КНР (Китайська Народна Республіка). має двоступеневу банківську систему. Перший ступінь передбачена для Народного банку Китаю, який виконує функції Центрального банку (Центральний банк - головний регулюючий орган кредитної системи країни або групи країн.). Другий ступінь передбачена для «великої четвірки банків» ( «Будівельний банк Китаю», «Сільськогосподарський банк Китаю», «Промислово-торговий банк Китаю», і «Банк Китаю») - це спеціалізовані державні банки. Також другий рівень містить Комерційні банки. Цікаво що в КНР реєструвати приватні банки можна останні дев'ять років і умови, для бажаючих створити свій банк, передбачають істотні обмеження.
Сильні сторони банківської системи Китаю.
- значний обсяг валютних резервів;
- низький рівень державної заборгованості, перед третіми країнами;
- заборона на виведення капіталу за межі держави.
Якщо в світлі останнього пункту проводити паралель, то РФ сама напрошується на порівняння. У державах, згаданих вище, функціонує система валютного контролю яка, передбачає заборону здійснення платежів у валюті, але в той же час не забороняє як фізичним, так і юридичним особам має рахунки в іноземній валюті, ergo як пересилати валюту так і отримувати розрахунок у валюті від зарубіжних контрагентів теж не заборонено.
Що правда для кожної операції з переказу валюти в обидві сторони компанії доведеться надати відповідне обґрунтування (що передбачає подібні дії контракт з іноземною фірмою або інвойс).
Вимоги Китаю до валютних транзакцій.
Відмінність капітальних і звичайних транзакцій полягає в тому що відповідно до закону Китаю вам для таких транзакцій необхідний дозвіл до моменту здійснення оной. Не обійдеться без наступної паралелі з країнами СНД оскільки навіть якщо всі передбачені формальності були вам виконані однаково без часу, нервів і додаткових витрат не обійдеться. Переклад, отримання валюти, передбачає обов'язки компанії і після укладання транзакції. Компанії доведеться пред'явити імпортно експортний митний декларацію щоб підтвердити таким чином використання валютних коштів згідно із заповненим раніше заявою. І в добавок термін підтвердження валютних операцій в Піднебесній три місяці, відлік часу починається з дати завершення імпортно-експортного операції.
Наступна багато важлива скасувати, для закордонних інвесторів, у банків КНР є недолік жорсткої регламентації, серйозні недоліки законодавчої бази що призводить до того що, банки Китаю змушені розробляти самостійно інструкції для вирішення їх основних задач.Первая, запобігання вивозу капіталу, друга гарантувати ввезення валютних коштів в країну. Також банки можуть встановлювати обмеження кількості (обсяг) валютних транзакцій за кордон на тиждень чи в день а, зрідка можуть зажадати реєструвати в податковій і т.д.
Структура банківської системи КНР.
У Китаї діє особлива система обліку в банках, така система відрізняється від звичної російської або європейської. Наприклад, при заповненні платіжного доручення будь-яка неточність і чи невідповідність наданої раніше інформації може призвести до того що, гроші не надійдуть на рахунок і застрягнуть в банку. Тому, слід це довірити професіоналу (наприклад бухгалтеру з відповідним досвідом).
Інкорпорація підприємства в Китаї залученням зарубіжних інвестицій (WFOE) передбачає відкриття як мінімум трьох рахунків:
- Головний - цей рахунок передбачений для зберігання статутного капіталу компанії
- Рахунок в національній валюті - для проведення транзакцій в юанях.
- Валютний рахунок - для проведення валютних транзакцій. І процедура їх відкриття і здійснення транзакції з переказу статутного капіталу передбачає попереднє отримання компанією відповідної ліцензії (на ведення імпортно-експортної діяльності). Рахунки для зареєстрованої компанії не обов'язково відкривати в одному банку. Це обумовлено тим, що для життєдіяльності компанії будуть потрібні тільки, валютний рахунок і рахунок в юані.
У Китаї діє особлива система обліку в банках, така система відрізняється від звичної, російської або європейської. Наприклад, при заповненні платіжного доручення будь-яка неточність і чи невідповідність наданої раніше інформації може призвести до того що, гроші не надійдуть на рахунок і застрягнуть в банку. Тому, слід це довірити професіоналу (наприклад, бухгалтеру з відповідним досвідом).
Щоб відкрити банківський рахунок в КНР бенефіціару необхідно:
- бути присутнім;
- направити в банк уповноважена особа.
Сама операція відкриття рахунку займе, до двадцяти робочих днів може затягнутися до місяця. Термін відкриття рахунку може залежати від умов банку, який був обраний вами для відкриття рахунку.
Документи що потребують банк для відкриття рахунку:
Перелік банків які пропонують свої послуги іноземним інвестороам:
- Банк Китаю (Bank of China),
- Сільськогосподарський банк Китаю (Agricultural Bank of China),
- Торгово-ромишленний банк Китаю (Industrial and Commercial Bank of China),
- Будівельний банк Китаю (China Construction Bank),
- Транспортний банк Китаю (Bank of Communication),
- China CITIC Bank, China Everbright Bank,
- Китайська банківська корпорація Міньшен (China Minsheng Banking Corp. Ltd),
- Торговий Банк Китаю (China Merchants Bank),
- Шанхайський банк розвитку Пудун (Shanghai Pudong Development Вапк),
- Гуандунській банк розвитку (Guangdong Development Bank),
- Bank International Ningbo, Hang Seng Bank, Bank of East Asia (BEA),
- Bank of Communication,
- Shenzhen Development Bank.
- Bank of Communication,
- Shenzhen Development Bank.