Звіт про витрачання коштів ВП у банк
Доброго дня. Протягом трьох років я розробляв програмне забезпечення, недавно продав його за 1 800 000 рублів. Гроші отримав на своє ІП. У банку спробував зняти 1 500 000, а 300 000 залишити на податки і пенсійні відрахування. Мені сказали, що я не можу зняти таку суму без підтвердження витрат. Оскільки мої витрати це в основному повернення позики та особисті витрати мені не зовсім зручно надавати такі документи. Звичайно це не проблема, я можу оформити такі документи, але не хотілося б витрачати свій час на справи які я не повинен робити (якщо не повинен). Щоб не сперечатися з банком я зняв гроші сумами до 500 000 (в банку мені сказали що такі суми не викликають питань). Все начебто пройшло успішно, але вчора мені подзвонили і сказали, що я повинен під'їхати в банк до кінця дня забрати документи з вимогою банку надати звіт і принести документи підтверджують витрати. І попередили, що якщо я не під'їду до кінця дня то мій рахунок заблокують.
Чи повинен ІП надавати звіт про витрачання коштів, якщо повинен то на які суми
Чи мають в банку право вимагати з'явиться до кінця дня (не завжди ж виходить з'явитися протягом 1 робочого дня)?
У праві чи банк заблокувати рахунок за неявку в банк щоб забрати вимоги банку надати звіт про витрачання коштів?
Відповіді юристів (1)
У договорі банківського рахунку (ви його укладали при відкритті розрахункового рахунку) повинен бути пункт «Призупинення банком операцій по розрахунковому рахунку клієнта» там перераховані підстави за якими банк має право призупиняти операції по рахунках, і які документи має право вимагати. Зрозуміло, якщо документи запитані неофіційно, банк не може нічого зробити.
Документи запитуються лише на підприємницьку діяльність, якщо гроші витрачалися на особисті цілі, надавати нічого не потрібно.
Шукаєте відповідь?
Запитати юриста простіше!
Задайте питання нашим юристам - це набагато швидше, ніж шукати рішення.