Всі новини "
Скільки коштують ці послуги, які схеми найбільш популярні, від кого топ-менеджери кредитних установ отримують другі зарплати? Business FM поспілкувалася з людиною, яка знає цей світ зсередини, в тому числі з його темної сторони
Тепер колишній обнальщік консультує бізнес по виявленню незаконних схем. Вершина на сьогодні - робота з банками безпосередньо, коли менеджер в курсі справ і знаходиться в буквальному сенсі на зарплаті у обнальной фірми:
«У великих банках це робити легше, тому що сама маса операцій з готівкою у великого банку дуже велика, там легше загубитися. Знімаючи в день, припустимо, мільйон рублів у великому банку, ти будеш непомітний, той же самий ЦБ не побачить в цій масі якихось гравців, які стільки знімають. А якщо мова йде про маленького банку, регіональному або має всього лише кілька філій, це вже трошки резонансно. Тому великим банкам легше так працювати ».
З дрібними банками в регіонах працювати складніше, але вигідніше. Якщо в Москві «обнал» коштує до 8%, в регіонах ставка може бути нижче 6%. А ще невеликі кредитні організації можна «спалювати»: велика обнальная фірма з щоденним оборотом понад 100 млн рублів просто викуповує банк і починає не соромлячись проганяти через нього величезні суми. Обнальщікі знають: регулятор скоро це помітить, але до того, як у спалюваного банку відкличуть ліцензію, заробити на ньому можна стільки, що вистачить на покупку ще декількох таких же кредитних організацій. Далі - по тій же схемі. Або, припустимо, регіональний банкір розуміє, що його бізнесу скоро кінець, втрачати йому нічого, і у співпраці з обнальщікамі він «зливає» банк, переводить гроші, виводить активи.
Але є й інші ідеї - металобрухт. Пункт прийому замовляє в банку кеш, щоб розплачуватися з фізособами. Насправді компанія приймає лом на кілька десятків тисяч рублів в день, а заявку кожен день подає на мільйон, в якій вказує паспортні дані бомжів, померлих громадян або відомості з підроблених паспортів людей, нібито здали лом і отримали за це готівку. Популярний тренд на ринку - покупка кешу у роздробу, продовжує співрозмовник Business FM:
«Це якісь магазини, великі рітейлери, заправки. Такі схеми більш цікаві обнальним компаніям, тому що не треба вести ніяких бухгалтерських обліків, ніяких звітностей, все це роблять самі рітейлери, які продають гроші. Їм просто перераховуються кошти по безналу, а вони вже, збираючи виручку, цю готівку просто привозять ».
Робота з фізособами також нікуди не зникала. Людині перераховують на карту гроші за якісь нібито виконані роботи або надані послуги, а він знімає кошти через банкомат. Обнальщік, звичайно ризикує: такий виконавець може залишити все собі і сховатися, або його можуть пограбувати. Цей ризик, до речі, характерний і у всіх інших схемах роботи з готівкою. За словами співрозмовника радіостанції, бізнесу звідкись треба брати гроші на виплату хабарів, відкатів і «сірих» зарплат, і в останні роки послуги переведення в готівку тільки дорожчають. До Нового року ставка явно підніметься вище 8%, укладає тепер уже бізнес-консультант.
Рекомендуємо:
Добре розбираєтеся в автомобілях. Перевіримо? тест BFM.ru
Топ-10 високооплачуваних профессійУкаіни
Вища ліга: хто потрапив до списку найбільших бізнес-умів сучасності
Тюремники показали
Париж дивує Тиждень моди в світовій столиці стилю
Примарна незалежність Масові заворушення і зіткнення з поліцією в Каталонії