Цікавлять наступні питання.
1) Легальні МФО (мікрофінансові організації) зобов'язані вносити дані про своїх клієнтів в бюро кредитних історій?
Наприклад в якомусь з незліченних філій який-небудь легальної МФО завелися шахраї, і вступивши в змову оформили мікропозик без присутності клієнта і оригіналу паспорта, на чиїсь паспортні дані і СНІЛС (фото або скани). Все одно ця угода по протоколу фіксується в якомусь БКІ і пізніше потрапляє ЦККІ? І який період поновлення баз?
Тобто періодично перевіряючи свою кредитну історію на сайті ЦБ, і не виявляючи нових БКІ, можна бути впевненим що ніяких кредитів неврахованих на вас немає?
2) В разі нелегальних МФО, подібна схема позики (без особистої присутності, по фото паспорта) має якийсь сенс для шахраїв?
3) Які перспективи таких справ у суді (якщо все-таки "страшне трапляється"). У першому і в другому випадку.
бонус за кращий відповідь (виданий): 5 кредитів
Інше питання: а передають чи МФО всі дані в кредитні історії клієнтів? Для передачі даних та узагальнення інформації при роботі БКІ було розроблено спеціальне програмне обеспеченіе.Прі його прокатці були виявлені недоліки і в робочому порядку вони стали усуватися і продовжують усуватися до справжнього времені.Етот процес ускладнює передачу даних в БКІ. Банки змушені з цим мириться, а ось МФО і Споживчі кооперативи в більшості своїй намагаються ігнорувати. Не дивлячись на те, що ЦБ загрожує реальними штрафами - а віз і нині там. Напевно, є певна статистика про МФО-нарушенцах, тільки вона для службового пользованія.Навесті порядок в цій сфері діяльності і взяти під контроль за умови. що в кожному регіоні діє не один десяток МФО- досить сложно.А значить і ризик шахрайства не виключається.
shurik-ne- komsomolets [14.5K]
тобто моніторити свою кредитну історію людині марно? про те що на ньому висить якийсь лівий кредит він дізнається тільки шляхом подання відповідного повідомлення від кредитора або від приставів якщо вже є якесь виконавче провадження? - більше місяця тому