесу відмовитися від офшорів.
Кім контролював частку в одному з банків, що входять до цього часу групу УРСА Банку, через офшор Antof N. V. Формально компанія Antof N.V. зареєстрована в Нідерландах.
Нескладно здогадатися, що офшорні механізми нечисті на руку банкіри, в основному, застосовують для виведення активів. Схоже, що господар Експобанку теж може використовувати офшорні схеми для «перекачування» фінансів своїх банків в пов'язані з ним компанії.
За офіційними даними, у Експобанку є й інші акціонери, так як Кім володіє тільки 66,63% в ТОВ «Експобанк».
Іншими співвласниками ТОВ «Експобанк» є голова ради директорів і один з бенефіціарів ВАТ «Група ГМС» Герман Цой (17,63%), єдиний власник ВАТ «ДСК« Автобан », депутат Думи Ханти-Мансійського автономного округу Олексій Андрєєв (8,76 %), Кирило Ніфонтов (2,65%), Олександр Гайдук (1,82%), Олег Кирилов та Юрій Коропачінскій (приблизно по 1,13%).
Також увагу до себе привертає і акціонер «Експобанку» Олександр Гайдук. Цікаво, чи не той це Олександр Гайдук, який був заступником секретаря регіонального відділення Партії «Єдина Росія» по Саратовської області.
Пан Гайдук «засвітився» в переділі сфер впливу при будівництві сільськогосподарського кооперативного ринку в Кіровському районі Саратова.Поговарівают. що тоді Гайдук взяв участь у «рейдерську атаку» на голови правління саратовського СПК «Сонячний» Олександра Мірошникова.
Судячи по масі негативних відгуків, клієнти Експобанку вельми незадоволені цією кредитною установою. Інтернет буквально «рясніє» скаргами вкладників і позичальників цього банку.
«Переклала гроші на рахунок в« Експобанку ». При перекладі була допущена помилка в найменуванні одержувача платежу. Відповідно, гроші не надійшли на рахунок, а зависли в банку в нез'ясованих сумах. За нормативами, якщо підтвердити реквізити неможливо, то гроші підлягають автоматичного повернення протягом 5 робочих днів. Але в підтримці мені озвучили 30 днів! Як таке можливо, невже кожен банк має право вирішувати самостійно - скільки утримувати чужі кошти? », - пише користувач« bearcu ».
"Доброго дня! Є клієнтом Експобанку. Банк постійно виставляє прострочені заборгованості, незважаючи на своєчасне внесення платежів через відділення банку. Банк втрачає гроші в своїх відділеннях? При цьому співробітники банку безцеремонно надзвонювали з 8 ранку з претензіями про невнесення платежів », - пише користувач« 142432 ».
«Утворилася заборгованість, яку я погасила 3 тижні тому. Ура. Але! Експобанк не був би Експобанк, якби мені не почали дзвонити всякі темні особи з вимогою повернути грошей! Дзвонять цілодобово! Автовідповідачі, хами, загрози. Дістали. Минулого тижня я озвучила цю проблему фахівця Експобанку (Заріна), яка обіцяла все залагодити. Але не тут то було. Ніхто нічого не владнав, це «центральне бюро. яке то »продовжує мені надзвонювати без кінця!», - пише користувач «Averkiny».
Після великої кількості скандалів, пов'язаних з Експобанк, Центробанк може позбавити ліцензії фінансову структуру Ігоря Кіма вже в самий найближчий час. Схоже, що в кращому випадку Експобанк буде санувати, а в гіршому - втратить ліцензію і стане банкрутом.