Мінімальну перевірку цілком можливо провести своїми силами. Навіщо цим займатися?
Є кілька важливих причин:
- дотримання принципу належної обачності й обережності.
Маючи основні відомості про контрагента з ЕГРЮЛ, з сайту ФНС на дату укладення тієї чи іншої угоди, ви вже захищаєте свою угоду від загрози визнання її недійсною угодою. Вирішення податкових суперечок, суперечок щодо захисту прав добросовісного набувача, суперечки по дійсності угод, укладених напередодні банкрутства, завжди включає дослідження питання про те, чи був дотриманий принципу належної обачності в частині перевірки правоздатності та «сумлінності» контрагента.
- оцінка контрагента як можливого активу в списку кредиторів або дебіторів.
Чи стали б ви співпрацювати з організацією, якби знали, що організація вже напередодні банкрутства або працює за принципом «є рішення суду. тоді заплатимо »або її майно заарештовано.
Що можна отримати в результаті такої перевірки:
- переконатися, що ви укладаєте договір саме з ТОВ «Лютик», а не АТ «Волошка» (схем шахрайства - хоч греблю гати)
- переконатися, що формально ваш контрагент не фірма-одноденка (звичайно, у ИНФС на цей рахунок свою думку), але ви будете добросовісною та розумною учасником ділового обороту
- перевірити, що контрагент не в стадії банкрутства
- можна перевірити дійсність паспорта представника
- перевірити, що довіреність видана уповноваженою особою
Перевіряємо правоздатність організації, чи існує вона взагалі і чи не збирається зникнути.
Доцільно запропонувати контрагенту надати копію (якщо вже не оригінал) виписки ЕГРЮЛ. В даному документі ви зможете побачити всю основну інфо по компанії:
- найменування (повне та скорочене)
- місце знаходження
- особа, уповноважена діяти без довіреності (його посада та ПІБ) і (!) ці самі довіреності видавати
- ОГРН, ІПН / КПП
- основні види діяльності
- останні зміни в життєдіяльності компанії
- засновник (и)
Подивіться на інформацію про реєстраційні зміни, що вносяться до установчих документів (13,14,15 форма). За ним можна зрозуміти, чи запланована ліквідація контрагента у вигляді реорганізації, зміни місця знаходження в інший суб'єкт, зміна директора / учасників.
Перевіряємо, чи не знаходиться контрагент в стадії банкрутства
- арештоване майно на реалізації
- реєстр боржників-організацій та ВП
- інформація про заборгованість в рамках виконавчого виробництва
Чи бере участь контрагент в судових процесах і в якій якості (позивач, відповідач, третя особа)
Цілком може бути, що в відношенні контрагента було рішення суду загальної юрисдикції. Тоді треба перевірити що відповідає місцю знаходження боржника (по його виписці ЕГРЮЛ) сайт суду середньої ланки загальної юрисдикції (наприклад, сайт Обласного суду Московської області). Пошук може бути кілька трудомістким.
Стандартний пошук в мережі Інтернет теж може дати вам масу корисної інформації щодо вашого контрагента, так як можна зрозуміти затівати виконавче провадження або процедуру банкрутства, заощадить час і гроші, дасть можливість забезпечити доказову базу при веденні справи в суді.