У нашому FAQ ви знайдете відповіді на питання: як почати використовувати китайський юань, які регуляторні обмеження варто мати на увазі при операціях з даної валютою, і як використання юаня в розрахунках може сприяти підвищенню ефективності вашого бізнесу.
Чому варто використовувати юань в розрахунках?
При операціях з китайськими компаніями і розрахунках з ними в доларах або євро, в ціну товарів або послуг, як правило, закладається вартість конвертації з іноземної валюти в національну. При переході на прямі розрахунки в юанях ви можете заощадити до 2-3% від суми ваших платежів.
Також, відстеження валютного ризику за двома валютними парами, наприклад, долар-рубль і долар-юань, складніше, ніж управління ризиком по одній валютній парі - юань-рубль.
Зниження часу обробки платежів і спрощення складання документації також має тенденцію до поліпшення ситуації - китайські регулятори прагнуть розширити використання юаня при проведенні розрахунків по всьому світу, і китайські банки зацікавлені в роботі з корпоративними клієнтами на базі загальноприйнятих практик KYC і KYB.
У чому відмінність офшорного юаня CNH і оншорні CNY?
За межами континентальної частини КНР все юані офшорні (CNH).
Однак, за фактом, якщо відкритий розрахунковий або кореспондентський рахунок, неважливо, в CNH або CNY, з нього можна платити до континентального Китаю тільки за умови дотримання вимог валютного законодавства КНР (тобто при наявності відповідного експортно-імпортного контракту і в його рамках ). При даній оплаті на рахунок в континентальному Китаї валюта надійде на рахунок CNY. При операціях на рахунок, відкритий за межами Китаю, валюта надійде на рахунок CNH. Варто враховувати, що курс при перетині кордону КНР ніяк не зміниться. Відправить платник 100 CNH, отримає бенефіціар в континентальному Китаї 100 CNY.
Де може бути відкрити рахунок російського позичальника, на який зараховуватимуться кредитні кошти? Який юань, CNY або CNH буде зарахований російському позичальникові в даному випадку?
Рахунок російського позичальника, на який зараховуватимуться кредитні кошти, може бути відкритий в дочірньому російському банку китайського банку. І цей дочірній банк може здійснити пряме фінансування в юанях.
Якщо рахунок відкритий в китайському континентальному банку, рахунок використовується тільки для транскордонного розрахунку в юанях, в зв'язку з тим, що грошові розрахунки в юанях з використанням рахунку в китайському континентальному Китаї не можуть вільно використовуватися на міжнародному ринку.
Які існують механізми купівлі юаня російськими компаніями (глобально, включаючи Китай, Гонконг і Росію) для повернення кредитних коштів банку?
Щоб погасити кредити в юанях російські компанії можуть отримувати ці юані від китайських партнерів в якості оплати послуг / товарів (в рамках експортно-імпортних контрактів), від гонконзьких / сінгапурських іноземних партнерів в рамках OTC угод з CNH, або купувати юані в Росії на Біржі або через OTC ринок.
У разі купівлі CNH російським позичальником, яким чином можливо здійснити погашення заборгованості в CNY перед китайським банком?
Такої можливості немає. Кредитування нерезидента можливо дочірніми китайськими банками в CNH.
У разі купівлі юанів на Московській біржі, чи може російська компанія зарахувати їх на свій рахунок в китайському континентальному банку або погасити безпосередньо кредит китайського банку?
Російська компанія може зарахувати їх на свій рахунок в дочірньому китайському банку, або на рахунок в китайському континентальному банку виключно в рамках платежів по транскордонним торговельним контрактам. Можна погасити кредит, виданий дочірнім китайським банком.
Які обмеження існують на переказ коштів в Китай в юанях і на використання юанів зі своїх рахунків в Китаї?
Переказ коштів в Китай в юанях існують тільки в рамках експортно-імпортної торгівлі, або при наявності у компанії рахунки NRA, або при наявності статусу QFII - Specially Qualified Foreign Institutional Investor. На кожного учасника, що володіє таким статусом, виділяється відповідна квота на певний обсяг операцій.
Що таке рахунок, відкритий в юанях для нерезидента (Non-Resident RMB account або скорочено NRA)?
Це рахунок в юанях, відкритий на материковій частині Китаю для іноземної компанії.
Чи можливе переведення грошових коштів з рахунку NRA на рахунок в юанях, відкритий за межами материкової частини Китаю?
Так, такий переклад дозволений і не передбачає необхідність для цього будь-якої торгової операції, але тільки в разі, якщо рахунки належать одній і тій же компанії. Трансфер не вирішено з рахунку, відкритого за межами материкової частини Китаю, на рахунок NRA.
Які існують можливості хеджування валютних ризиків по валютній парі юань / рубль?
Можливо хеджувати дані ризики операціями зі свопами на Валютному ринку Московської Біржі, або ф'ючерсами на терміновому ринку Московської Біржі.
Для яких цілей можна використовувати грошові кошти, номіновані в юанях?
Поза материкового Китаю грошові кошти, номіновані в юанях, можуть вільно переміщатися між рахунками, як корпоративних клієнтів, так і інших учасників фінансового ринку.
Грошові кошти, номіновані в юанях, можуть вільно звертатися за межами материкового Китаю і Гонконгу. Якщо ж вони потрапляють в зазначені юрисдикції, то підлягають регулюванню в рамках китайського законодавства. Наприклад, термін зарахування в даному випадку на рахунок в китайському банку може займати до 3-х місяців. Також буде необхідно підтвердження мети трансферу юанів в китайський банк (експортно-імпортний контракт).
Чи можливий випуск облігацій, номінованих в юанях?
Так, компанії поза материковій частині Китаю можуть вільно випускати в обіг облігації, номіновані в юанях.
Які документи необхідно надати для підтвердження транзакції в юанях на території і поза материкової частини Китаю?
Необхідно надати торгові підтверджуючі документи для перевірки призначення платежу. Поза материкової частини для проведення операцій конвертації ніяких підтверджуючих документів надавати не треба.
Шановні відвідувачі сайту, щоб відправити свою пропозицію або задати питання, використовуйте форму зворотного зв'язку.
Ми цінуємо Вашу думку і обов'язково розглянемо Ваші питання і в випадках, коли це можливо, підтвердимо отримання Листи і надамо письмову відповідь.
У разі наявності обґрунтованих і суттєвих претензій, Біржа спільно з експертними Радами вживе заходів по розробці і реалізації відповідних змін.