Розмова про заробіток на цінні папери неодмінно торкнеться фондовий ринок.
Це і є той торговий процес, який передислокувався з гучних залів фондових бірж на Інтернет-простір. Предмет торгу - цінні папери. Вони в свою чергу діляться на кілька видів, що визначають ринковий сектор - розрізняють ринок акцій, облігацій, ф'ючерсів, опціонів (два останніх є спеціальні фінансові інструменти).
Як заробити на цінних паперах? - Торгувати ними, і робити це правильно, вивчивши стратегію ринку, його інструменти, розрахувавши ймовірність провалу. Згодом біржа може стати тим самим дохідним місцем, а потім і витіснити з життя альтернативні, але менш ефективні, способи заробітку.
Заробляємо на акціях
Гроші можна вкласти в бізнес-проект, в Ощадбанк або іншу організацію під більш вигідний відсоток, в освіту, а можна купити акції і заробити дивіденди. Знають про це багато, але як це працює, наскільки великі ризики і скільки фактично можна отримати - розбиратися в цих та інших сторонах трейдингу бажають не всі.
Є 3 способи заробітку:
- На підвищенні: купили дешево, продали дорого;
- На зниженні: позичаємо акції у брокера, продаємо дорого. Коли курс впаде, викуповуємо їх і повертаємо брокеру, а самі залишаємося з прибутком;
- На дивіденди.
Торгівля акціями: чи варто цим займатися
Отримання високого прибутку - головний стимулюючий фактор. Будемо чесними - заробити на торгівлі акціями можна, і дуже непогано, але супутні ризики є завжди (а де їх немає - хіба ви не ризикуєте, вкладаючи гроші в банк).
Розоритися і пустити «за вітром» мільйонний статок, тільки лише продаючи і купуючи акції, неможливо. Втратити частина вкладень - так, реально, але і цього не станеться, якщо ви будете розпоряджатися ними грамотно і за результатами більшості угод виходити в плюс.
Перш ніж почати торги, акції доведеться купити. По суті, віртуальні папірці - є частина компанії, а бувають вони 2-х видів:
- Звичайні: маючи на руках хоча б одну таку акцію, ви можете взяти участь в зборах акціонерів, а також отримувати від підприємства дивіденди. Вони відрізняються високою ліквідністю, а значить продати їх простіше;
- Привілейовані: їх власники не мають права голосу, але дивіденди в цьому випадку будуть вище.
Які акції купити - вирішуєте ви.
Навіщо потрібен брокер
Провідник у світ фондового ринку, ваш наставник і перший вчитель - це брокер (питання кваліфікації та професійної придатності дуже важливий, дивіться на стаж, відгуки). Посередник надає послуги з купівлі / продажу цінних паперів, а також забезпечує новачка необхідним обладнанням для ведення торгів. Через нього ви отримуєте доступ до майданчика, на якій хотіли б торгувати: це може бути біржа, розташована в будь-якій точці планети - в Москві, Індії, Америці, Китаї, Австралії та ін.
Брокер відкриває вам рахунок на біржі (на нього ви будете закидати гроші) і тарифний план. Надане програмне забезпечення дозволить відстежувати процеси, що відбуваються на торговому майданчику, включаючи поточні котирування.
За акціями і тепер збереглася назва - цінні папери, незважаючи на те, що вони вже давно стали елементом віртуального світу. Залишилося вибрати акції, звіритися з поточним курсом і оформити заявку на її придбання. У цьому допоможуть спеціальні програми (наприклад, MetaTrader5 або QUIK).
Після покупки акції в депозитарії заносять 2 записи:
- У компанії, яка випустила цінний папір: тепер тут знають, що ви є акціонером;
- У брокера.
Звичайно, брокер працює за комісійні, які зазвичай складають якийсь відсоток від угоди. Як правило, це невеликі суми - іноді винагороду може становити соті частки відсотка, що в підсумку виливається в непоганий прибуток за посередництво. Наприклад, при комісії в 0,08% за акції вартістю 3 000 руб. оплата брокеру складе всього 2,5 руб. Більше сума - вищий заробіток брокера. До речі, в їх сфері також є своя ієрархія. Комісія титулованих брокерів часом становить мільйони доларів, але і пара акцій за 3-4 тис. Руб. їх навряд чи зацікавить, тому як торгують вони великими пакетами.
