Кримінальні нюанси вексельного ринку
фахівець КБ «ЛОКО-Банк»
Вексель, як фінансовий інструмент, на сьогодні широко використовується в комерційній практиці великими компаніями і банками. За останні роки ринковий обіг векселів істотно збільшилася, і торгівля борговими зобов'язаннями стала поширеною ринкової операцією.
Операції з векселями пов'язані з різноманітні грошовими ризиками. На вексельному ринку в якості векселедавців, покупців і продавців діяльно промишляють шахраї. Збиток від шахрайських операцій з одним векселем багаторазово перевершує втрати банків від фальшивомонетництва.
Підробкою векселів, супутніх документів, проведенням шахрайських операцій з векселями займаються кваліфіковані злочинці, які застосовують у своїй діяльності сучасні технічні засоби.
Діапазон діяльності шахраїв широкий: повна підробка векселів, часткова підробка (переробка) справжніх векселів з трансформацією номіналу, фальсифікація застосовуваних при вексельних операціях супутніх документів. Для учасників вексельного ринку існує постійна небезпека придбати нічим не забезпечений вексель шахрайської компанії-одноденки, крадений вексель, повністю або частково підроблений вексель солідного векселедавця, і оплатити пред'явлену до платежу підробку - копію власного векселя (так звану «зеркалку»).
Криміналізація вексельного ринку вимагає від добро-порядних учасників попереджувальних особливих заходів безпеки для захисту від шахрайства в усіх операціях вексельного обігу. Операції на вексельному ринку проводяться в повітрі недовіри і взаємної поваги.
Бланки векселів - це захищена від підробки поліграфічна продукція
Відповідно до інтернаціональними нормами законодавства вексель, як боргове зобов'язання, можливо оформлений на будь-якому аркуші паперу. Розвиток вексельного ринку за активної участі шахраїв стало причиною необхідності застосування особливих (фірмових, особистих), захищених від підробки бланків векселів.
На сьогодні добропорядний векселедавець має можливість обезопасість власні
векселі від замахів шахраїв методом виготовлення на особисте замовлення бланків якісної, захищеної від підробки поліграфічної продукції. Одночасно з цим не всі ліцензовані фірми-виробники є сумлінними учасниками вексельного ринку. Керуючись власними комерційними інтересами, вони дискредитують саму ідею захищеної від підробок поліграфічної продукції.
Учасникам вексельного ринку відомі приклади виготовлення бланків векселів в друкарнях, які не мають відповідної ліцензії. Були такі випадки, наприклад, в той час, коли тираж бланків векселів одного з комерційних банків додруковували в ліцензованій друкарні, а в другій друкарні були викрадені бланки вже виготовленого тиражу. Шахраї виготовляли після цього на цих бланках підробки-двійники справді виданих фінустановою векселів.
- в пункті 4.5.1.1. ГОСТу зазначено, що «на будь-який екземпляр повинна бути нанесена номер нумерація (і ідентифікаційна серія), яка дозволяє враховувати будь-який екземпляр ЗПП»;
- в пункті 4.5.1.2. - «Нумерація повинна виконуватися лише машинним методом»;
- в пункті 4.5.1.3. - «Нумерацію ЗПП рівнів А, Б, В роблять методом високого друку із застосуванням спецфарб».
Застосування таких бланків добропорядним векселедавцем в плані захисту від шахрайства безглуздо і дуже страшно. Захисні особливості даної загальнодоступною продукції незначні. Шахраям не потрібно витрачати кошти на підробку бланка, вони зможуть придбати такий же бланк за 100 рублів і виготовити підробку-двійник векселі.
Така «поліграфічна продукція» успішно використовується шахраями.
Операції з простими векселямі.flv
Захоплюючі записи:
Підбірка статей, яка Вас повинна зацікавити:
2. їх характеристика та Види векселів Розрізняють прості і переказні векселі. Простий (соло-вексель) - письмовий документ, що містить просте і нічим не ...
Що в обов'язковому порядку вказується в векселі? Як вірно передати документ партнеру? Які конкретно складності з'являються при роботі з ними? Можливо…
5. МОЖЛИВОСТІ РОЗВИТКУ вексельному ринку У Російській Федерації ВИСНОВОК. Додатки. ВСТУП. Вексель на даний момент є однією з найбільш ...
ПРАВОВІ БАЗИ погашення векселя Погашення векселя - це здійснення платежу за векселем і векселедавцем (акцептантом) Воно свідчить абсолютне ...
Як перевірити баланс банківської карти? Кредитні карти Як визначити баланс банківської карти? Зараз цим питанням кожен день задаються тисячі росіян, ...