Як це працює?
У вас є майстер-рахунок, який належить, наприклад, головного офісу компанії. Інші рахунки, що належать, наприклад, регіональним відділенням компанії, з'єднані з цим рахунком (зібрані в єдиний пул). Протягом операційного дня з певною періодичністю відбувається автоматичний переклад позитивних залишків з рахунків учасників пулу на майстер-рахунок. При цьому ви можете індивідуально узгодити з банком періодичність таких перекладів. Засоби консолідовані - управління рахунками оптимізовано.
ЮніКредит Банк розробив три варіанти роботи учасників пулу з рахунками:
- стандартний: протягом дня учасник пулу розпоряджається коштами в звичайному режимі, підкріплення з майстер-рахунку не надходять;
- підкріплення коштів з майстер-рахунку: якщо на рахунку учасник пулу не вистачає коштів для платежу, рахунок підкріплюється зі коштів майстер-рахунку;
- повне використання коштів, що знаходяться на майстер-рахунку: якщо учасник пулу здійснює платіж, використовуються тільки кошти майстер-рахунку.
Кеш пулінг може здійснюватися за рахунок повної консолідації всіх грошових коштів з рахунків-учасників (Zero Balancing), можна також задати певний поріг, понад якого будуть здійснюватися автоматичні перекидання на майстер-рахунок (Target Balancing), щоб частина коштів залишалася на рахунку-учасників.
Що дає фізичний пулінг?
- кошти зібрані на єдиному майстер-рахунку, і управління грошовим потоком відбувається ефективніше;
- поліпшується контроль над оборотним капіталом;
- використовується фінансовий потенціал всієї групи, а фінансові витрати усередині групи падають;
- єдина координація грошових потоків спрощує планування і контроль фінансової діяльності групи;
- всі платежі виконуються банком автоматично від імені компанії згідно з умовами договору; не потрібно надавати оригінали платіжних документів;
- на майстер-рахунку і рахунках учасників пулу може бути встановлений ліміт овердрафту, в такому випадку підкріплення одного рахунку засобами іншого рахунку може відбуватися і з ліміту овердрафту;
- ви можете об'єднувати рахунки резидентів і нерезидентів, щоб проводити перекази резидент-резидент, резидент-нерезидент, нерезидент-нерезидент;
Як підключитися до цієї послуги?
Зверніться у відділення банку, щоб укласти додаткову угоду про використання на ваших рахунках послуги фізичного ПУЛІНГ. Якщо рахунки, які ви хочете включити в єдиний пул, належать різним юридичним особам, вам також буде потрібно договір позики або інший договір возмездного характеру, укладений між цими юр.лицами.
З ЮніКредит Банком ви завжди можете розраховувати на пошук індивідуальних рішень. Ми врахуємо специфіку діяльності компанії і запропонуємо схему фізичного ПУЛІНГ, яка повністю відповідає вашим потребам.
ЮніКредит пропонує унікальний для російського ринку продукт - Міжнародний Кеш Пулінг, або пулінг між резидентами і нерезидентами.
Як відомо, всі операції між резидентами і нерезидентами в Росії потрапляють по валютний контроль. Одним з ключових переваг послуги Міжнародного кеш ПУЛІНГ, яку пропонує ЮніКредит, полягає в тому, що Банк в рамках пулу готує за Клієнта довідки про валютні операції, які необхідно надавати за операціями з нерезидентом. Тим самим значно скорочується адміністративне навантаження на відповідні підрозділи Клієнта, які раніше займалися підготовкою таких документів.
Компанія-нерезидент має відкрити рахунок в Банку ЮніКредит, який вона може використовувати в якості майстер-рахунки для концентрації коштів з рахунків-учасників (і для автоматичного надання фінансування для рахунків-учасників під платежі). Компанія-нерезидент може вільно переказувати грошові кошти з цього рахунку на рахунок за кордоном за допомогою звичайного електронного переказу (через Банк-Клієнт) - всі необхідні документи валютного контролю в рамках операцій міжнародного пулу будуть вже підготовлені ЮніКредит Банком.
У російському законодавстві немає явного визначення поняття «кеш пулінг». Проте наші продукти з управління ліквідності повністю відповідають поточним законам і нормативним актам. Ми отримали юридичний висновок від незалежної міжнародної консалтингової компанії, яка зайвий раз це підтверджує.
Зв'яжіться з нами! Ви завжди можете задати вас питання. Заповніть просту форму нижче і співробітник нашого банку зв'яжеться з вами найближчим часом.
Ваше повідомлення успішно відправлено!
There was a problem while trying to send the message.
Please try again later!