Що купити?
У способу заробітку на вкладеннях в акції є свої плюси і мінуси.
- Вкладати можна будь-які суми, навіть найменші;
- Можна отримати реально високий прибуток;
- Завжди є перспектива росту: якщо на банківському вкладі ви отримаєте рівно стільки, скільки заявлено програмою, то тут дивіденди не обмежуються якимось лімітом.
- Високий ризик: мінус відносний, тому що при наявності спеціальних знань і багатої практики ризик зводиться до мінімуму;
- Комісія брокеру: вона нараховується в будь-якому випадку, програли ви або заробили, хоча суми комісійних несуттєві.
Перспективними вважаються акції з високою ліквідністю.
Такі папери завжди в ціні, їх можна швидко продати, а значить придбання пов'язане з мінімальною часткою ризику.
Як заробити на облігаціях
Облігація також відноситься до цінних паперів, але на відміну від акції - це терміновий вид вкладу. Ви купуєте облігації, а потім отримуєте від емітента її номінальну вартість плюс прибуток в обумовлені договором строки.
Розрізняють декілька видів облігацій:
- З фіксованою процентною ставкою;
- З змінною процентною ставкою;
- Корпоративні;
- Державні (муніципальні).
Інвестувати в цей вид цінних паперів слід з обережністю, враховуючи їх особливий характер. Облігація - це борг: емітента інвестору. Схема виглядає приблизно так: компанія, уряд або муніципальний орган випускає облігації. Мета -їх продаж і вкладення отриманих коштів у спеціальні проекти або направлення на інші потреби. В кінці терміну дії облігації інвестор отримує назад свої гроші і відсотки. Так відбувається погашення облігації і виконання зобов'язань.
Торгувати облігаціями більш ризиковано, ніж тримати гроші в банку на депозитному рахунку. Здавалося б, чим ви ризикуєте, вкладаючи певну суму на конкретний термін, та ще отримуючи від супротивної сторони зобов'язання по поверненню грошей з відсотками (цей вид цінних паперів інакше називають фінансовим інструментом з фіксованим доходом). Незважаючи на видиму відсутність ризиків, вони все ж є, тому що, як показує практика, результат такої угоди не завжди буває позитивним.
Що такті ф'ючерси і як на них заробити
Ф'ючерс і опціон - терміни з професійного сленгу трейдерів. Обидва відносяться до похідних паперів (деривативів). Деякі профі торгують ними - чому?
Ф'ючерс - це папір-контракт. Його укладають покупець і постачальник, позначаючи фіксовану ціну, але на відкладену операцію. За умовами контракту одна сторона гарантує продаж товару, а інша - його покупку в заплановані терміни. Угоди, в яких фігурують ф'ючерси, дуже схожі з торгівлею на ринку Форекс, але зі своїми особливостями: на Forex не існує певного часового періоду, протягом якого валютна пара повинна бути закрита. Торгуючи ф'ючерсами, ваші зобов'язання тісно прив'язані до конкретної дати - за цим параметром доведеться стежити особливо строго.
Ще один фінансовий інструмент - це опціон. Його власник отримує право здійснити операцію купівлі / продажу активу в конкретний термін, за призначеною ціною. Торгівля опціонами також здійснюється на контрактній основі.
Розрізняють 2 основних види опціонів:
- Put-опціони: операції з продажу;
- Call-опціони: операції з купівлі.
Цей вид цінних паперів також класифікують за термінами реалізації:
- Американські: може бути реалізований в будь-який термін;
- Європейські: реалізується тільки в останній день домовленого терміну;
- Квазі-американський: заздалегідь призначається будь-яка дата до закінчення терміну дії опціону.
Застосовувати цей фінансовий інструмент можна на різних ринках. Від цього залежить їх тип, наприклад, фондовий опціон передбачає торгівлю акціями, активом валютного опціону є валюта, товарного - конкретні товари і т.д. Заробити в цьому ринковому секторі можна в обидві сторони - на put або на call опціони. Якими саме активами торгувати - вибирає трейдер.